Топ-15 брокеров и дилеров на 2021 год. Как проверить и выбрать брокера?

Материал подготовлен по просьбам клиентов исследовательского центра Insider Key.

Что такое брокер-дилер?

Брокерско-дилерская фирма покупает и продает ценные бумаги для клиентов, но также совершает сделки для собственной выгоды. Другими словами, это брокер, когда он торгует для клиентов, и дилер, когда он покупает и продает для себя.

В Соединенных Штатах регулирующий термин «брокер-дилер» может описывать физическое лицо или фирму (полное товарищество, товарищество с ограниченной ответственностью, компанию с ограниченной ответственностью, корпорацию или другое юридическое лицо). Многие брокеры-дилеры представляют собой онлайн-площадки. Брокер-дилер занимается покупкой и продажей ценных бумаг, выполняя одну из двух ролей в сделке.

Брокер-дилер выполняет две роли. Они оба являются брокером, когда торгуют для клиента и взимают комиссию, и дилером, когда торгуют для себя.

Если брокер действует как агент, брокер-дилер предпринимает действия, необходимые для торговли ценной бумагой. Брокер не подвергает риску свои собственные деньги, но связывает своего клиента с другими брокерами-дилерами, за которые им выплачивается комиссия.

Если брокер-дилер действует как дилер, они являются принципалом в сделке: брокер-дилер покупает или продает ценную бумагу у клиента или для клиента. В этом случае брокер-дилер должен сообщить в письменной форме, что он действует как дилер, и объяснить все условия. Этих брокеров еще называют маркет-мейкерами.

Рейтинг брокеров-дилеров

Есть два типа брокеров-дилеров. Один тип — это фирма, которая продает клиентам свою продукцию. Другой тип — это независимый брокер-дилер, который продает товары из внешних источников. Согласно последним данным от FINRA. Вот рейтинга 15 лучших брокерско-дилерских фирм в этой области.

Для человека практически невозможно изучить каждого отдельного брокера-дилера, учитывая огромное количество существующих. Вы должны сузить свой фокус. Один из способов сделать это — начать с изучения брокеров-дилеров, которые привлекают много денег от клиентов или имеют больше всего активов под управлением. Значительный актив может указывать на то, что брокер-дилер хорошо себя проявил.

Ниже приведен список из 15 крупнейших брокерско-дилерских фирм, основанный на данных, полученных от компаний по состоянию на 18 августа 2021 года. Мы избегали ранжирования брокеров-дилеров по количеству консультантов в фирме, потому что эта цифра не показывает, сколько есть денег, которыми распоряжается фирма. Для тех, кто хочет перестраховаться и использовать широко известного брокера, этот список является хорошей отправной точкой.

Выбор брокера-дилера.

Обратите внимание, что выбирать брокера-дилера только на основе капитала неразумно. Следует учитывать и другие факторы, такие как послужной список значительных прибылей для клиентов.

Еще одно соображение при выборе крупного брокера-дилера — это личное внимание. У крупных фирм может быть много консультантов. Убедитесь, что вы выбрали индивидуального консультанта, у которого есть время, чтобы подробно изучить ваши финансовые потребности, оперативно отвечать на звонки и предлагать инвестиции, которые подходят для ваших целей.

3 400 количество брокеров-дилеров в США по последним данным Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA).

Кроме того, вы всегда должны проверять статус брокера-дилера в FINRA. Эта организация является наблюдателем для брокеров-дилеров, и она регулярно расследует брокеров-дилеров и документирует неправомерное поведение. FINRA может также штрафовать компании, которые плохо себя ведут. На всякий случай обязательно проверьте Веб-сайт BrokerCheck FINRA чтобы узнать, допустила ли интересующая вас фирма какие-либо ошибки.