Блог им. igotosochi

10 надёжных флоатеров с высокой доходностью

Как всегда быть на одной волне с Набиуллиной и Центробанком РФ? Ответ настолько простой, насколько легко конфетку у первоклассника отобрать. Чтобы быть на одной волне с ключевой ставкой, нужно всего лишь покупать флоатеры — облигации с переменным купоном, который зависит от КС или RUONIA. Нюанс: лучше выбирать надёжных эмитентов, чтобы снизить риски.

Как всегда быть на одной волне с Набиуллиной и Центробанком РФ? Ответ настолько простой, насколько легко конфетку у первоклассника отобрать.

Если вы любите инвестиции и облигации в частности, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции. Там уже более 10,5 тысяч подписчиков и огромное количество полезного контента.

Выбрал 10 корпоративных флоатеров с купоном выше ключа или RUONIA не менее чем на 1,5% и с высоким рейтингом. Ликвидности выпусков хватит для большинства инвесторов, но всегда проверяйте стакан!

Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации.

Но сначала бонус. Самые свежие: Балтийский ЛизингДжи-Групп и скоро будет Русал.

РЕСО-Лизинг ООО БО-02П-01, AA-

ЛК, входящая в группу РЕСО и предоставляющая услуги по финансовой аренде, специализирующейся на лизинге легкового и грузового автотранспорта.

  • ISIN: RU000A104V26
  • Дата погашения: 02.06.2026
  • Ставка купона: КС + 3,3%
  • Выплаты: 2 раза в год

ВсеИнструменты ру 001Р-01, A-

Интернет-магазин электроинструментов.

  • ISIN: RU000A107GJ7
  • Дата погашения: 09.12.2026
  • Ставка купона: КС + 2,5%
  • Выплаты: 12 раз в год

МБЭС 002P-02, AAA

Международный банк экономического сотрудничества.

  • ISIN: RU000A107DS5
  • Дата погашения: 14.12.2026
  • Ставка купона: КС + 2,5%
  • Выплаты: 2 раза в год

Авто Финанс Банк БО-001Р-11, AA

Ранее РН Банк. Специализируется на автокредитовани. Акционером является АвтоВАЗ, который приобрёл банк в июне 2023 года.

  • ISIN: RU000A107HR8
  • Дата погашения: 24.12.2026
  • Ставка купона: КС + 2,5%
  • Выплаты: 4 раза в год

Балтийский лизинг БО-П10, AA-

ЛК специализируется на лизинге грузового и легкового автотранспорта, а также строительной техники, входит в топ-10 лизинговых компаний России.

  • ISIN: RU000A108777
  • Дата погашения: 08.04.2027
  • Ставка купона: КС + 2,3%
  • Выплаты: 12 раз в год

АФК Система БО 001Р-29, AA-

Публичная инвестиционная компания с диверсифицированным портфелем активов.

  • ISIN: RU000A108GL1
  • Дата погашения: 18.05.2028
  • Ставка купона: RUONIA + 2,4%
  • Выплаты: 4 раза в год

Биннофарм 001Р-03, A

Фарма, дочерняя компания АФК Система.

  • ISIN: RU000A107E81
  • Дата погашения: 14.12.2026
  • Ставка купона: RUONIA + 2,4%
  • Выплаты: 4 раза в год

МТС Банк 001P-03, A

Телеком-оператор.

  • ISIN: RU000A107456
  • Дата погашения: 21.10.2026
  • Ставка купона: RUONIA + 2,2%
  • Выплаты: 4 раза в год

ВЭБ РФ ПБО-002Р-37, AAA

Занимается финансированием проектов, направленных на развитие инфраструктуры, промышленности и социальной сферы. Не является коммерческим банком.

  • ISIN: RU000A106LL5
  • Дата погашения: 25.08.2032
  • Ставка купона: RUONIA + 1,8%
  • Выплаты: 4 раза в год

Росагролизинг 001P-05, AA-

Крупнейшая в России государственная агропромышленная лизинговая компания.

  • ISIN: RU000A108447
  • Дата погашения: 02.05.2029
  • Ставка купона: RUONIA + 1,8%
  • Выплаты: 12 раз в год

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в облигации и дивидендные акции, финансы и недвижимость.

★34
13 комментариев

Ура, а то уже заждался

Кот.Финанс, не спал даже?
avatar
Вот на такую табличку наткнулся от аналитика Николая Дадонова


Я прикинул, что если брать победителя и вычитать налог на купон, переплату выше 100% и транзакционные издержки за покупку и реинвестирование, то просто держать в LQDT — либо столько же, либо выгоднее, в том числе при повышении ставки: фонд просто начнет выдавать бОльшую доходность, ты ничего для этого не будешь делать, только держать.
Нагибатор Рынка, все верно!
avatar
Нагибатор Рынка, а на LQDT налога нет?
В фонде ты сам контролируешь, когда налог возникает (в момент продажи пая). Я это имел ввиду.
Нагибатор Рынка, но налог то все равно есть
Нагибатор Рынка, ещё и эмитенты не ахти. 
fapvdo.ru/db-7722753969/
Р
осагролизинг только  для квалов. 
avatar
Нагибатор Рынка, вы правы, но есть нюансик. Если торги на бирже приостановлены на длительное время, то получить денюжку на еду от продажи LQDT вы не сможете. Если же вы владеете облигацией, то в этом случае вам хотя бы купончики прилетают от эмитента, которые можно вывести на счет. Ситуация конечно маловероятная, но в 2022 такое уже было.
avatar
Есть еще момент.
Например, РЕСОЛиз2П1 стоит сейчас 104.90%. По остальным плюс-минус то же самое, правда у Балтийского Лизинга П10 — 100.28% (но он с амортизацией, начиная с 12.07.2026). Не все так шоколадно во флоатерах.
МТС банк — телеком оператор?
Вообще то это банк
Дюша Метелкин, дело раскрыто!
avatar
Забыл ещё Росагролизинг (АА-) 02Р-01 RUONIA +180БП. У них такой же купон как у Балтийского лизинга — 15,04руб.
avatar

теги блога igotosochi

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн