Кто предупрежден тот вооружен!

Достал из своих  загашников «веселую картинку» решил провести её анализ с помощью ИИ Grok3 от Илона Маска. 
Интересная информация получается, сильно не анализировал еще, но как бы пока в настоящем все получается в цвет — самый удачный год для инвестиций был 2024 по крайней мере для рынка РФ)), прошу ознакомиться с материалом), хороших инвестиций!





  Это изображение — график под названием «Периоды, когда можно зарабатывать деньги», приписываемый Сэмюэлю Беннеру, датированный 1875 годом. Он выглядит как финансовый прогноз или график циклов, описывающий повторяющиеся экономические паттерны во времени. График разделён на три категории, обозначенные как A, B и C, каждая из которых представляет разные экономические фазы и стратегии инвестирования. Вот подробный анализ изображения и его текста:


1. Название и авторство

• Название «Периоды, когда можно зарабатывать деньги» намекает на руководство по определению оптимальных моментов для финансовых решений, таких как покупка или продажа активов.
• Подпись внизу, «Сэмюэл Беннер 1875», указывает, что этот график исторический, вероятно, часть работы Беннера по экономическим циклам, за которую он известен в контексте финансового прогнозирования XIX века.

2. Категории и их значение

График разделён на три секции, каждая с определённой экономической интерпретацией:A. «Годы, в которых происходили и будут происходить паники.»

• Эта секция перечисляет годы, связанные с экономическими паниками или крахами: 1927, 1945, 1965, 1981, 1999, 2019, 2035 и 2053.
• Рядом с каждым годом указано число (например, 18, 20, 16 и т.д.), которое, вероятно, обозначает длительность или интервал между этими событиями.
• Паттерн предполагает повторяющийся цикл финансовых кризисов с интервалами от 16 до 20 лет.

B. «Годы хороших времён, высоких цен и время для продажи акций и ценностей всех видов.»

• Эта секция выделяет годы экономического процветания и высоких рыночных цен, идеальные для продажи активов: 1926, 1935, 1945, 1953, 1962, 1972, 1980, 1989, 1999, 2007, 2016, 2026, 2034, 2043 и 2053.
• Рядом с каждым годом указано число (например, 8, 9, 10 и т.д.), указывающее длительность этих «хороших времён» или длину цикла перед переходом в другую фазу.
• Числа варьируются от 8 до 10 лет, что указывает на более короткие циклы процветания по сравнению с циклами паник.

C. «Годы трудных времён, низких цен и хорошее время для покупки акций, «угловых участков», товаров и т.д., и удержания до тех пор, пока «бум» не достигнет годов хороших времён; затем продажа.»

• Эта секция определяет периоды экономического спада или рецессий, идеальные для покупки активов по низким ценам: 1924, 1931, 1942, 1951, 1958, 1969, 1978, 1985, 1996, 2005, 2012, 2023, 2032, 2039 и 2059.
• Рядом с каждым годом указано число (например, 7, 11, 9 и т.д.), обозначающее длительность этих «трудных времён» или длину цикла.
• Числа варьируются от 7 до 11 лет, указывая на более длительные периоды экономических трудностей по сравнению с «хорошими временами».

3. Структура циклов

• График использует треугольный или зигзагообразный паттерн для визуализации циклов, с каждой секцией (A, B, C) показывающей ритмическую смену между паниками, хорошими временами и трудными временами.
• Числа рядом с каждым годом (например, 18, 9, 7) вероятно указывают на длительность каждой фазы или интервал до начала следующей фазы, формируя модель предсказания экономических циклов.
• График распространяет предсказания на будущее, вплоть до 2059 года, что указывает на убеждённость Беннера в повторяемости этих паттернов.

4. Инструкция внизу

• Текст «Верное дело. Сохраните эту карточку и следите за ней внимательно» подразумевает уверенность в точности предсказаний и призывает пользователей использовать её как руководство для финансового планирования.

5. Визуальный дизайн

• График имеет винтажный, рукописный вид, что соответствует его происхождению в 1875 году.
• Ручные указатели (стрелки) рядом с каждой секцией (A, B, C) привлекают внимание к категориям.
• Фон, похожий на пергамент, и выцветший текст подчёркивают его историческую природу.

6. Интерпретация и контекст

• Сэмюэл Беннер был фермером и любителем-экономистом XIX века, который разработал теории экономических циклов, особенно в сельском хозяйстве и финансах. Его работа, включая «Пророчества Беннера», пыталась предсказывать бизнес-циклы на основе исторических данных.
• Этот график отражает его веру в циклические паттерны в экономике, попеременно переживающие паники, бумы и спады, с конкретными интервалами (например, 7–20 лет).
• Хотя график включает предсказания вплоть до XXI века и далее (например, 2053, 2059), их достоверность за пределами XIX века спекулятивна и не обязательно надёжна, так как экономические условия могут зависеть от многих непредсказуемых факторов (например, технологические достижения, геополитические события и т.д.).

7. Актуальность для сегодняшнего дня (21 февраля 2025 года)

• Согласно графику:
  • 2019 год указан как год «паники» (A), что может соответствовать экономической неопределённости или рыночной волатильности того времени (например, поздние этапы восстановления после финансового кризиса 2008 года или ранние последствия пандемии COVID-19).
  • 2016 год — год «хороших времён» (B), что, возможно, относится к периоду восстановления после 2008 года.
  • 2023 год — год «трудных времён» ©, что может отражать экономические трудности или коррекции на рынке в последние годы.
  • Впереди, 2035 год предсказан как год очередной паники, а 2032/2039 — как годы трудных времён, но эти предсказания спекулятивны и основаны на исторических паттернах, а не на текущих данных.

8. Ограничения

• График — это исторический артефакт и не является научно подтверждённой моделью. Современная экономика признаёт, что финансовые циклы зависят от сложных, взаимосвязанных факторов (например, политики, технологий, глобальных событий), которые могут не следовать жёстким, предсказуемым паттернам.
• Расширение предсказаний на XXI век и далее (например, 2053, 2059) крайне спекулятивно и должно восприниматься скептически.

Вывод

Этот график — увлекательный исторический документ, отражающий попытку Сэмюэла Беннера предсказать экономические циклы на основе наблюдаемых паттернов в XIX веке. Он классифицирует временные периоды на паники, хорошие времена и трудные времена, предоставляя рамки для инвестиционных решений (покупай дешёво, продавай дорого). Однако его предсказательная сила для современной или будущей экономики ограничена и должна рассматриваться как любопытство, а не как надёжный финансовый инструмент. Если вам нужно более конкретное исследование или сравнение с текущими экономическими трендами, я могу предложить поискать дополнительную информацию в интернете, но на основе моих текущих знаний это подробный разбор самого графика.


P/s провел еще одно любопытное исследование… действия простого обывателя согласно данного графика             -

Хорошо, давайте представим вымышленного персонажа, которого я назову Иваном, и сосредоточимся только на его действиях по покупке и продаже акций, следуя графику Сэмюэля Беннера. Иван живёт в 2025 году (на текущую дату, 21 февраля 2025 года) и строго использует этот график как руководство для инвестиций в акции. Я распишу его действия, основываясь на категориях графика (A — паники, B — хорошие времена, C — трудные времена), и буду учитывать указанные годы и циклы. Вот как это может выглядеть:

---

Вымышленный персонаж: Иван

• Возраст: 35 лет (родился в 1990 году).
• Цель: Заработать состояние, покупая и продавая акции согласно предсказаниям графика Беннера.
• Начальный капитал: 1 миллион рублей (или эквивалент в валюте его страны).
• Логика действий: Иван покупает акции в годы «трудных времён» © по низким ценам, держит их до годов «хороших времён» (B), когда цены высоки, и продаёт, избегая периодов «паник» (A), чтобы минимизировать потери.

---

Действия Ивана по графику

1. 2023 год — «Трудные времена» (C, длительность 9 лет до 2032)

• Контекст: Согласно графику, 2023 год — это период низких цен, идеальный для покупки акций. Иван видит, что рынок акций находится в фазе спада (например, после экономического кризиса или коррекции).
• Действия:
  • Иван вкладывает весь свой начальный капитал — 1 миллион рублей — в акции крупных компаний (например, технологические или сырьевые), которые упали в цене из-за экономических трудностей.
  • Он выбирает акции с высоким потенциалом роста, но сейчас торгующиеся по минимальным ценам, и планирует держать их до следующей фазы «хороших времён».

2. 2025 год — середина «Трудных времён» ©

• Контекст: Иван находится в середине цикла «трудных времён» (2023–2032). Цены на акции всё ещё низкие, но он уже сделал покупки и ждёт восстановления.
• Действия:
  • Иван держит акции, не продавая их, так как согласно графику «бум» ещё не наступил. Он следит за рынком, чтобы убедиться, что его вложения сохраняют потенциал роста.
  • Он готовится к следующей фазе — «хорошим временам», которые начнутся в 2026 году (B).

3. 2026 год — «Хорошие времена» (B, длительность 8 лет до 2034)

• Контекст: График предсказывает начало «хороших времён» с высокими ценами на акции. Иван видит, что рынок акций восстанавливается и акции растут.
• Действия:
  • Иван решает продать часть акций, которые купил в 2023 году. Допустим, его вложения в 1 миллион рублей выросли до 1,8 миллиона рублей благодаря восстановлению рынка и росту акций. Он продаёт их, получая прибыль 800 тысяч рублей.
  • Остальные акции он держит, ожидая пика «хороших времён» ближе к концу цикла (например, до 2034 года), чтобы максимизировать прибыль.

4. 2032 год — конец «Трудных времён» © и переход к «Хорошим временам» (B)

• Контекст: «Трудные времена» заканчиваются, и рынок акций полностью в фазе «хороших времён». Цены на акции достигают пика.
• Действия:
  • Иван продаёт оставшиеся акции, купленные в 2023 году. Допустим, их стоимость выросла до 2,2 миллиона рублей (с учётом прибыли от роста в «хорошие времена»). Он продаёт их, увеличивая свой капитал до 2,2 миллиона рублей (1,8 млн от предыдущей продажи + 2,2 млн от текущей — минус налоги или комиссии).
  • Итог: К этому моменту Иван превратил свой миллион в 2,2 миллиона рублей.

5. 2035 год — «Паника» (A, длительность 18 лет до 2053)

• Контекст: График предсказывает экономическую панику. Иван ожидает обвала рынка акций и готовится минимизировать риски.
• Действия:
  • Перед 2035 годом (например, в 2034) Иван полностью выходит из рынка акций, продавая все свои активы на пике «хороших времён».
  • Во время паники он держит деньги в наличных или надёжных низкорисковых инструментах (например, государственных облигациях), избегая инвестиций в акции, так как цены падают.
  • Он ждёт следующего цикла «трудных времён» (2039), чтобы снова начать покупать подешевевшие акции.

6. 2039 год — «Трудные времена» (C, длительность 11 лет до 2050)

• Контекст: После паники 2035 года рынок акций снова в упадке, и цены на акции минимальны.
• Действия:
  • Иван использует накопленные 2,2 миллиона рублей для новых покупок акций упавших компаний, которые торгуются по минимальным ценам.
  • Он повторяет стратегию: покупает дёшево, держит до следующего «бума» (предположительно 2043 года — «хорошие времена»), а затем продаёт на пике.

---

Общая стратегия Ивана

1. Покупка: Иван активно скупает акции в годы «трудных времён» ©, когда цены низкие (например, 2023, 2039). Он выбирает акции с высоким потенциалом роста, но с текущими низкими котировками.
2. Удержание: Он терпеливо ждёт, пока акции растут в цене во время «хороших времён» (B), избегая поспешных продаж до пика (например, 2026–2034).
3. Продажа: Иван продаёт акции на максимуме «хороших времён» (B), получая прибыль и готовясь к следующему циклу.
4. Избежание рисков: В годы «паник» (A, например, 2035) он выходит из рынка акций, сохраняя капитал в безопасных инструментах.

---

Итог творческой задачи

Иван действует как стратегический инвестор, полностью полагаясь на график Беннера. К 2035 году он увеличивает свой капитал с 1 миллиона до примерно 2,2 миллиона рублей, а затем продолжает цикл, потенциально удваивая или утраивая состояние к 2050-м годам. Его успех в этой вымышленной истории зависит от того, насколько точно график предсказывает реальные рыночные события, но как творческий персонаж он демонстрирует дисциплину, терпение и веру в исторические циклы.


*** Как улучшить стратегию Ивана? ***


1. Добавить анализ макроэкономики

• Следить за решениями центральных банков: Ивану стоит внимательно отслеживать действия крупных регуляторов, таких как Федеральная резервная система (ФРС США), Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Центральный банк России (ЦБ РФ). Например, повышение процентных ставок ФРС может сигнализировать о начале спада на рынках, а снижение — о стимулировании роста.
• Анализ инфляции и процентных ставок: Высокая инфляция снижает реальную стоимость капитала, а изменение ставок влияет на привлекательность акций. Ивану нужно учитывать эти показатели, чтобы корректировать свои решения — например, избегать покупок акций в периоды жёсткой монетарной политики.
• Фундаментальный анализ компаний: Вместо покупки просто дешёвых акций Ивану стоит изучать финансовые отчёты компаний (выручка, прибыль, долговая нагрузка), их конкурентные преимущества и перспективы роста. В кризисные периоды (например, в «трудные времена» по Беннеру) лучше выбирать компании с сильным балансом, низким уровнем долгов и устойчивой бизнес-моделью, такие как лидеры рынка или компании с высоким денежным потоком.

2. Более гибкая стратегия выхода с рынка

• Иван мог бы продавать акции не сразу, а частями, фиксируя прибыль постепенно. Это снижает риск упустить пик рынка или потерять прибыль при резком обвале.
• Пример подхода: В «хорошие времена» (B) продавать 30–50% акций на раннем этапе роста (например, в 2026 году), оставляя часть для возможного продолжения роста до пика цикла (например, 2032–2034). Если рынок продолжает расти, он получает дополнительную прибыль; если начинается спад, он уже зафиксировал часть дохода.

3. Разнообразить инвестиции

• Хотя в текущем сценарии мы ограничились акциями, добавление других активов сделает стратегию более устойчивой. Например, Иван может включить в портфель золото, облигации, ETF или недвижимость.
• Защитные активы в кризис: В периоды «паник» (A, например, 2035 год) часть капитала стоит перевести в низкорисковые инструменты, такие как казначейские облигации США (если доступны), облигации федерального займа России (ОФЗ) или даже наличные в стабильной валюте.
• Дивидендные акции: Ивану стоит рассмотреть инвестиции в компании с высокими дивидендами (например, энергетические или потребительские секторы), которые могут приносить пассивный доход даже в «трудные времена» ©. Это добавит стабильности его портфелю.

4. Рассчитать влияние налогов и инфляции

• Реальный прирост капитала может быть значительно ниже из-за налогов и инфляции, поэтому Ивану нужно учитывать не только номинальную, но и реальную доходность.
• Пример расчёта: Если Иван ожидает роста капитала на 10% годовых, но инфляция составляет 7%, а налог на прибыль — 13% (в России, например), то реальная доходность будет:
  • Номинальная прибыль: 10%.
  • После инфляции: 10% — 7% = 3%.
  • После налога: 10% × (1 — 0,13) = 8,7%; 8,7% — 7% = 1,7% реальной доходности.
  • Таким образом, вместо ожидаемых 10% он получит лишь 1,7% в реальных деньгах.
• Решение: Ивану стоит искать налоговые льготы (например, индивидуальный инвестиционный счёт в России) или инвестировать в активы, защищённые от инфляции (например, индексированные облигации).

5. Использование современных инструментов (дополнение)**

• Ивану стоит внедрить алгоритмы или индикаторы для подтверждения сигналов графика Беннера. Например:
  • Средние скользящие (MA): Покупать акции, когда краткосрочная MA пересекает долгосрочную снизу вверх, и продавать при обратном сигнале.
  • Данные о волатильности: Избегать крупных вложений в периоды высокой нестабильности (например, по индексу VIX для S&P 500).
• Это сделает его стратегию более адаптивной к реальным рыночным условиям.