Блог им. Logo

ТОП-10 способов инвестировать в золото

     В период отсутствия определённости в будущем, хорошо бы, в том числе, озаботиться о сохранности своих денег. Т.е. это некая защитная гавань, неспособная к резкому изменению ценности. Инвестировать в золото можно несколькими способами...
ТОП-10 способов инвестировать в золото

     Рано или поздно встаёт вопрос не как заработать, а как сохранить. И если вы дошли до этого момента и не успели потерять, то вот некоторые способы инвестировать в золото:

Купить золотые слитки


     Золотые слитки — древнейший способ сохранения денег. Но это и один из самых сложных способов, так как вам потребуется место для хранения, где не смогут свиснуть вашу прелесть. Т.е. скорее всего вам потребуется хороший сейф, спрятанные и прикрученный к стене, чтобы сам сатана не мог всковырнуть и открыть его.
     Цена на золотые слитки варьируется от банка к банку и часто зависит от веса слитка, который вы покупаете. Например, в Сбере слиток в 10 грамм стоит из расчёта 8938,2 рубля за грамм, а слиток в 100 грамм стоит из расчёта 8617,77 рублей за грамм. т.е. по 200 рублей дешевле за каждый грамм.
     К этому важно понимать, что обладатели различных привилегированных счетов как «Прайм» или похожих, подарят вам более интересный курс.

Плюсы инвестиций в золотые слитки
  • Они у вас рядом (можно пощупать)
  • Никто не может по щелчку пальцев моментально заблокировать вам доступ к слиткам
  • Надёжность

Минусы
  • Могут обокрасть (даже если в банке, то однажды можно обнаружить пустую ячейку)
  • К пустой ячейке можно прибавить то, что банк по тем или иным причинам может отказать в выдаче. Этому может поспособствовать также и правительство
  • Вес. При необходимости, вам придётся перемещать тяжёлый вес. И сбежать куда-то, в случае чего, будет сложновато
  • Их вес и ценность не увеличивается. Т.е. рост и падение — это лишь в моменте котировки золота
  • Высокий спред покупки/продажи
  • порча слитка снижает его стоимость

Купить золотые инвестиционные монеты


     Золотые инвестиционные монеты — дело интересное. Они обладают теми же плюсами и минусами, что и слитки. Однако их настигла беда. Дело в том, что раньше, при покупке слитков, существовал НДС. И в итоге покупка слитков была дороже, чем монет того же веса. Теперь НДС на слитки отменили и в итоге инвестиционные монеты стали менее привлекательны (из-за цены). С другой стороны ими удобно расплачиваться благодаря различному весу, кратно унции:
  • унция
  • 1/2 унции
  • 1/4 унции
  • 1/10 унции
     Это такие монеты как, например, Георгий Победоносец и Сеятель

Плюсы
  • те же, что и у слитков

минусы
  • те же, что и у слитков
  • дороже слитков при равном весе

Купить золотые монеты

     Существуют не только инвестиционные монеты, но и золотые монеты былых времён. В том числе и царской России. Нужно помнить, что делались они не из чистого золота, а из сплава. Плюс ко всему они имеют нумизматическую ценность. Поэтому представляют собой проблему, ибо вы сами не сможете положиться на продавца. Ведь он — не банк (хотя на банки тоже не всегда можно положиться).
     Посему приобретая такие монеты, вы вкладываете и в нумизматическую ценность, которая может в любой момент времени пропасть.

Плюсы:
  • те же, что и у слитков
  • могут расти в цене (нумизматическая ценность)
  • высокий спред
минусы
  • те же, что и у инвестиционных монет
  • много подделок
  • могут упасть в цене (например найдут где-то много таких же монет и ваша сразу потеряет в цене (потеря нумизматической ценности) + если пропадут все нумизматы, то вашу монету лишь на переплавку возьмут)
  • высокий спред
  • низкая ликвидность

Открыть обезличенный металлический счёт


     Банки стали предлагать открывать обезличенные счета. Это что-то похожее на вклад, но в данном случае вы кладёте не деньги, а лишь покупаете по курсу металл и вам записывают «в книжечку» владение металлом определённого веса.
     Проблема в том, что эти счета не застрахованы и если банк накрывается медным тазом, то ваш счёт уходит в зрительный зал. Поэтому выбирать банк нужно крайне осторожно.

плюсы
  • отличная ликвидность
  • освобождение от налога на прибыль по истечению 3 лет
  • дешевле, чем цена слитков и монет, так как не нужно изготавливать, хранить и т.п., Ибо всё золото «хранится у банков»
  • низкий порог входа

минусы
  • нельзя пощупать
  • счёт не застрахован
  • сам по себе не приносит прибыль. Всё зависит от котировок
  • Не обеспечены золотом
  • спред (хоть и меньше, чем у слитков)

Купить золото на бирже


     Есть такой инструмент как gldrub_tom. Это золото, можно сказать, в электронном виде. 
ТОП-10 способов инвестировать в золото

     Т.е. это один из удобных инструментов. Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета участников клиринга, открытые в НКЦ. В данном случае гарантом выступает Мосбиржа. Плюс ко всему это золото (или другой металл), прежде всего, числится как актив брокера, а уже потом его клиента. В этом случае вы просто обязаны быть уверены в своём брокере

плюсы
  • ликвидность
  • может быть как обеспечение для маржиналки

минусы
  • биржа закрылась и деньги заморозились
  • нельзя пощупать. Это будут лишь пиксели на экране. (может и золота то, как такового, и нет)
  • риск брокера

фьючерсы и опционы на золото

плюсы
  • высокодоходный инструмент
  • низкая комиссия
минусы
  • высокие риски

Купить ПИФы и ETF


     Есть Пифы, которые инвестируют и торгуют инструментами, которые связаны с золотом. Вот пример рандомного графика цены Пая:
ТОП-10 способов инвестировать в золото
     У таких ETF активами является золото и они повторяют движение рыночной цены золота.  у FXGD валютой является доллар. К этому нужно платить комиссию за обслуживание
плюсы
  • доход от торгов (управление: доход может быть выше роста цены золота, но и может падать)
  • Регулируются государством (надёжно)
  • ликвидность
  • низкий порог

минусы
  • убыток от торгов
  • биржа
  • уплата комиссий (вознаграждения УК, депозитарию и прочие расходы)

Купить золотые облигации

     Недавно, по крайней мере для меня, свет узнал о золотых облигациях. Их цена привязана к курсу золота. Да, их нельзя пощупать, но зато на них начисляется купон. Так, например, выпущенные облигации Селигдара привязаны к 1 грамму золота каждая. Соответственно и расчёты будут привязаны к цене золота. Но при этом начисляется купонный доход в размере около 5% годовых.

плюсы
  • появляется пассивная доходность за счёт купонов
  • ликвидность
  • спред
  • не украдут
минусы
  • нельзя пощупать
  • Может закрыться биржа и доступ к облигациям
  • кредитный риск эмитента


Купить акции золотодобывающих компаний

     Лично для меня это всегда было сомнительным инструментом инвестирования и больше походило на спекулятивные варианты. Т.е. вы вкладываете деньги не напрямую в золото, а косвенно. Т.е. в акции компаний, которые добывают золото. 

плюсы
  • возможные дивиденды
  • ликвидность
  • не украдут

минусы
  • риск эмитента
  • риск Ростехнадзора и т.д.
  • риск биржи
  • нельзя пощупать
  • волатильность

Купить золотые украшения


     Вы можете вложить деньги в украшения из золота. Проблема в том, что зачастую вес может быть общим вместе с камнем, а камень может оказаться обычным булыжником из почек. Плюс ко всему вы покупаете не чистое золото, а лишь часть его, так как на украшениях есть проба и 585 — это содержание золота. — это 58,5%. т.е. в золотом кольце весом в 10 грамм будет чистого золота 5,85 грамм. и это нужно учитывать.
     Покупать можно в ювелирных магазинах,  а лучше в ломбарде, так как цены там будут ниже.

плюсы
  • наличное золото
  • надёжность
минусы
  • нужно где-то хранить
  • отсутствие ликвидности
★6
16 комментариев
Самым выгодным с моей колокольни выглядит биржевой инструмент GLDRUB_TOM как имеющий меньше комиссий всяких. Но меня останавливает то, что по нему вроде как надо самому налоги платить, а я понятия не имею как, никак руки до этого не доходили разобраться, привык что брокер всё делает. Кто-то может дать ссылку на нормальное описание или может я неправ? Это тоже в минусы бы я отнес.
avatar
xezdx, еще и нет сальдирования 
avatar
xezdx, а фьюч есть на него?
avatar
Никто, GLZ4 — ближний фьюч на рублёвое золото
avatar
FatCat, спасибо, а то я запутался, в долларах уж точно торговать не стану, это какая то производная производной у нас получится, с мухлежами есесно.
avatar
По облигациям есть ещё один минус — если посмотреть на график SELGOLD001, то можно заметить, что цена пошла вниз когда цена на золото пошло вверх. То есть, если нужно выйти, то есть риск в моменте потерять часть роста базового актива.
avatar

Купить золотые облигации
— не украдут

Еще как украдут. Вы недооцениваете НКО НКЦ. Клиенты Энергокапитала, Финанс-Инвеста — не дадут соврать. Украли фсё…
avatar
IliaM, кстати, там написано, что госкорпорации гражданские самолеты сухого деньги вернули, а физикам — нет)))) Спасибо за инфу, интересно было почитать
avatar
Johnny, да, это очень интересно. Это, вообще, первое что должно обсуждаться при всех «инвестициях» у нас.
avatar

Только только написал почему золото проигрывает инфляции и что оно вовсе не нужно обычному человеку.

smart-lab.ru/blog/1082216.php

А опционы золото рублёвое есть, а их продают?
avatar
А НДС на слитки уже отменили, да ведь?
avatar
Я не уверен, но мне всегда казалось, что слитки можно покупать и продавать только в аккредитованных организациях по закону. Но повторюсь, я не уверен в достоверности этой информации. В то время как монеты можно покупать и продавать между физ лицами свободно. Если это действительно так, то моенты выглядят немного привлекательнее.
avatar

Открыть обезличенный металлический счёт

Кто пользовался? какие лайфхаки?)
Сергей Викторович, не советую, там кроме всех перечисленных рисков конский спред.
Винету Карабасович Монетка, к сожалению у золота везде большой спред кроме биржевых инструментов

теги блога Виктор Петров

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн