Рейтинг облигаций: какие облигации купить в июле 2024? Лучшие облигации с высокой доходностью

Всем привет. Все больше ходит разговоров о том, что на ближайшем заседании ЦБ в конце июля ставку могут «резко» повысить до 17-18%. Рынок начал закладывать ожидание таких ставок в текущую цену долговых инструментов, поэтому сейчас можно увидеть поистине немыслимые доселе доходности. Жалко, что мало кто из сегодняшних номинантов превышает по сроку 3 года до погашения, тем не менее у нас есть ОФЗ с не менее аппетитными процентами, которые могут позволить жить припеваючи аж следующие 16 лет. Подписывайтесь на канал, ставьте лайки и пишите комментарии, а самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

Не менее увлекательный ТОП дивидендных акций на июль 2024 можно посмотреть здесь, а сегодня я расскажу о том какие облигации обладают наилучшим соотношением текущей доходности и качества эмитента, а вы сверите предложенные варианты или даже инвестируете в те из них, которых еще нет в вашем портфеле. Не является инвестрекомендацией.

Нижнюю планку облигаций по доходности по традиции открывают ОФЗ ниже которых ничего в ТОПе быть не может. Это выпуски серий 26238, 26233, 26230, 26243 и 26240 с годовыми доходностями к погашениям от 14.47 и до 15.44 процентов соответственно. А теперь перейдем к десятке лучших облигаций!

10. ХК Новотранс, RU000A103133 и RU000A107W06, доходности к погашению 19.29% и 19.67% годовых

Вот так вот аж сразу 2 выпуска облигаций от Новотранса открывают наш ТОП лучших облигаций на июль 2024 года. Профиль компании вы уже наверное выучили за последние месяцы публикаций выпусков, поэтому в сухом остатке нам остается отметить резкий рост доходности выпусков на 1.16% за прошедший месяц. И если первый выпуск у нас с вами погасится через год и 10 месяцев, то во втором выпуске можно припарковаться аж на 2 года и 8 месяцев под его 19.67% годовых доходности к погашению до вычета налога.

9. Группа ЛСР, RU000A106888, доходность к погашению 19.91% годовых

На своем же девятом месте остается выпуск облигаций восьмой серии от ЛСР. За прошедший месяц доходность хоть и подросла на 1.22%, тем не менее стоит более осторожно относиться к сектору строительства и девелопмента ввиду завершения программ льготных ипотек + роста процентных ставок по уже выданным кредитам. Да, эскроу раскрывается для застройщика после постановки дома на кадастр, тем не менее обременение банка никуда не девается если перестать платить по ипотеке.

8. ГК Самолет, RU000A107RZ0, доходность к ОФЕРТЕ 19.94% годовых

На 1.10% выросла доходность облигаций следующего застройщика. Да, сегодняшний ТОП облигаций будет состоять в основной своей массе из застройщиков, но такова уже наша текущая реальность. Я считаю, что такие процентные ставки от ЦБ создают прецедент надувания немыслимых доходностей с которыми не может справиться ни одна компания. Сами посудите, вот вы должны условно платить по 20% годовых, а сколько вы берете тогда с людей чтобы обеспечивать подобную доходность? Новых размещений с такими ставками я бы не ждал еще долгое время, поэтому через год-два я думаю деньги начнут перетекать от застройщиков к друим секторам.

7. ГТЛК, RU000A0JXPG2, доходность к погашению 20.30% годовых

Например в лизинг. Компания берет на себя дополнительные кредитные риски, но нивелирует их фактически имеющимся обеспечением. А пока, на год и 10 месяцев под такой процент в принципе можно было бы придумать что-нибудь ради диверсификации.

6. АФК Система, RU000A0ZYQY7, доходность к погашению 20.87% годовых

В отличие от ГТЛК, Система осталась на своем же шестом месте, но доходность тем не менее умудрилась подрасти на 1.50%. Компания финансового сектора несет риски своих дочерних предприятий, а долгов у них у всех надо сказать ой как много. И в случае Системы 20 раз подумаешь нужно ли диверсифицироваться таким выпуском на год и 1 месяц или отдаться во власть остальным пяти номинантам почти все из которых сплошь застройщики.

5. Брусника. Строительство и девелопмент, RU000A1048A9, доходность к погашению 21.11% годовых

Вторую половину нашего сегодняшнего ТОПа открывает очередной застройщик. И с этим нечего поделать, разве что разбавлять ОФЗ. Ситуация на рынке у всех более-менее одинаковая, поэтому просто грустно перейдем к следующему месту.

4. Балтийский лизинг, RU000A106EM8, доходность к погашению 21.39% годовых

Данный выпуск будет погашен через 11 месяцев, поэтому по нему можно встретить относительно справедливое соотношение срока и доходности. Сам же сектор конечно мог бы быть и менее прибыльным в доходности ввиду очевидных факторов деятельности компаний.

3. Сэтл Групп, RU000A1084B2, доходность к погашению 21.61% годовых

Тройку лидеров (ну как лидеров...) открывает очередной застройщик. За прошедший месяц доходность выпуска подросла на 1.78% и уже неизвестно можно ли доверять безопасно свои деньги на такой рынок. За год и 9 месяцев до погашения скорее всего мало что изменится, но подходить к своим вложениям сейчас стоит осторожно.

2. Эталон Финанс, RU000A103QH9, доходность к погашению 21.77% годовых

Ко всему вышесказанному у этого выпуска добавляется еще и свой срок до погашения – 2 года и 3 месяца. За это время со ставкой может случиться все что угодно: выборы Трампа, завершение СВО, снижение рисков, восстановление экономики, снижение ставки ЦБ...

1. ГК Пионер, RU000A104735, доходность к погашению 22.40% годовых

Лидер в нашем сегодняшнем выпуске снова Пионер с подросшей доходностью на 2.04% за прошедший месяц. Выпуск погасится через год и 5 месяцев, поэтому инвесторам стоит пожелать только удачи.

К сожалению ни один из номинантов так и не смог безопасно превысить по доходности сервис Поток, который тщательно отбирает компании для инвестиций, а также реинвестирует получаемый доход в выбранную вами стратегию. Благодаря эффекту сложного процента, стратегии стабильно приносят более 20% годовых. Я доверяю сервису, так как он входит в реестр операторов инвестиционных платформ Банка России, это несет в себе дополнительную надежность, а его акционером является сама Мосбиржа. Плюс каждому инвестору дается приветственный бонус на счет. Попробуйте, рекомендую.👍

Ну а через месяц будет составлен новый ТОП самых доходных облигаций, которые обладают наилучшим соотношением доходности и качества эмитента.

Проверьте, что подписались на канал и поставили лайк. Оставайтесь на канале, не прощаюсь с вами и удачи в инвестициях.

🎁 А теперь про обещанный подарок. Пройдите бесплатный курс по ссылке и получите 14 000 на счет. Торопитесь, количество подарков ограничено!👍