Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:
- Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
- Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
- Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
- Использование бизнес-карты для снятия наличных;
- Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
- Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
- Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
- Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
- Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
- Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.
ХЗ, может был такой пост уже
5. операции поступления и снятия ..., проводимые в 1 день
даже переводы свежих с не-кредитной на кредитки
С уважением, ваш жадный Сбер.
У меня на срочном вкладе лежит под 3% )))
Это ирония на тему вопросов из Сбера «зачем вам столько денег», когда клиент много забирает ))
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
А банку то откуда ведомо какой у тебя бух отчет, банк не налоговая, ему бухбаланс не подают
Слышали звон, да не знают где он. ДБ.
Бред, который был у вас в посте — Сбер не рассылал никому и никогда. Кто- то просто взял оригнальную памятку Сбера для юрлиц, неумело убрал большинство упоминаний для юриков, так чтобы текст гуглился и выводил на оригинал от Сбера. Поэтому никакого отношения к реальности он не имеет. Банки НИКОГДА не рассылают одновременно памятку для юриков и физиков, именно для того чтобы избежать путаницы.
Поэтому это откровенный фейк, частично основанный для правдоподобности на реальной памятке Сбера для юрлиц.
Такого дерьма в последнее время появилось много и они совсем не похожи на обычный черный пиар банков друг против друга. У циркулирующих последние пару лет слухов про ограничения Сбера для физиков причина только одна — государству очень мешают операции физиков в Сбере, а именно переводы с карты на карту. Но реального и законного способа массово привлечь их за это — нет.
Понимаете, даже если использовать для этого скоринговые системы Сбера, то каждый сотрудник ФНС, судов и ФССП окажется завален десятками тысяч дел. Обработать их согласно существующему законодательству — невозможно. Значит нужно либо менять законодательство ( чего пока по каким-то причинам делать не могут или не хотят), либо придумать другой способ, чтобы получить результат без этого.
Способ придуман — распускают дебильные слухи, благо в России дураков хватает, поверят чему угодно. Одним словом — не тащите с земли в рот всякий мусор. В детстве мама не научила?
Хорошо, что признались. Это радует.
ведь банки платят друг дружке за перевод
одинаковую сумму кажись 7 рублей за перевод
поэтому светятся переводящие малые суммы
невыгодно для банков
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
то есть другие коммерческие банки должны блокировать счета когда ты от них переводишь деньги в сбер
Смешно… вряд ли есть банк, у которого ставки по депозитам ниже, чем в сбере))
Ну а когда наступит блокчейн всему, тогда уже даже за счет 10 летней давности смогут спросить)