NFTfi: Кредит под залог NFT

Пространство NFT растет в геометрической прогрессии, на рынке появляется все больше вариантов использования, например, Profile-picture (изображение профиля или PFP) или Game Finance (GameFi) — игровая индустрия с элементами финансирования на основе децентрализованных алгоритмов Play-to-Earn (P2E) — играй и зарабатывай. Теперь, когда создался базис, менйстримом становится NFT Finance (NFTfi), что дает повод рассчитывать на приток ликвидности на рынок.

Торговые площадки NFTfi, которые теперь востребованы на фоне интереса к NFT, такие как Arcade, Astaria, Stater и Nexo, позволяют заемщикам выставлять NFT для получения кредита, а кредиторам размещать такие предложения. Транзакции проводятся в токенах ERC20 (wETH) или стейблкоинах (USDT, USDC, DAI).

Рост числа владельцев NFT, особенно NFT PFP, таких как BAYC и Cryptopunks (и многих других проектов, ставших голубыми фишками), привел к интеграции в NFT-экосистемы элементов децентрализованного финансирования.

До недавнего времени сделать что либо со свои NFT, в особенности с PFP NFT было нельзя, кроме как, например, поставить на аватарку в социальной сети. Однако с появлением NFTfi, как новой бизнес-модели, ситуация изменилась, появились торговые площадки для прямого взаимодействия кредиторов и заемщиков.

Потенциал NFTfi, как средства притока ликвидности и расширения доступности может произвести революцию в индустрии NFT. Инвестиции, обеспеченные стоимостью самих NFT (до 70% в зависимости от платформы) способны сильно разогреть рынок и сформировать новый класс цифровых активов.

О работе торговых площадок NFTfi

Поскольку рынок NFT находится на ранней стадии развития, тем более NFTfi, безусловно, присутствуют риски вокруг механизма кредитования/заимствования NFT. Поэтому, чтобы максимально защитить пользователей от рыночных потрясений, на площадках есть алгоритм безопасности, так называемый белый список. Внесение в белый список — это процесс утверждения тех или иных коллекций NFT, которые соответствуют общеустановленным критериям.

Большинство платформ NFTfi имеет следующие требования: минимальная цена более 1 ETH, объем торгов более 500 ETH, проект реализован на стандарте ERC721. Сейчас на платформах представлены следующие NFT-проекты (голубые фишки): Bored Ape Yacht Club (BAYC), CryptoPunks, World of Women (WoW), Doodles, MoonBirds, Pudgy Penguins и Goblintown.

О некоторых стратегиях залогового кредитования NFT

Пользователь, становясь кредитором имеет право устанавливать валюту кредита (wETH, DAI, USDT, USDC), процентную ставку (в годовых) и срок кредита. Такой механизм достаточно выгоден, поскольку большинство площадок предлагают получить от 40% до 100% от стоимости NFT, который размещается в залог, что очень привлекательным для получения пассивного дохода от владения.

Если вы кредитор, проведите исследование NFT

Вместе с тем, прежде чем одалживать средства, необходимо провести исследование проекта — изучить техническую документацию и дорожную карту, присоединиться к сообществам в социальных сетях (Discord, Telegram, Instagram, Facebook), провести ценовой анализ (первоначальная цена, минимальная цена, текущая цена, объем продаж и т. д.). Важно максимально углубиться в понимание того NFT-проекта, который вы собираетесь кредитовать. Далее приведены некоторые параметры, на которые стоит особенно обратить внимание:

• История цен NFT (последняя цена продажи)
• Редкость и атрибуты NFT (чем реже NFT, тем он дороже)
• Предыдущий владелец NFT (проверка адреса NFT — если предыдущим владельцем являлся кто-то известный, то ваш NFT будет стоить намного больше, как например, NFT Logan Paul's World of Women дороже, чем тот, которым владеет случайный пользователь).
• Убедитесь, что сможете реализовать заложенный NFT за короткий период времени (от 24 до 48 часов) по безубыточной цене от кредита, а лучше по цене, которая принесет прибыль.
• Не предлагайте кредит под залог NFT, если вы не уверены в правильности оценки цифрового актива.

График цен World of Women на CoinGecko, показывающий быстрый рост

О получении кредита под залог NFT

У заемщика основная цель состоит в том, чтобы получить максимальную сумму кредита под закладываемый NFT, а затем полностью её вернуть и заплатить проценты. Если этого не произойдет, кредитор получит в распоряжение NFT, находившийся в залоге.

Размещая свой NFT на рынке кредитования, также важно изучить проект и понимать следующие факторы, которые будут влиять на максимальную сумму займа:

• Минимальная цена
• Объем продаж и частота продаж
• История цен NFT (последняя цена продажи)
• Редкость и атрибуты NFT
• Предыдущий владелец NFT
• Разумный размер запрашиваемого кредита
• Приемлемый срок кредита с учетом рыночных рисков, влияющих на цену заложенного NFT

Вывод: наиболее значимая проблема на рынке NFT, такая как недостаток ликвидности и финансирования, похоже решена — расширяющийся на глазах рынок NFTfi меняет условия работы этого сегмента криптоиндустрии. Безусловно, риски кредитования под залог NFT являются достаточно высокими, но в целом, это отличное решение для развития всей экосистемы, обеспечивающее в том числе и массовую доступность.

Зарегистрируйтесь и присоединяйтесь к розыгрышу 1BTC, получите спотовый ваучер на $10!