6 главных запросов инвесторов из Европы и как их закрыть одним решением

Сохранить капитал, защитить его от рисков и передать детям без лишних сложностей — естественное желание для любого инвестора.

Сегодня расскажу, как европейцы решают эти задачи с помощью проверенного инструмента. Если вы цените стабильность и надёжность — обязательно дочитайте до конца.

Когда клиенты из Европы приходят на консультацию, они обычно озвучивают несколько ключевых критериев инвестирования:

1. Защита от санкций. Это главный критерий, так как даже получившие гражданство европейской страны, опасаются, что ситуация может перевернуться с ног на голову.
2. Оптимизация налогов. Для Европы это ключевой вопрос, так как налогообложение инвестиционного дохода в разных странах отличается. Опция отложенного налогообложения очень привлекательна для Запада.
3. Ликвидность инвестиций. Нормальное желание не просто вкладывать деньги, а иметь возможность в любое время ими воспользоваться. Инвестиции – это долгосрочные вложения, но в жизни могут произойти незапланированные изменения, которые вынудят обратиться к инвестированному капиталу.
4. Возможность свободного выбора инвестиционных активов. Большинство людей хотят инвестировать в американские ETF, но ограничены в этом своей локацией. Поэтому актуально, чтобы была возможность в выборе инвестиций, не противоречащая закону.
5. Доходность по инвестициям должна минимум покрывать инфляция и давать в среднем 7% годовых. Такую доходность озвучивают люди, которые хотят сохранить капитал, а не «хайпануть» и потом потерять его. Зарабатывать деньги они умеют, сейчас хотят сохранить их.
6. Передача капитала по наследству «без лишних заморочек». Данный запрос в последнее время в топе. Задача оставить всё детям, а сами как-нибудь, уже себя изжила. Сейчас стоит задача: пользоваться капиталом самому, а после себя организовать его передачу детям без ожиданий и возможных налогов на наследство. Как мы знаем, в Европе есть налог на наследство и в разных странах его ставка своя – от 3% до 81% от суммы наследства.

Данные критерии можно закрыть с помощью трастового счета в страховой оболочке PPLI (Private Placement Life Insurance).

Разберём, как это работает:

1. Страховой полис обратной силы не имеет, соответственно при введении новых санкций на фактически заключенные полисы новые условия не действуют.
2. Налоги в данном случае уплачиваются от суммы дохода только при выводе денежных средств на банковский счет.
3. Возможность в любое время вывести часть вложенного капитала в течение пары часов.
4. Неограниченный выбор инвестиционных активов мировых финансовых рынков.
5. Доходность в соответствии с риск-профилем инвестора.
6. Уход из жизни – это страховой случай, поэтому передача активов наследникам происходит в течение 2-х недель с момента заявления. Передача осуществляется в виде страхового возмещения, то есть налогом на наследство в большинстве стран не облагается.

Таким образом, PPLI — это не просто инструмент, а надёжный способ защитить ваш капитал, получить стабильный доход и обеспечить будущее вашей семьи. Но важно помнить, что каждый случай уникален, и для достижения максимального результата требуется индивидуальный подход.

Сохраните этот пост, чтобы не потерять важную информацию, и поделитесь им с друзьями — возможно, они тоже ищут способ защитить свой капитал.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!

Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.