Покупаю, когда "на улицах льётся кровь" или во что я сегодня инвестировал 40 000р!

Сегодня получил зарплату и несмотря на снижение нашего рынка, часть доходов инвестировал в дивидендные акции!

Почему я продолжаю покупать?

"Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя!" — эта фраза принадлежит барону Натану Ротшильду. Его имя вписано в Книгу рекордов Гиннесс как самого гениального и успешного финансиста всех времён и богатейшего человека 19 века, поэтому к его словам стоит прислушаться!

Однако, судя по большинству частных инвесторов, эту фразу Ротшильда мало кто воспринимает всерьёз, а тем более как прямую рекомендацию действию. Но если рассуждать логически и изучить историю рынков, то становится очевидно, в этой фразе заложен понятный и глубокий смысл — инвестировать надо именно тогда, когда на рынке всё плохо, т.е. сейчас!

Сейчас на нашем рынке происходит снижение и индекс Мосбиржи с конца февраля упал на -20%:

Просадка в -20% достаточно большая! К примеру, за последние 5 лет я насчитал лишь 2 просадки, превышающие по размеру текущую, но каждая из них давала отличную возможность купить подешевевшие акции и увеличить свой капитал на будущем восстановлении нашего рынка.
Поэтому, я продолжаю покупать!

Как выглядит мой портфель на текущей просадке?

На скрине данные из сервиса, где я веду учёт инвестиций. Как видите, за последний месяц он подешевел на 578тр. Однако, всё равно мой портфель находится в плюсе (на 252тр) и выглядит лучше рынка, который с учётом дивидендов (индекс MCFTRR) потерял 709тр.

Во что я сегодня инвестировал?

Несмотря ни на что, я строго придерживаюсь своей стратегии и покупаю дивидендные акции российский компаний примерно за 3 месяца ДО выплаты дивидендов. Помимо этого, я выбираю только те бумаги, которые имеют долгосрочный восходящий тренд и платят годовые дивиденды выше уровня официальной инфляции. И конечно, я смотрю на бизнес эмитента, он должен быть прибыльным и без излишней долговой нагрузки!

Проанализировав наш рынок я купил следующие акции:

• ИКС5
  Эта акция относится к защитному активу (потребительский сектор менее всего страдает в кризисы и рецессии, спрос на продукты питания стабильный при любых событиях!), бумага показывает рост лучше рынка и с начала года находится в плюсе на +17% против убытка нашего рынка на -20%!
  Бизнес ИКС5 активно развивается, обгоняя всех других конкурентов в секторе, показатели выручки и прибыли рекордные, долговая нагрузка по индикаторам почти нулевая (Долг/EBITDA=0.11) и ИКС5 выплатит одни из самых щедрых дивидендов на рынке в 2025г — более 20% в июле, а следующая выплата будет по прогнозу в декабре и годовая дивдоходность может достичь 30%!
  
  
• Татнефть
  Отличная дивидендная акция с 3х разовой выплатой дивидендов в год. Татнефть показывает прибыльный финансовый отчёт с отрицательным долгом, растущим свободным денежным потоком (за 2024г он вырос в 2.5 раза!) и запасом наличных на счетах.
  Компания стремится выплачивать около 70% от прибыли в виде дивидендов своим акционерам и за 2025г дивдоходность Татнефти может достичь 17%.
  
  
• СБЕР
  СБЕР продолжает зарабатывать несмотря на сложное положение в экономике, кучу санкций и высокую ставку ЦБ. Банк только вчера выложил отчет за первый квартал 2025г — чистая прибыль год к году выросла на +11%! Это позволяет надеяться на дивиденды и по прогнозу ближайшая выплата будет в июле, более 12%.
  Так же стоит сказать про потенциал самих акций! Как только появятся позитивные драйверы для роста нашего рынка (начало мирных переговоров или снижение ставки ЦБ), бумаги СБЕРа могут первыми отреагировать на это и показать хороший роста, так как они занимают наибольшие доли в различных индексах, фондах и портфелях частных инвесторов. При смене тренда на рынке выкупать в первую очередь будут их!
  
  
• Московская биржа
  Это, по сути, компания, которая выигрывает при любом раскладе! Сейчас, в кризис, при рекордно высокой ставке ЦБ, Мосбиржа зарабатывает на размещении своих свободных денег на депозитах и получает хороший процентный доход (на балансе у компании больше 130млрд р!). Затем, когда ЦБ снизит ставку, начнётся переток денег с депозитов в рынок и Мосбиржа будет зарабатывать на комиссиях.
  У компании прекрасный, я бы сказал даже идеальный финансовый отчет — выручка и чистая прибыль стабильно растут и увеличиваются из года в года последние 5 лет, долг отрицательный и есть запас наличных на счету.
  Всё это позволяет компании платить неплохие дивиденды и в июне Мосбиржа обещает почти 14% годовых!

Заключение

Вот такие акции я сегодня купил! Инвестирование в них прямо сейчас полностью соответствуют моей стратегии и на горизонте 3х месяцев я жду от них хороших дивидендов, которые буду реинвестировать обратно в рынок, ускорять эффект сложного процента, увеличивать свой капитал и пассивный доход.

Однако, текущее снижение рынка достаточно глубокое и на фоне него мой портфель теряет сотни тысяч рублей. Психологически наблюдать такие потери не просто, но я понимаю, что в долгосрочной перспективе рынки растут! Какой бы сильный кризис не был (дефолт 1998г, мировой финансовый кризис 2008г, пандемия 2020г, СВО 2022г), наш рынок всегда восстанавливался!

К тому же я — дивидендный инвестор и для меня наибольшее значение имеет не стоимость моего портфеля, а дивидендная доходность, которую он мне приносит. Мой реальный, пассивный доход после сегодняшних покупок вырос и обновил свой рекорд! Но о нём я расскажу в следующей статье.

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.