Моя основная задача сейчас — сохранить сбережения от обесценивания рубля. Сначала я думал воспользоваться фьючерсом на доллар/рубль (Si) и вложиться в фонд ликвидности. Но в разных сообществах и телеграм-чатах мне не рекомендовали такой подход, пояснив, что вся выгода уйдёт в премию.
В результате мне предложили рассмотреть замещающие облигации как, пожалуй, единственный способ защиты от девальвации, доступный в текущих условиях на российском рынке. Но когда я начал глубже вникать в тему, оказалось, что информации слишком много, и стало непонятно, на что ориентироваться.
У меня сейчас два главных вопроса:
1. Действительно ли замещающие облигации — это единственный рабочий инструмент для защиты от девальвации рубля на внутреннем рынке?
2. Если это так, то какие характеристики и параметры этих облигаций особенно важны при выборе?
Отдельно мне ещё посоветовали обратить внимание на облигации в юанях, но, насколько я понял, по сути они мало чем отличаются от тех же замещающих бумаг, только привязаны к юаню, а не к доллару. Есть мнение, что они менее доступны из-за довольно высокого порога входа — вроде бы от 200 тысяч рублей.
Буду признателен за любые рекомендации и помощь в понимании этой темы!
там практически нет налога.и риска эмитента
Замещайки примерно с 8% доходностью, после налогов будет 3%
rusbonds.ru/analytics/9259
Тем более доллар это мировая валюта, а юань — нет.
Хотя если автор в облигах не шарит, может вклад и лучше…
8 * 0.87 = 6.96
Ниже расчет
Если нет, то лучше сначала изучить этот вопрос.
Если да, то замещающие и квазивалютные облигации работают так же как и рублёвые, только привязаны к валюте, но операции с ними выплачиваются по официальному курсу на день события.
Есть долларовые номиналом 100$ и 1000$.
Есть и в юанях по 1000Y
Пока вы измеряете свои инвестиции в бесплатных фантиках, вы обречены на поражение в войне с эмитентами этих фантиков. Они — ваши враги. Не используйте их системы координат. Будьте благоразумны.
Так же, как и нет активов «акции» или «облигации». Нужна конкретика.
1000 юаней облигаций -8% доходность -курс возьмем 10р за юань-10000р
через год имеет 1080 юаней, и курс 14р -15200р
5120р облагаемая сумма -4454р чистыми-14540р… делим на курс 14р=1038юаней
или 3.8% доходность в валюте… тут еще комиссии брокеру
чем выше девальвация тем меньше доходность в замещайках
Практически их доходность надо делить на 2
а будет бакс 50 то чо тогда?
мало ли дадут пожить )
20% золотых облиг
и продай фьючерс на голду
в резалте у тебя будет долларовая синтетитическая облигация с дохой 5-7% годовых в баксах
Если случиться писец то у тобя останется физ золото т.е надежность 100%