Interactive Brokers заморозил счёт клиента из-за поездки в Крым: что важно знать?

Сегодня сегодня мы обсудим заморозку счетов российских клиентов брокера Interactive Brokers из-за поездок в Крым.

Итак, клиент брокера IB разместил в одной из закрытых групп пост, в обсуждении которого я тоже принял участие.

Краткое содержание поста клиента: 

http://joxi.ru/Q2KYnKXFL7zWWr У человека в брокере IB есть счет с 6-ти значной суммой в долларах (то есть более 100 000$ или >7 млн руб.) На счету куплены позиции в основном это ETF. 

Летом человек посетил Крым и с его территории вошел в свой счет в IB, чтобы проверить баланс.

В конце августа IB заморозил счет на том основании, что клиент вошел в свой счет с территории, находящейся под санкциями

С конца августа человекне может покупать или продавать активы на своем счете. Также не может ликвидировать позиции или вывести средства на свой банковский счет. Более того, даже перевод активов к другому брокеру запрещён. 

По сути, на данный момент все активы человека принадлежат IB, и у него нет к ним доступа.

Совершать операции с финансовыми инструментами, ликвидировать позиции или вывести деньги он не может, а «IB отказывается нести ответственность за любые убытки, которые могут быть вызваны такой ситуацией”

Хочу сказать, что примерно за последние полгода появилось несколько похожих случаев, но там клиенты торговали с Крыма, то есть находились там постоянно, а здесь же человек по его словам просто заехал туда на небольшой срок. Стоит отметить, что до этого года таких случаем заморозки счетов в IB не наблюдалось.

Напомню, в прошлом году брокер получил штраф от комиссии по ценным бумагам и биржам США в размере $38 млн, выписанный за провал в поддержании политики по контролю за отмыванием средств. После этого брокер начал закрывать счета некоторым россиянам, а некоторым отослал уведомления, чтобы они предоставили подтверждение происхождения средств.

Далее, в апреле 2021 года IB, потребовал от брокера «Атон» (АТОН брокер для состоятельных клиентов со счетами от 10 млн руб) закрыть существующие счета АТОНА которые работали через ИБ и попросил продать позиции. Связано это было как раз с тем, что IB не мог проверить конечного клиента брокера АТОН.

В июне 2021 года Банк России даже включил IB в черный список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако потом банк россии выпустил критерии включения в список и оказалось то брокер попал туда потому, что у него есть русскоязычная версия сайта и нет лицензии ЦБ России.

Давайте разбираться почему обслуживание клиентов из Крыма опасно для компаний из США и опасно IB. В США считают Крым оккупированной территорией и если вы там живёте, въехали в Крым не с территории Украины, посылаете какую-то финансовую помощь то вы получается почти террорист и ваши активы должны быть заблокированы.

От Крыма все американские компании и ДАЖЕ российские компании которые работают с американскими бегут как от огня. Например  компания «Фридом Финанс» перестала открывать счета клиентам с крымской пропиской, а за год до этого потребовала от них продать акции американских компаний. Хотя сам брокер работает с российской лицензией, но его головная компания Freedom Holding зарегистрирована в США, а в конце 2019 года разместила акции на бирже NASDAQ.

IPO СПБ биржи сорвалось в США из-за Крыма (слухи)

Получается IB и так получил в прошлом году штраф, и сейчас дует на воду и перестраховывается блокируюя всё что связано с Крымом

Больше всего здесь расстраивает тот момент, что IB не идёт на встречу своему клиенту.  В IB не дают контакты аккаунт менеджера и они ни при каких обстоятельствах не соединяют напрямую с комплайнсом. Комплаенс – это отдел направленный на проверку соответствия проводимых клиентов и транзакций различным стандартам У них по регламенту клиенты, даже институты, не имеют права с комплайнсом общаться.

Человек позвонил в американский IB общался, ответ тот же — ждите ответа от комплайнса (когда-нибудь)

Я попытался разобраться с каких ещё территорий еще не следует входить в IB, дали ссылку которую я оставлю в комментариях https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/sanctions-programs-and-country-information, но разобраться там может разве что юрист….

Но что можно сказать что кроме Крыма там еще Иран, КНДР, Сирия, Демократическая Республика Конго, Венесуэла, ЛНР и ДНР

Дополнительно я бы не стал входить с территорий Беларуси, Северной Осетии, Кубы, Ирака, Афганистана, Северного Кипра и тому подобных. 

Перед тем как куда-то ехать — уточните у брокера и сверьтесь с ссылкой которую я дал в описании.

Если брокер работает через ИБ например сингапурский тайгер брокерс — всё тоже самое, в Крым и другие территории ни ногой. Любые другие АМЕРИКАНСКИЕ брокеры — тоже ни ногой в Крым.

Поможет ли VPN?

Многие советуют использовать VPN однако это противоречит правилам ИБ, они могут отказать в обслуживании из-за этого. К тому же есть случаи когда люди заходили с Крыма  через VPN и счет все-равно замораживали то есть там не только IP адрес смотрится. Свой сервер в рф…

Что же делать? Самый лучший вариант — не ездить в эти территории даже проездом. Если поехали — не заходить в ИБ, на всякий случай лучше 

Удалить приложение с телефона

Терминал TWS с компьютера

Заблокировать сайт Interactive Brokers

 Почему удалять терминалы и приложения — вдруг они захотят обновиться… без вашего ведома….

Выводы

• Interactive Brokers резко потерял репутацию в моих глазах
• Брокер не идет на встречу клиенту и никак не помогает
• Клиент не может продать свои позиции
• Нельзя вывести позиции к другому брокеру
• Не называется никаких сроков решение проблем 

Что будет, если то, что произошло с Крымом раскатают на всю Россию?

У меня есть ролик про иностранных брокеров для россиян и я могу сказать что альтернатив то не так уж и много… либо это брокеры которые как агенты ИБ…. либо эти брокеры номинально иностранные, а по факту российские….

Российские брокеры, которые дают удобный доступ на американский рынок и у которых нет минимальной суммы покупки активов с американских бирж. Таких не очень много БКС, Freedom Finance, Финам, АТОН(?). Напомню статус Квал инвестора! Хейтеры мне возразят что эти брокеры менее надежны и у них нет страховки в 500000$ как у Interactive Brokers, да НОЭти брокеры не заморозят ваши счета из-за поездок в Крым.

🔥 Мой телеграм-канал: t.me/investmoda
🔥 Мой Instagram — www.instagram.com/stepan_investmoda/
🔥 YouTube канал — 70000 человек уже подписаны

сайт investmoda.ru/