Стоит ли давать Бэлти-Гранду?

Лизинговая компания «Бэлти-Гранд» зарегистрирована 04 октября 1999 года. Основной вид деятельности компании — финансовая аренда легкового, грузового автотранспорта и производственного оборудования. Численность сотрудников «Бэлти-Гранд» — 34 человека. Клиентская база компании составляет более 650 клиентов, большинство из них действующие. 

Так контора говорит сама о себе, а вот что на самом деле...

Финансовое состояние

На конец 2024 года, ООО «Бэлти-Гранд» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 677.9 млн, чистая прибыль 74.9 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 3.52 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 28%. Общая задолженность компании состоит из 687.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 467.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB-

ООО «Бэлти-Гранд» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но контора испытывает недостаток «свободных» средств.

Динамика финансового состояния, с 2021 года, очень стабильная, хоть и ниже порога надёжности. С 2016 по 2022 год, контора не отличалась высокой чистой прибылью. С середины 2023 года чистая прибыль начала расти, что привело к снижению закредитованности и, как следствие, к снижению долгосрочной долговой нагрузки.

Контора ликвидная, что нетипично для лизинга. Кроме того, компания, одна из немногих от общего числа эмитентов (не только лизинг), которая имеет резервный капитал в 50 млн рублей. Для решения форс мажорных обстоятельств, контора имеет краткосрочные финансовые вложения, позволяющие закрывать срочные долги. Это конечно не деньги в чистом виде, но они позволяют минимизировать риски просрочек по дебиторской задолженности.

Несмотря на отличия этой конторы от других лизинговых, структура капитала неудовлетворительная и в первую очередь потому, что бизнес построен, в основном, на заёмные деньги.

Динамика финансового состояния

Динамика чистой прибыли

Долгосрочная долговая нагрузка

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Бэлти-Гранд» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 3.52
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 44
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.08
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 10.6

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Контора не развивается с 2020 года. Стабильность, конечно хорошо, но всё, что не развивается, начинает со временем падать. Ждём роста без нашего участия. Инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 3.0% от инвестиционного портфеля

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.