Бывает ли лизинг надёжным?

АО «Росагролизинг» — российская агропромышленная лизинговая компания с государственным участием. Основной деятельностью компании является финансовая аренда оборудования и техники для сельхозтоваропроизводителей. АО «Росагролизинг» является абсолютным лидером среди компаний, занимающихся лизингом в сфере сельского хозяйства.
ИНН - 7704221591

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле....

Финансовое состояние

АО «Росагролизинг» — средне рискованное, незакредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года  составила 10 764.4 млн, чистая прибыль 659.8 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 1.07 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 93%. Общая задолженность компании состоит из 76 845.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 37 976.3 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlA

АО «Росагролизинг» — компания среднего инвестиционного риска на 01. 07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость хорошие. Несмотря на хорошее финансовое состояние, инвестор должен учитывать, что это всё-таки лизинг и основные объёмы денег находятся в дебиторской задолженности, а это всегда риск, тем более, что контора провалилась по чистой прибыли и по рейтингу.

С уменьшением чистой прибыли, уменьшилась и ликвидность. Денег конторе не хватает, поэтому она будет занимать. 

Динамика финансового состояния

Динамика доход/долг

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «Росагролизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 2.3%
Статистическая вероятность банкротства: 1.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 1.07
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 28
✔ Уровень КредитоСпособности: 89
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 3.99
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 8.6

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Контора пожалуй самая лучшая по финансовой устойчивости среди лизинговых контор. Другим конторам есть на что равняться. Инвестировать в компанию не рекомендуется более 2-3% от портфеля с мониторингом отчётности не менее 2-х раз в год и особенно после размещения, чтобы понять куда пошли деньги.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 4.0% от инвестиционного портфеля. 

 P.S.

Хотелось бы услышать в комментариях знатоков лизинга, которые мне доказывали, что «ТЕХНО Лизинг» (rlB — на 01.01.2025) — надёжная контора. Что скажите на Росагролизинг (rlA+ на 01.01.2025)?

Вопрос риторический.

Друзья-инвесторы, дело не в лизинге и не во мне, дело в качественном управлении, хотя и оно не лучшее у Росагролизинга. Финансовое состояние и финансовая устойчивость — главный критерий надёжности для любой конторы любого сектора экономики.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.