Разблокировка активов ч.5/5- Индивидуальная лицензия. Unlock Assets

Меня зовут Виктор Кох, портфолио/хедж-фонд менеджер.

— Ранее (основатель Slinky acqd by [NASDAQ:SOHU] в 2013 году src[1,2,3], сооснователь Teleport acq-hired by Snap Inc. [NASDAQ:SNAP] в 2018 src [1,2,3], основатель Stickeroid acqd by [OTC:NHNCF] src [1,2,3,4], и ex-VP VoxImplant).

В связи с известными обстоятельствами (упомянуты в открытых источниках [1,2] и ч.1-2-3-4, которые возникли и затронули миллионы российских граждан, мы инициировали рабочую группу.

В результате многонедельной работы наша команда осознает нереалистичность сценария реализации коллективной разблокировки активов, поэтому была вынуждена прекратить обновление группы и информирование других инвесторов. К сожалению наша команда не получила никакой поддержки ни от заинтересованных профессиональных участников рынка ни от пострадавших лиц. Как мы указывали ранее, наша деятельность осуществлялась в рамках моего личного интереса и интереса моих партнеров.

Основная причина такого негативного развития событий кроется во многих причинах, некоторые из которых мы озвучим:
1 — Общий пессимистический настрой участников рынка;

Многочисленные санкции, геополитический конфликт и другие фундаментальные негативные факторы существенно повлияли на мотивацию как профессиональных участников рынка, так и частных инвесторов. Конфликт интересов не позволяет найти нейтральную точку между сторонами. Этот цикл не позволяет сторонам двигаться дальше. Необходим компромисс, а его нет.

2 — Отсутствие прозрачности, открытости и коммуникации;

Российский фондовый рынок испытывал трудности с доверием ещё до геополитического конфликта. Сейчас ситуация значительно ухудшилась. Миллионы частных инвесторов, привлеченных посредством агрессивного маркетинга, стали заложниками ситуации, когда их активы потеряли возможность торговаться на открытых торгах, что привело к тотальному удару по системе доверия между лицензированными брокерами и розничными инвесторами. Внебиржевые торговые процессы, которые должны были стать выходом из сложной ситуации, были реализованы с 70-90% дисконтированием (фактическим обнулением) не только для спекулятивных финансовых инструментов, но и для иностранных value-ценных бумаг с высокой ликвидностью.

3 — Завышенные ожидания retail инвесторов;

В результате агрессивного маркетинга с использованием лозунгов индустрии «Forex» о том, что инвестиции — это простой доход + механизм с безопасной инфраструктурой, значительная часть инвесторов не вникала в потенциальные риски, появившиеся на фоне непрозрачности финансового сектора. Инфраструктурные риски, которые в 99% случаев должны учитывать лицензированные брокеры, финансовые институты и центральный банк, по неизвестным причинам стали рисками для розничных инвесторов. Миллионы инвесторов, которые были убеждены, что обеспечивают ликвидностью финансовую систему и платят комиссии лицензированным брокерам, не были достаточно осведомлены о негативном сценарии, произошедшем в результате ряда обстоятельств.

Высокие ожидания розничных инвесторов точно так же вылились в то, что ситуация с замороженными активами будет решена на государственном уровне. Однако после санкций в отношении цепочки НРД-EuroClear-Clearstream «Национальный расчётный депозитарий» инвесторы до сих пор не имеют полного доступа к активам и не получили существенных компенсаций за фактическую потерю контроля над акциями иностранных бумаг.

Все говорили нам про лёгкость и безопасность, а теперь мы сидим с замороженными активами. За что мы платили налоги и комиссии??? - Мнение среднестатического retail-инвестора из T-Pulse

Последствия

В результате совокупности факторов, на момент 06.08.2024 наша сторона подала необходимые формы и заявление в рамках получения индивидуальной лицензии в OFAC.

Статус — received, с 06.07 находится в обработке

В 05.31.2024 в 22:16 (по Московскому времени) был успешно принят/обработан первый прецедент независимой практики подачи заявления в рамках разблокировки активов. В первом прецеденте обращения была подана заявка от моего лица при использовании/сопутствии документов от лицензированного брокера «Тинькофф Инвестиции» (скриншот ниже, приватные данные скрыты на основании ФЗ от 29.07.2004 N 98-ФЗ и № 152-ФЗ).

Наши формы заявления и документы существенным образом отличаются от шаблонов «СПБ биржи». Мы использовали все необходимые рычаги, ресурсы, а также дополнительные возможности, чтобы получить максимальное количество информации и OFAC-рекомендаций (читать часть 4).

Что входило в пакет наших документов?

• Unblocking Form Request
• Exhibit 1 Passport/ID and Foreign passport
• Exhibit 2 Application Form T Bank JSC and T Invest Lab LLC
• Exhibit 3 SPS Results provided by CSL SEARCH
• Exhibit 4 Agreement with Custodian T Invest Lab LLC
• Exhibit 5 Information on T Invest Labs contractual relationship with SPB Bank
• Exhibit 6 T Invest Labs Statement of Account
• Exhibit 7 Notable media coverage + Addition Background Profile Information
• Exhibit 8 Sanctions List Search Result
• Exhibit 9 Depositary Bank Agreement
• Exhibit 10 Legal Opinion
• Exhibit 11 Recommendation Letter

Прежде чем подавать документы на получение индивидуальной лицензии, следует обратить внимание на корневые аспекты регулирования США, которые описаны в категории OFAC rules. По неизвестным нам причинам значительная часть инвесторов не понимает основного назначения персональной (индивидуальной) лицензии, поэтому неправильно воспринимает этот процесс.

В процессе общения с OFAC-рекомендованными юристами наша сторона выявила наиболее важные моменты, повышающие шансы одобрения на получение индивидуальных лицензий. Юридическая практика показывает (с 2012 по 2023 года), что success rate выданных лицензий физическим лицам имеет высокий шанс на успех и во многом зависит от 3 поданных документов.

1 — Background Information; (profile check)

2 — Legal Opinion;

3 — Recommendation Letter;

Позиция инспекции OFAC заключается в том, чтобы правильно проанализировать портрет человека, попавшего под необоснованное влияние в результате санкций с той или иной стороны.

Лицензия – это прежде всего разрешение. Документ, который позволит вам сделать трансфер или реализовать другие процессы с замороженными активами.

Суть лицензии – снять запрет именно с тех активов, которые были заморожены, вне зависимости от инфраструктуры и других обстоятельств. Если информации (First Name/Last Name/Legal Name) о вас нет в санкционных списках (SDN list, sanctions list), то вам необходимо реализовать compliance процедуру и предоставить все необходимые сведения инспекции OFAC для получения индивидуальной лицензии.

Редактор: Екатерина Спиридонова, дополнение Егор Бастрыкин