Инвестиции на пике роста рынка

Начать инвестировать на пике роста рынка – это хорошая идея? Подумаете, что я сумасшедший? Вовсе нет, и сегодня я наглядно продемонстрирую, что это действительно так.

Рынок все растет и растет. С одной стороны, это хорошо, т.к. растет капитал инвестора. С другой, становится все меньше и меньше вариантов для инвестирования в акции, т.к. все слишком дорого.

Люди, которые еще не начали инвестировать, ждут подходящего момента, чтобы выгодно вложиться, то есть они ожидают просадки рынка. В это время они хранят сбережения в банках под невысокий процент, в валюте под отрицательный процент (из-за инфляции),
немногие вкладываются в облигации. Большинство не откладывает, а просто ждет более подходящего момента на фондовом рынке без сбережений.

На самом деле начать инвестировать в акции даже если рынок на максимумах иногда даже лучше, чем ждать и начинать во время кризиса или на коррекции. Звучит поначалу странно, но далее приведу конкретный пример, который подтверждает сказанное.

Возьмем 2-х инвесторов: оба они готовы начать регулярно инвестировать в акции по 10 тысяч рублей в месяц. Первоначального большого капитала у них нет. Первый из них начинает инвестировать здесь и сейчас, несмотря на то, что рынок сейчас на максимумах роста. Второй ждет коррекции или даже кризиса, чтобы начать.

Допустим, второй инвестор оказался прав и сразу после того, как первый инвестор начал инвестировать, началось снижение рынка. Оно продолжалось 6 месяцев и рынок каждый месяц падал на 5%. В совокупности падение составило 30%. Далее рынок стабильно рос на
5% в течение года. Пример утрированный.

Если посчитать и сравнить доходы двух инвесторов, то первый заработает больше, несмотря на то, что он начал инвестировать аккурат перед падением рынка. Его прибыль составит 72 320 руб. за полтора года инвестирования. Прибыль второго инвестора, который
начал инвестировать на «дне кризиса», составит 36 743 руб. за год инвестиций.

Прибыль первого инвестора вдвое больше, но за полтора года инвестирования. Второй инвестор ждал «дна кризиса», поэтому горизонт его инвестирования на полгода меньше, а совокупная прибыль меньше в два раза.

Если взять стратегию увеличения инвестиций по мере падения рынка, то преимущество первого инвестора станет еще больше, т.к. начиная на «дне кризиса» (хотя невозможно угадать, где дно) инвестор не сможет увеличивать сумму инвестиций.

Вывод в том, что в начале инвестирования обычно у людей небольшой капитал, они начинают с малого. У них обычно нет больших сбережений и резервов. А по мере
грамотного инвестирования резервы постепенно растут и готовность инвестора к возможному падению рынка становится лучше. Когда такой кризис наступает инвестор с удовольствием использует этот момент и покупает много акций качественных компаний. В перспективе – это кратный рост портфеля и высокая дивидендная доходность в долгосрочном периоде.

Если же начинать во время коррекции или кризиса, то опять же исходные данные те же –небольшой капитал, старт с малого и отсутствие резервов. По мере роста рынка и восстановления, капитал растет и резервы тоже. Но зачем они нужны, если снижение рынка осталось позади и далее ожидается рост? Да, доходность будет высокой, портфель будет зеленый, но его объём будет многократно меньше, чем у опытного и готового к кризисам инвестора. Если начинать во время коррекции, то можно упустить возможность кратного роста сбережений и высокой див доходности в будущем.

Единственная сложность у первого инвестора – необходимо иметь крепкие нервы, контролировать эмоции и психологию, чтобы не совершить глупостей во время падения рынка, например, все продать, когда все дешево. Также наверняка будет неприятно видеть
огромные минуса и красный портфель во время спада рынка. Но все это дело психологии, которая не должна влиять на стратегию инвестирования.

Поэтому начинать инвестировать никогда не рано и не поздно. Лучшее время начать инвестировать – прямо сейчас. Даже если завтра рынок грохнется на 30%. Главное регулярно выделять на это средства и контролировать свои эмоции.

Этот пост из моего блога об инвестициях в Instagram:

www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!