Трейдинг: что это такое и как стать успешным трейдером?

Трейдинг это деятельность, заключающаяся в совершении торговых операций на валютном или фондовом рынке с целью извлечения прибыли. Разница между куплей и продажей актива становится профитом трейдера. Основная задача состоит в том, чтобы купить подешевле и продать подороже.

Как стать трейдером?

Расскажу как стать успешным, профессиональным трейдером на бирже с нуля и начать зарабатывать на ценных бумагах. Независимо от того, какие у вас цели (инвестиции, спекуляция, скальпинг) нижеописанный пошаговый план будет актуальным.

Шаг первый -  откройте брокерский счёт.  Если вы не в России, то здесь. Регистрация займёт несколько минут, после чего можете скачать приложение на свой смартфон, пополнить баланс и вот вы уже имеете доступ ко всем инструментам фондового рынка. Валюте, акциям, облигациям.

Шаг второй — собираем портфель для торговли. Новичкам рекомендую покупать только голубые фишки, то есть акции крупнейших компаний России, США, Европы. Сумму своего баланса следует поделить на 20, а лучше 40 позиций и купить каждую бумагу на эту сумму. Соблюдение высокой диверсификации очень важно как для начинающих трейдеров, так и для опытных. В портфеле Уоррена Баффета почти 60 компаний, хоть и не равными долями.

Шаг третий — здесь всё зависит от ваших целей и стратегии. Их всего три. Вкратце обсудим каждую из них. Вы должны четко понимать что вам нужно, но если вдруг не определились, то вот варианты:

Долгосрочный трейдинг

Долгосрочный трейдинг это покупка ценных бумаг на длительный срок, как правило от трёх лет. Это позволяет не платить налог с прибыли. Основная цель инвестора — дивиденды. Купил активы, живёт на часть прибыли бизнеса. Если сумма небольшая, то дивиденды реинвестируются обратно, тем самым происходит рост капитала.

Среднесрочный трейдинг

Среднесрочный трейдинг это когда активы покупаются на срок от месяца до полугода. При достижении профита весь портфель продаётся, прибыль выводится, после чего акции покупаются обратно. Хорошо подходит тем, чей депозит исчисляется цифрами с 6 нулями.

Скальпинг в трейдинге

Скальпинг в трейдинг это  когда сделки совершаются внутри дня, редко позиции удерживаются в течении нескольких суток. Купил, дождался профита, продал. Вывел прибыль, купил снова. Всё как в примере выше, но сроки значительно меньше. Если котировки пошли вниз, придётся ждать закрытия просадки. Для ускорения процесса достаточно пополнить счёт и усреднить позиции.

Трейдинг внутри дня

Рынок волатилен, следовательно ежесекундно котировки меняются под давлением различных факторов. Это может быть как техническая коррекция, когда инвесторы закрывают сделки забирая прибыль, так и новостной фон. Сообщили утром, что Сбербанк не выплатит дивиденды, мы тут же видим красную свечу на графике. После обеда выяснилось, что это ложь и на самом деле дивиденды будут, мы видим зелёную свечу. И так постоянно, каждый день. Задача трейдера поймать момент падения котировок в течении дня и открыть сделку на покупку, а затем дождаться профита и закрыть сделку.

Плечо в трейдинге

Плечо в трейдинге это займ брокера клиенту на совершение торговых операций на бирже. Проще говоря кредит, на который можно покупать ценные бумаги и другие инструменты фондового рынка. За «арендуемые» средства нужно платить, как при обычном кредите. Возникает вопрос — для чего это нужно? Тут всё просто, трейдер имея на своём балансе 1 000 000 рублей, может купить акции на 3 000 000, например. Или на 1 100 000. Недостающую сумму предоставит брокер и оформлять ничего не нужно, вы просто совершаете сделку, а деньги появляются сами собой.

На балансе они отобразятся в виде минуса. На каждый заёмный рубль ежедневно будет начисляться процент и минус начнёт увеличиваться. Когда закроете сделку долг автоматически покроется. Рекомендую ли я плечо в трейдинге? Честно, нет. Такая возможность есть и многие ей пользуются, поэтому рассказать нужно было, но сам я так не делаю. Во-первых придётся платить проценты, во-вторых можно заиграться. Просадка будет идти на сумму покупок, значит возникает риск потерять свои деньги.

Давайте маленький пример. У вас на балансе 1  000 000 рублей. Вы купили акции на 5 000 000. Если всё подорожает на 1%, то вы заработаете 50 000, то есть 5% от своих денег. Подорожало всего на 1%, а вы заработали 5%. Это клёво, ради такого исхода всё и затевалось. Но давайте представим максимально неудачный расклад. У вас 1 000 000, вы купили на 5 000 000 и случилось потрясение, рынок обвалился на 20%. Случается такое крайне редко, но 24 февраля 2022 все помнят? Если бы не плечо, никаких проблем бы не было, всё давным давно отросло обратно.

Но в нашем примере просадка составила бы 1 000 000. То есть ваши собственные средства закончились, брокер автоматически закроет все сделки, чтобы не потерять свои. Вы банкрот. Обвал всего на 20%, а у вас дырка от бублика осталась. Надо вам это? Плечо можно использовать, но только опытным трейдерам, которые понимают что делают и умеют просчитывать риски. Новичкам я такое не советовал бы. Есть четыре шага, по ним и ходите, агрессивной спекуляцией заниматься не стоит.

Книги по трейдингу

Лучшие книги по трейдингу для начинающих представляют из себя всего несколько изданий. Весь топ можно пересчитать по пальцам. Давайте этим и займёмся. Абсолютный лидер по моему мнению — Психология трейдинга. Автор Бретт Стинбарджер. Рекомендована как новичкам, так и действующим трейдерам, которые упёрлись в потолок и не знают как сделать свою работу более эффективной. Написана простым языком, так что разберётся даже ребенок.

Второе место в моём рейтинге — Разумный инвестор. Автор Бенджамин Грэхем. Написана ещё в 1949 году. Любимое издание Уоррена Баффета. Здесь уже более глубокие знания, теханализ и различные стратегии как трейдинга, так и долгосрочного инвестирования. Тройку я бы замкнул книгой «Как играть и выигрывать на бирже». Акцент также сделан на психологии трейдера и успешных кейсах самого автора. Написана Александром Элдером.

Риск менеджмент в трейдинге

Риск менеджмент в трейдинге это свод правил и перечень методов снижения риска, позволяющие избегать потерь и стабилизировать доходность. Законы, соблюдение которых отличает успешного трейдера от неуспешного. Метод отказа — По стратегии. описанной выше, это отказ от совершения сделок на растущем рынке. Метод снижения — отказ от превышения максимальной суммы на одну сделку. Каждая из них должна совершаться не более чем на 2,5% от баланса. Метод принятия — достаточность резервов. В нашем случае у трейдера есть средства на открытие 40 позиций, этого достаточно, чтобы обеспечить высокий уровень ресурсности счета.

Виды трейдинга

Трейдинг бывает трёх видов и различается по количеству времени затраченному на одну сделку. Поговорим обо всех. Краткосрочный трейдинг это операции по купле/продаже актива, которые совершаются внутри дня. Актив продаётся спустя несколько минут или часов, реже дней. За день трейдер может совершить десятки сделок. Среднесрочный трейдинг это сделки совершаемые на горизонте от нескольких дней до нескольких недель. Долгосрочный трейдинг это стратегия, ориентированная на удержание актива в течении от месяца и более.

Предупреждение о рисках Я обязан предупредить вас о том, что любые сделки с ценными бумагами несут в себе определённые риски. Ни один из видов инвестирования не является на 100% безопасным. Возможно вы считаете банковский вклад надёжным способом, но пусть люди жившие в 90-е годы расскажут вам что случилось с их депозитами. Их съела гиперинфляция. Поэтому вы должны осознавать все риски, никогда не инвестировать последние деньги и придерживаться правила диверсификации. Не кладите все яйца в одну корзину. Именно поэтому трейдинг подразумевает покупку до 40 разных активов не более чем на 2,5% от суммы счета. Если вы не готовы к активной торговле, тогда возможно вам больше подходит дивидендная стратегия. Так путь до результата дольше, но при этом безопаснее. Выбор за вами.