Блог им. superdet

Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

ООО «Пионер-Лизинг» работает на рынке лизинговых услуг с 2005 года. Компания предлагает широкий ассортимент лизинговых продуктов для различных видов имущества. «Пионер-Лизинг» учитывает интересы клиентов и специфику их деятельности при составлении графиков лизинговых платежей. Компания не включает скрытые платежи и комиссионные вознаграждения.

Так контра говорит сама о себе, а что на самом деле...

Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

Финансовое состояние

ООО «Пионер-Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 559.7 млн, чистая прибыль 15.2 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 3.64 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 27%. Общая задолженность компании состоит из 2 261.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 195.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-

ООО «Пионер-Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние близко к критическому. Финансовая устойчивость неудовлетворительная. Конторе катастрофически не хватает «свободных» денег, поэтому контора занимала, занимает и будет занимать, у нееё нет выхода.

Динамика финансового состояния плавно восходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли плавно нисходящая. Контора закредитованная, ликвидная.

Долгосрочная долговая нагрузка запредельная. С таким уровнем чистой прибыли, контора никогда не вернёт долги в полном объёме.

Ликвидность конторы обеспечена за счёт маленького срочного долга, однако краткосрочные долги для конторы неподъёмные, учитывая что дебиторская задолженность растёт. Конторе надо перекладываться в долгосрок и делать она это будет за вас счёт. 

Динамика чистой прибыли

Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

Долгосрочная долговая нагрузка

Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

Статистика финансового состояния

Отчётный
период

Доля бумаг в
портфеле, %

Инвестиционный
риск

Вероятность
банкротства, %

ЛИСП
рейтинг

2016 г.

3.40

средний

5.3

rlBBB

2017 г.

3.48

средний

4.3

rlBBB+

2018 г.

3.22

средний

5.3

rlBBB

2019 г.

2.79

умеренный

9.2

rlBB

2020 г.

3.14

средний

6.6

rlBBB-

2021 г.

2.22

умеренный

12.9

rlB+

II квартал 2022 г.

0.97

максимальный

80.0

rlD

2022 г.

1.32

высокий

60.0

rlC

II квартал 2023 г.

1.56

высокий

56.7

rlCC

2023 г.

1.70

высокий

29.2

rlCCC

II квартал 2024 г.

1.82

высокий

19.6

rlB-

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Пионер-Лизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 3.64
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 28
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.82
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11.8

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

По моему, личному, мнению, контора является одной из худших на рынке лизинга. Достаточно посмотреть на прирост долга. Объём долга хорошо прогнозируется и составляет ежегодный прирост на 400-500 млн рублей. 

Стоит ли давать Пионеру-Лизинга

Инвестировать в компанию не рекомендуется.


 Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.  
★2
6 комментариев
Огромное спасибо! Давно ждал от Вас разбор этой конторы!!!
avatar
SleePy, пожалуйста. Чисто случайно попалась реклама конторы по размещению. Только поэтому опубликовал. Вы всегда можете оставить интересующие вас конторы в комментах, а я по возможности сделаю.
Здравствуйте Алексей! Интересно было бы узнать что вы думаете о Джет Ленд?

Оля, здравствуйте. Ничего хорошего. На чужом горбу хотят в рай въехать. Только у них не получится. Врата Рая невысокие, и кто на чужой шее едет, в них по высоте не проходит.

Я недавно о них писал всё, что думаю

Алексей С.Галицкий,  я посчитала))) что при прибыли условной за год в 15 миллионов рублей, они будут текущий долг выплачивать ДЕСЯТЬ ЛЕТ))) если всю прибыль будут пускать на погашение долга!))) 

Оля «Hare»… (заяц)..., а при объёме прибыли показанной за первое полугодие, все 148. 

Для доверчивых инвесторов.

Надеяться на то, что подобные конторы будут погашать долги собственными средствами лучше не стоит. Кроме того, я не знаю ни одной долгожительной конторы малого бизнеса. Все подобные конторы обречены.


теги блога Алексей С.Галицкий

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн