Ключевая ставка 19%. Какие последствия и что буду делать с акциями?⁠⁠

Ставки сделаны, господа, ставок больше нет. Вот и успокоились все эксперты и блогеры в разговорах о том, поднимут ключевую ставку или не поднимут. Эльвира Сахипзадовна дала понять твердо и четко, что это еще не вечер и в октябре, возможно, увидим и 20% по ключу. Почему, зачем и для чего? И что делать нам, маленьким частным инвесторам?

Че происходит?

Инфляция не успокаивается, 6,5-7% к концу года, о которых говорил ЦБ в июле, возможно, данные цифры будут превышены. Проинфляционные ожидания повышаются.

Безработица на минимуме, вследствие чего, работодатели в борьбе за работников, повышают заработные платы.

Главное, что не допустит ЦБ, так это замедление экономики, рецессия сейчас никому не нужна. Если придется, то ставку и при высокой инфляции начнут снижать.

Изменение ключевой ставки

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Сценарии

По оценкам Банка России:

в 2024 году ключевая ставка в среднем составит 16,9–17,4% годовых,

в 2025 году – 14,0–16,0% годовых,

в 2026 году – 10,0–11,0% годовых,

в 2027 году ключевая ставка в среднем составит 7,5–8,5% годовых.

Из заявления Эльвиры Набиуллиной:

— требуется ужесточение ДКП для возобновления процесса дезинфляции

— Банк России допускает повышение ключа на следующем заседании

— Высокая ключевая ставка надолго.

Кому на Руси жить хорошо при ключе в 19%?

Облигации

Флоатеры и фонды денежного рынка – самые популярные инструменты в период высокой ключевой ставки.

Облигации с постоянным купоном менее привлекательны, если только постараться найти дно и заработать на развороте ставки, длинные ОФЗ продолжат искать дно.

Индекс RGBI

ВДО хуже, чем казино три топора, на мой взгляд. Дефолты маячат на горизонте.  

Кредиты и вклады

Следуют за ключевой ставкой. Вклады еще более привлекательнее, можно найти варианты и свыше 20% годовых.

Кредиты становятся дороже и менее доступны, но ведь новый айфончик вышел)

Акции

Брать кредиты и выпускать облигации для развития бизнеса становится сложнее, а закредитованным компаниям необходимо обслуживать долг. Интересно, как дела у Сегежи и МТС.

индекс Московской Биржи

Хорошо компаниям с отрицательным долгом и кто сумел накопить кубышку, к таким можно отнести Интер РАО и Сургутнефтегаз.

Что буду делать дальше?

Если случится так, что экономика замедлится, а инфляция все также будет оставаться высокой, ЦБ скорее всего будет вынужден опускать ставку жертвуя инфляцией, которая несомненно еще больше усилится.

Таким образом все, что находилось в деньгах (вклады, облигации) может очень и очень сильно обесцениться.

Акции, если компании, конечно, не закредитованны по самые помидоры, впитают в себя инфляцию через увеличение цены на отпускаемую продукцию, жить станет веселее, ведь кредиты на развитие и оплату долга станут дешевле.

На короткой дистанции в условиях высокого ключа, акциям тяжело конкурировать с депозитами под 20%, но хорошие стабильные бизнесы с умеренной долговой нагрузкой, продолжающие зарабатывать прибыль даже в таких условиях, при развороте ключевой ставке будут явными фаворитами.

Меня не смущают красные цифры в приложении брокера, если с компанией не произошло ничего плохого фундаментально. Для меня самый лучший выбор – это покупка акций, как сегодня, так и завтра.

Впереди осенний дивидендный сезон, новый участник осенних выплат – Газпром нефть. Также жду выплаты от Татнефти и ФосАгро. Дивидендная зарплата планомерно растет несмотря на колебания цен на акции. Регулярные пополнения, реинвестирование дивидендов постепенно увеличивают мой капитал и его денежный поток. Инвестируйте в те инструменты, в которых вам комфортно находится, главное, чтобы глаз не дергался.

📌 Еще из интересного по теме:

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥 ТОП-6 дивидендных акций прямо сейчас. Подробно: что, зачем и почему?

🔥 ТОП-10 акций с дивидендами более 15% на ближайшие 12 месяцев

😱 Пассивный доход превысил 15 000 рублей в месяц на ближайшие 12 месяцев

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.