googoo

развеивание мифов о Баффете

Все почему то думают, что Баффет успешен, конечно относительно 98% населения это так. Но у остальные 2% так не думают.
Единственная заслуга Баффета — он еще не умер, и это везение. Выбирая Бафета образцом для подражания вы начинаете игру в которой выиграть в лотерею миллиард более вероятно, чем получить такое же везение(Потому что вероятность получить родственников с таким же капиталом, которые дадут вам денег в 25лет — 0,0000000037).
Откуда вообще такой успех ?

Отец Баффета был сенатором, так же являясь брокером знавшим достаточно хорошо тогдашний рынок, бабушка и дедушка Уоррена были достаточно зажиточными и успешными предпринимателями имевшими сеть продуктовых магазинов. В 25 лет ближайшие родственники дали ему в управление 820 тысяч долларов. Просто возьмите калькулятор и подсчитайте со сложным процентом с реинвестированием какие бы были у вас результаты за 65 лет с начальным капиталом в 820тыс долларов, даже под 5% годовых (не забудьте учесть приток в фонд).Хотя рынок давал больше в 3и раза.
Спойлер — Баффет в 19 раз менее успешен чем расчеты на калькуляторе )

Бытует так же миф, что он изобрел стоимостное инвестирование 
Конечно нет, схожие проблемы порождают схожие решения, он не был даже одним из первых в данном подходе


★2
81 комментарий
+2
Интересная мысль… имеющая право на жизнь 
avatar
primat.kz
+9
Баффет в 19 раз менее успешен чем расчеты на калькуляторе )
С учётом того, что его положение от рождения и соответствующие связи позволяют ему сейчас платить налогов гораздо меньше, чем простому смертному.
 Фактически, всё законодательство пилится такими под себя и свои касты.
avatar
О'Грин
+2
О'Грин, 
Фактически, всё законодательство пилится такими под себя и свои касты.
правовая система государства это закон поставленный на службу господствующего класса, так всегда было…
avatar
Домовой / Максим Сергеев
 Лень считать самому. а можно в вашем посте разместить табличку с реинветированием за 65 лет начальной суммы 820 тыс. долларов США…
avatar
primat.kz
+3
Если кому интересно
Для подсчета вероятности на доллар стрит посмотрел как много домохозяйств имеют 9млн долларов(820тыс в 1956году = 9млн в 2021). и посчитал дадут не дадут как 50/50
Калькуляторы доходности и инфляции первые попавшиеся в гугл использовал
На великую точность расчетов не претендую, но порядок цифр верный
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+1
Дмитрий, понравился ресурс доллар стрит. Просто потрясла история украинского бизнесовнера, семья которого тратит 10000$ в месяц, что выглядит фантастично на фоне трат 7000$ в Испании и 5500$ в Дании.
avatar
Glago
+1
Glago, хохлы в траты записывают гривны, которые поменяли на доллары 
avatar
Чингачгук (Великий Змей)
Центурио́н, оч смешно, плюсанул
avatar
Glago
+5
Тоже не считаю его гением. Он просто очень долго и рутинно инвестировал. Это как раз говорит — что это легко. И надо всем к этому стремиться
avatar
Евгений_З
+12

В 1956 году Хрущев развенчал культ личности Сталина

в 2021 году «Дмитрий» развенчал культ личности Баффета.

Разница между этими датами 65 лет, Баффет инвестирует 65 лет.  Хмммм интересненько....

(это просто шутка).

avatar
Александр Тютюнников
+6
Александр Тютюнников, Хрущев развенчал культ личности после смерти Сталина, а Брежнев при жизни Хрущева. Так что Дмитрий, это уровень Брежнева имхо конечно.
avatar
orbit
+9
Много кому родственники дали 800 000 долларов к 25 годам, только вот Баффет один такой в мире.

Да он может ничего нового не придумал, но его таллант в том, что он грамотно использовал с пользой для себя то, что многим доступно и стал лучшим в своей сфере.

Разве он не молодец?!

Баффет красавчик!!!
avatar
Олег Каширин
+1
В те года че то больше никому не дали. Где пруфы
Это не талант, это добросовестность и работоспособность и главное долгая жизнь
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+6
Дмитрий, В те года, дали может быть многим( относительно),  но только эти многие все прокакали,  вот поэтому, не будет не пруфов,  ничего, никто не будет светить, свою, неудачу. А Баффет, взял и смог. 
avatar
LSV
+2
LSV, прокакать конечно случается, а вот забуксовать в росте капитала это реальный риск постигший многих. 5 лет стагнации или не роста на горизонте жизни скидывают с лидерских позиций существенно
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+3
Дмитрий, в те годы, что миллионеров ещё не было в США?

Были и были побогаче, только никто и рядом сегодня с Баффетом не стоит.

Баффет — икона для инвесторов, отличный пример успеха в этой сфере )).
avatar
Олег Каширин
+2
Олег Каширин, тут в коментах где то картинку вставлял капитала бафета по годам, если бы помер в 60 или даже 70 не было бы никакой иконы
А если смотреть на его инвестиции в разрезе на бирже и в реальном секторе то инвестиции с биржи большую часть времени не превосходили рынок. Народ смотрит и то и то не разделяя
avatar
Дмитрий
Популярный автор
0
Олег Каширин, баффет икона домохозяек, которые думают что они инвесторы
avatar
удалился, утомил сливлаб
+3
Вообще то Баффет — лучший ученик Грэма, создателя стоимостного инвестирования. И в 25 лет к нему уже была очередь из инвесторов (не родственников). Ибо Грэм в управление уже не принимал, но советовал своего ученика Баффета 
avatar
Маркиз Лафайет
Smart-lab премиум
Маркиз Лафайет, как-то читал историю что к Грэму пришли представители КГБ от Брежнева и спросили, можно ли вложить золото партии под хороший процент. Он сказал, что может сделать 7 максимум. Заказчики сникли и дали понять, что ожидали не менее 10%. Тогда Грэм сказал, «это только к Баффету».
avatar
Iam Naok
0
Маркиз Лафайет, где можно посмотреть долю 3х лиц в управлении Баффета в 25?
Типа пруфы где?
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+6
Дмитрий, а где пруфы, что Баффет миллиардер? Где выписки из американского реестра? Может он обычный нищеброд-инфоцыган, как «пенсионер из Химок», звезда инстаграма 
avatar
Маркиз Лафайет
Smart-lab премиум
+1
Маркиз Лафайет, вы и сами можете выяснить его долю в Berkshire Hathaway и узнать капитализацию Berkshire Hathaway, так ведь )
но забавно )
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+3
Дмитрий, куда мне сделать запрос, чтобы узнать что Уоррен Батькович с пропиской в Омахе является собственником? В ФРС? Госдеп? Ещё куда? Вдруг это мистификация, а дед просто не пьёт таблетки и страдает фантазиями?
avatar
Маркиз Лафайет
Smart-lab премиум
Маркиз Лафайет, где пруфы?, американская сторона не передаёт нам доказательства  
avatar
Чингачгук (Великий Змей)
Дмитрий, ещё читал что сама Беркшир хатавей — это одна из самых провальных его инвестиций, это была тектильная фабрика, и купил он её на грани краха лёгкой промки в сша, весь текстиль уехал в китай. ну в итоге у баффета остались здания, цеха, недвижка, особо никому не нужные в то время и в том месте. Ну в итоге это давно уже не фабрика, а название на память сохранил
avatar
Чингачгук (Великий Змей)
Центурио́н, еще была история, как он попытался текстильную фабрику сделать банком. Чарли Мунгеру тогда пришлось реально попотеть, наверное первый и последний раз в жизни. Они наняли адвоката типа Сола Гудмена, который должен был оформить как надо все бумаги, но тот пошел на диско-вечеринку и умер от передозировки кокаина с какими-то шлюхами… С тех пор Баффет решил, что вместо создания своего банка он будет покупать акции уже существующих
avatar
Iam Naok
+4
Расчеты сложных процентов на онлайн калькуляторе https://wpcalc.com/slozhnyj-procent при начальной сумме 820000 долларов США за 65 лет при 5% годовых показали сумму 19 548 718.65$  
avatar
primat.kz
+2
primus capital, не правильно, не посчитали довложения , это же фонд
42млн в среднем надо писать в довложения(конечно щас миллиарды, но у нас с 1956года история же)
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+3
Дмитрий, тогда допишите в свой пост, что Баффет довкладывал ежегодно столько то денег на общую сумму столько то долларов, а то по сути поста складывается впечатление что он поднялся на начальных 820 тыс. долларов  
avatar
primat.kz
+2
primus capital, неточность конечно
но я больше про то, что ему было с чего начать
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+4
Дмитрий, история знает много примеров, когда наличие стартового капитала, хорошего образования или богатых родственников не всегда приводит к успеху... 
avatar
primat.kz
+1
primus capital, где-то попадалась статистика, что богатое наследство зачастую просирается уже в первом-втором поколении наследников
avatar
Корсар
+1
rerok, а зачем далеко ходить… вокруг масса просто примеров семей политиков, бизнесменов, спортсменов и прочих успешных людей потомки которых в большинстве случаев просто проживают отцовский капитал, связи и репутацию…
avatar
primat.kz
+1
Ждём через 65 лет гуру из фонда Медальон, Ренессанс
avatar
IliaM
+5
 Необходимо уточнить, что Баффет заработал свое состояние не на реинвестировании начальной суммы 820 тыс. долларов, а от реинвестирования миллиардов долларов (резервов своих страховых компаний), а это большая разница…
avatar
primat.kz
+2
primus capital, да, поэтому ваш расчет без довложений и не верный
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+1
820т$ под 5%, сосложным процентом, за 65лет, =21млн $. Так что он зарабатывал быстрее 
avatar
IliaM
+1
IliaM, это 19 как primus capital выяснил, но это не верно потому что в фонд был приток, это надо учитывать в расчетах 
и походу я тоже накосячил с расчетами, средний приток в фонд все же разный по годам был, наверно лучше не полениться и посчитать все нормально. Но если это сделать то результат для Баффета будет еще хуже
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+2
Дмитрий, есть мнение, что Баффет заработал состояние не на инвестициях своих вкладчиков, а на резервах своих страховых компаний, кстати почти бесплатных…
avatar
primat.kz
+7
primus capital, это уже после 1965. Если бы он кстати помер в 50-60, то вообще никто бы и не вспомнил




роль срока жизни самое важное в инвестициях )
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+2
Дмитрий, многие и в 90 лет не имеют и миллионной части того что имеет Баффет… так что ваше утверждение очень спорно, тут по моему мнению упорный труд, острый ум и удачное стечение многих обстоятельств, в т.ч. наличие богатых родственников 
avatar
primat.kz
+3
primus capital, примерную вероятность такого успеха я прикинул, наверно поэтому и нет второго Баффета )
И все же если бы не те бабки не было ничего вообще
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+2
Дмитрий, спорное утверждение, даже если бы не было того начального капитала 820 тыс. долларов, то было бы что то другое, как говорится талант не пропьешь… а в том что Баффет талант доказывает больше 60 летняя его успешная инвестиционная деятельность, хотя Грэмм является т.н. отцом стоимостного инвестирования, но именно Баффет на своем личном примере доказал его состоятельность на практике... 
avatar
primat.kz
+1
primus capital, я как время будет в экселе логарифмами накидаю сколько надо денег и лет что бы дойти хотя бы до 1млн $ с незначительной суммы
умение конечно тоже оч важно
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+1
primus capital, наличие богатых родственников
это самое основное
avatar
ровный
primat.kz, в 90 лет не иметь маразма уже достижение, но цель для применения средств уже вряд ли существует…
avatar
00597681
Дмитрий, нуда, я просто столько не проживу… а то мы б еще посмотрели кто кого...
avatar
00597681
+3
Людям нужно на кого молиться, между прочим их немного), из миллионов людей на ком остановиться? вот Баффет.И не вспоминали бы про него но эти многочисленные инвестизбушки, околорыночники-телеграмщики)Да, думаю, и иконы никакой нет, а есть армия недалеких телеграмщиков которые примитивно повторяют БАФЕТБАФЕБАФЕТ.Лично для меня наиболее значителен Элдер, для меня никто не смог так популяризировать инвестиции, я многих читал(Аин Ренд, Драйзер, Швагер, Киосаки и многих, многих).Элдер по его утверждению оказался за границей с голым пузом а стал известным и обеспеченным человеком.
avatar
Рафис Хайруллин
+2
В Америке: сколько евреев, столько и Баффетов.
avatar
Бурателла
+5
Как же вы саипали с этим буфетом
avatar
Alex
+5
Alex, вот именно, я ж потому и написал )
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+1
В 25 лет ближайшие родственники дали ему в управление 820 тысяч долларов. Просто возьмите калькулятор и подсчитайте

 

Что посчитать? Как росли чужие деньги под управлением? Как это привело Баффета к его собственным 110 ярдам долларов?

avatar
Value
Value, пополнение фонда посчитайте до 65года, после 65ого приток в беркшир, получится что Баффет не образец эффективности, а просто долго жив.
Как понять как привело, он акционер баркшер 
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+5

Дмитрий, сам Баффет говорит то же самое — главное срок инвестирования, дальше работает сложный процент. И про срок жизни инвестора он говорил и метафору про единственный автомобиль приводил. Но Вы, похоже, просто поверхностно знакомы с материалом.

 

Что касается цифр. Ведь Вы пишете статью, зачем посылать читателя что-то там гуглить и считать. Приведите цифры, докажите. А то что Вы написали вообще противоречит выводу. Ну управлял чужими деньгами, что с того? По-вашему, его инвесторы вообще не получали доход, он всё себе оставлял?

 

Извините, но по-моему статья слабая.

avatar
Value
Value, мне не платят за посты, я пишу их для развлечения, нафига мне тратить часы жизни ради никому не нужных подробностей. Конечно я соглашусь с некоторыми неточностями, ведь я потратил минут 15 на написание.

Относительно поверхностного знакомства, как понять чужими, доля Баффета в  беркшир около 32%. В целом инвесторы особо ничего не получали, дд не платит беркшир, выкуп акций вроде только раз был
 
avatar
Дмитрий
Популярный автор
Дмитрий ✔, 
чтобы не позориться пиша уверенно о вещах, в которых ничерта не сечёшь, единственное верное в текстах на этой странице от тебя — что долго жить реально важно, в накоплении капитала это очевидно за счёт нелинейности сложных процентов
avatar
Олайвир Стокс
+1
Олайвир Стокс, «пиша» мне трижды подумай, ведь я умнее тебя в разы. Ты типа дурь свою на публику постеснялся бы выставлять)
avatar
Дмитрий
Популярный автор
Дмитрий, ладно хоть не «пися»...
avatar
00597681
Value, 
он не просто поверхностно знаком с материалом, а судя по комментам вовсе не знаком с материалом
avatar
Олайвир Стокс
Олайвир Стокс, я уже раскрыл в тебе идиота, можешь дальше не пыжиться)
avatar
Дмитрий
Популярный автор
 буфет это бенчмарк 
avatar
Mark Ottomannoff
+1
Типа Баффет — лох, а спекули-обучальщики красавчики, нда?
avatar
Пацифист Нет воинам!
+2
Миллионер из трущоб, многие кто позже начал перформят лучше, я вот не уверен но далио вроде обходит
avatar
Дмитрий
Популярный автор
0
 лучше почитайте книгу о жизни баффетта The Snowball 


avatar
A.
+3
Aleksandr Kairov, с какой целью ?
ну жил, помрет, че мне с того ?
чему то может научит, тоже нет, ведь те времена прошли. Это как я бы решил вдруг стать генералом вкс и изучал бы вторую пуническую войну. Интересно — возможно, практическая польза 0
Он конечно молодец, но обожествлять не стоит
avatar
Дмитрий
Популярный автор
Дмитрий ✔, 
с твоим мировозрением беда: оно должно быть динамичным, а явное отсутствие энергии не даёт вырваться из обусловенности психики, память полностью контролирует твои действия
avatar
Олайвир Стокс
Олайвир Стокс, нифига себе анализ без знания предмета анализа)
avatar
Дмитрий
Популярный автор
A., 
да, крутое чтиво, подробно, включая материалы что не найти в сети
avatar
Олайвир Стокс
Кстати Билл Гейтс его друг и партнер (по клятве дарения)… а после развода Билла и шумихи его дружбы с любителем малолеток Эпштейном… вообще непонятно что будет с их благотворительным фондом 
avatar
primat.kz
+2
А есть из трейдеров на кого можно помолиться?🤣🤣🤣
avatar
Робот Бендер
Робот Бендер, да я бы вообще ни на кого не молился, нафига 
avatar
Дмитрий
Популярный автор
+1
Дмитрий, Про Баффета.Возможности сопоставимые были у многих, а остался он, т.е. в этой сфере альфасамец.Ну тем и хорош.Он самыц сильный.Чет у других нехватило мозга столько времени реинвестировать деньги в хороший бизнес
.А про последние годы -это некорректно.Человек финансово абсолютно свободен, может не ходить на работу.А те кто его критикует как правило несвободны и на работу то бегают.Работа от слова раб.Рабы критикуют свободного человека… как то так смотрится.
avatar
Робот Бендер
+2
Если 65 лет назад иметь 820 000 долларов, докладывать 10 000 ежемесячно и иметь в среднем 17% годовых,  то только так можно получить $88ккк

17% ГОДОВЫХ… это нифига не мало.
avatar
Я ушёл.
получка у него 600 тыщ долларов в год. так шта он сидит дома и вырезает купоны из газеты со скидкой на кокаколу или молоко.
avatar
Сeм
+2
Икона не икона, а серьёзную инфу про его папика в русскоязычном инете не найти.Почему это, интересно? Насколько помню, последняя его должность была федеральный судья.А значит связи, влияние и компромат.Собственно о ранних годах Баффета есть только мифология.Все острые углы тщательно затерались.
avatar
Сергей
+2
В 25 лет ближайшие родственники дали ему в управление 820 тысяч долларов.

Тут еще вот это надо сделать:




avatar
John Smith

полезные записи за 24 часа

★13 17 26,5% на Сибири. Свежие облигации: Томск на размещении
★4 101 А не поторопились ли они с "орешником"?
★3 15 Привет Чебурашка, который ищет друзей
★3 91 Назовите компании российского рынка акций которые:
★3 8 ФосАгро (PHOR). Отчет 3Q 2024. Дивиденды. Перспективы.
★3 9 🗓Итоги недели на финансовых рынках🐾
★3 7 Встреча наших аналитиков с годовыми подписчиками в СПб, конспект + презентации
★2 23 Круглые цифры
★2 62 Как удвоить рождаемость за 9 месяцев и обеспечить будущих пенсионеров
★2 4 Десятка самых просевших компаний недели
+163 23 Круглые цифры
+101 21 В поисках инфляции в 4%
+91 7 Встреча наших аналитиков с годовыми подписчиками в СПб, конспект + презентации
+81 21 Почему люди, которые верят прогнозам гос. банков и ЦБ, долгосрочно теряют деньги. Почему заявления чиновников воспринимаю с юмором
+78 62 Когда нормально упадём?
+73 16 Самое красивое место на Земле!
+70 168 Результат прилета "Орешника" в недалеком времени позитивно отразится на нашем рынке.
+65 34 Залипон
+56 26 Экономисты РАН назвали «единственный фактор», способный побороть инфляцию...
+54 15 Привет Чебурашка, который ищет друзей

самые обсуждаемые сегодня

27к ММВБ > 2 500? Четвёртая Попыточка за Новою Метлой? Доживём до Вторника? Часть 1/2.
16к Следующим президентом США станет Илон Маск
6к Если в кране нет воды, значит.....Ну понятно
5к Гараж за 100000 рублей
6к Эскалация насилия - лучшее средство от импотенции
4к Размер зависимости инфляции от ставки.
1к Тимофей писал-что медвежий тренд закончился
1к а что нам надо..песню такую помните?
1к Тимофей и Вася - два спекуля полностью в акциях

теги блога Дмитрий

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн