Информация
Блог им. i_shuraleva
Что планирую делать на сегодняшних распродажах
- 26 сентября 2022, 07:23
- |
Сегодня жду продолжения распродаж. Эмоций много, паника, люди в напряжении. А тут еще Путин 30-го сентября. А потом подведение итогов референдумов. А потом новые санкции.
При этом кто-то может ответить на вопросы (без эмоций) на примере Сбербанка:
- Отделения банка будут закрыты?
- Карточки перестанут работать?
- Кредиты перестанут выдаваться?
- Введут какие-то новые санкции на банк (США и ЕС разве не на максимум по Сберу отстрелялись)?
- Заморозят какие-то его активы (ещё не всё заморозили, разве что-то оставалось)?
Да, вероятно, государство введёт какие-то кредитные каникулы для мобилизованных. Но мы ведь знаем как это будет работать (на примере коронакризиса). Банки получат за это регуляторные послабления, т.е. ЦБ сделает так, чтобы банки от каникул не потеряли.
И да, безработица в стране снизится. Мобилизованные уйдут на фронт, спрос на рабочую силу возрастёт. При этом мобилизованные будут получать зарплату, отправлять своим семьям, те будут обслуживать кредиты, качество кредитного портфеля вырастет.
Что случилось конкретно в масштабах Сбербанка? Прошу без эмоций, просто аргументы.
Лично я пока не вижу причин продавать Сбербанк. Потому что вопрос ещё в следующем:
Если продать, то на что заменить?
- На валюту? Рубль укрепляется, бюджетное правило не ввели (не раньше 2024), сальдо положительное, падать в таких условиях рублю будет тяжело.
- Выходить в кэш и смотреть, как инфляция уничтожает этот кэш со скоростью 14% в год?
- Облигации (надёжные) дают доходность ниже инфляции.
- Недвижимость? Народ уезжает, предложение недвиги вырастет (цена упадёт).
Т.к. нет нормальных альтернатив, я понимаю, что Сбер — хорошая идея. А раз хорошая идея, то нужно просто держать. Остальное — эмоции.
На примере Газпрома мы знаем, как быстро инвесторы забывают негатив.
- выкупили Крым и санкции после него
- выкупили начало боевых действий в Сирии и усиление санкций
- выкупили коронакризис
- выкупили начало СВО
- выкупили Газпром после обмана по дивидендам
- я знаю, что рынок будет делать дальше :)
Через 3 месяца, когда Греф скажет, что банк закрыл второе полугодие в плюс (ну, например), про текущую панику мы из будущего будем смотреть как на упущенный шанс. И вспоминать цитату: «Покупай, когда на улице льется кровь».
Все вы, паникёры, будете толкаться локтями в стакане, заявок на продажу не останется.
Я помню стакан Газпрома после объявления дивидендов.
Сначала рассказывали мне, что фондовый рынок умер, а потом в стакане от вас же не протолкнуться.
Диверсифицированный портфель. И никаких плечей. Всё.
Всех, кто хочет объяснить мне, что я ничего про фондовый рынок РФ не понимаю, приглашаю в комментарии к конструктивной дискуссии. Мне будет интересно.
Веду публичный портфель здесь.
Телеграм
теги блога i_shuraleva
- CNYRUB
- ipo
- IPO 2022
- ozon
- vk.com
- Whoosh
- акции
- Арктик СПГ-2
- АФК Система
- Банк России
- банки
- белуга
- белуга групп
- бизнес
- бюджет
- валюта
- ВДО
- ВК
- Восток Ойл
- втб
- газ
- газ для европы
- газпром
- ГМК НорНикель
- денежно-кредитная политика
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- ДРУЖБА
- инвест идеи
- Интер РАО
- интеррао
- инфляция
- ключевая ставка
- ключевая ставка ЦБ РФ
- комментарии по рынку
- кредитование
- кризис
- курс рубля
- Лукойл
- М2
- малый бизнес
- Миллер
- минфин
- мтс
- налоги
- ндпи
- нефтегаз
- нефть
- Новатэк
- Норникель
- обзор акций
- обзор компании
- Облигации
- озон
- отчеты МСФО
- офз
- паника
- паника на бирже
- планы
- полюс
- Полюс Золото
- портфель
- поставки нефти
- потолок цен на нефть
- прогноз по акциям
- риски
- Ритейл
- ритейлеры
- роснефть
- рубль
- рынок российских акций
- Рынок РФ
- Самолет
- санкции
- сбер
- сбербанк
- сегежа
- Сегежа групп
- Сечин
- система
- спг
- ставка
- татнефть
- фондовый рынок
- фондовый рынок
- форекс
- цб
- цб рф
- цена на нефть
- экономика
- экономика России
- экономика рф
- экспорт нефти
- экспортёры
- электрогенерация
- электроэнгергетика
- Эмоции
- юань
- ямал спг
понимать надо
дело уже не в доходности, а системных рисках.
PS имхо
Первый раз у них с этим столкнулся. Сбер то уже давно половину на районе закрыл
А валюту запретят продавать внутри страны и вывозить из страны.
И все сбережения превратятся в тыкву.
Но я не думаю, что такое будет. Потому что тогда власть точно снесут.
Что-то с логикой. Если нет альтернатив, это не делает сбер хорошей идеей, это просто значит, что нет хороших идей.
«Через 3 месяца, когда Греф скажет, что банк закрыл второе полугодие в плюс»
А что блин если нет? Выйдет и скажет, ребята, мы растём, но в отриицательную сторону.
Да и впрочем, не рассматриваете вариант тотального падения всего на происходящих событиях?
Мне представляется несколько наивным, считать, что в кризис, на фоне санкций, нынешних и будущих, высокой инфляции, грядущих сокращений (а они будут, ещё далеко не все иностранные компании ушли и распустили людей, а там более 2млн. человек плюс минус), закредитованности населения, и прочего — ожидать хороших показателей по обслуживанию кредитных портфелей… Имхо весьма наивно.
Какая кстати сейчас реальная ставка на потребкредит без залога? Ну плюс минус.
Капитал всё равно куда-то нужно деть. Продать акции = открыть позицию по наличке. Т.е. Ваше предложение выйти в кэш? На фоне двузначной инфляции?
В этом году может быть и убыток у банка, да.
А в следующем?
Думаю, сегодня рынок упадёт. Наверное, в течение недели будет падать. А дальше не знаю.
Какой негатив не был в цене? Рынок не знал про санкции и СВО? Только сегодня узнали?
Мобилизация — обострение ситуации, да. Но насколько будут потери для экономики и бизнеса? Прямо в 2 раза экономика рухнет? Или всё-таки не так сильно?
Про сокращения. Да, будут сокращения. А тут как раз народ из страны уехал или ушёл на фронт. И безработица не выросла, а сократилась.
Про кредиты как раз отмечала — мобилизованные и их семьи будут отлично обслуживать кредиты. Безработица сократится (рабочей силы ведь меньше станет в экономике), люди снова лучше станут обслуживать кредиты.
Все в тему)
По джилям и полестару, ставка сделана, ставка долгосрочная, в ней по сути только один риск и то это 3 мировая.
Правда в случае срабатывания этого риска, будет уже не дают акций никому, в том числе Сбера.)
П. С.
Почему то при попытке лайкнуть коммент, вылезает ошибка красная и говорит попробуйте позже (
Народ просто поддержать хочется.
1. Может случиться деэскалация (Карибский кризис как пример)
2. Зима, действительно, скоро. На фоне этого угрозы санкциями со стороны ЕС (на фоне их огромных текущих проблем), мягко говорят, звучат совсем нестрашно.
По экономике — рост дефицита относительно планового.
Больше ничего предложить не могу.
Что дальше будет?
Мы не знаем где пик, до тех пор пока он не пройден и события не завершились, увы
Там ещё столько было профессионалов, которые рассказывали, что вот теперь точно конец ))))
И да, ещё посмотрим, кто кого переживёт. Я в блоге писала, что на рынке с 2015 года. Я помню санкции после Крыма. Я помню Сирию. Я помню коронакризис. Я помню начало СВО. Диверсификация и отсутствие плечей.
Очередной персонаж. Зарегался 16-го сентября, чтобы срочно рассказать нам, что происходит и что будет происходить в России. «Отделения закрыты, карточки не работают итд» Кто сказал «укробот»? Только не Владимир Колосков, который зарегался в конце февраля, чтоб щедро делиться с нами тем же самым: «в ближайшее время биржу закроют!!!»
Клоповник, Билят...
Владимир Колосков, ты уж позволь мне делать заявления, на свободной площадке, не спросясь тебя, ладно?
Хотя готов спрашивать тебя, если ты, перед заявами, вроде «скорее всего ближайшее время биржу закроют», будешь спрашивать меня.
Ну т.е. пару лет прибыль из компаний будут активно изымать налогами и прочей нагрузкой. Сырье тоже припадет со временем. Пару лет будет все печально, короче.
Падающий боковик с провалами и выкупами.
Но потом все наладится. Мы бы в любом случае начали падать на снижении сырья, но тут чуть пораньше начали. На полгода примерно.
Вопрос как обычно где именно дно. Ответа он не имеет, можно входить частями на распродажах. (Текущие цены в долгосрок они тоже отличные).
Сложность еще в том что ЦБ меняют цену денег. Но так, обычно, дно по нашему рынку это резкий рост валюты. Пока его не было. И паники не было. Вот 24-го паниковали чуток. Кольнули 600 по РТС. Может еще раз интересные уровни для покупок увидим. Нельзя это предсказать. Угадать можно, а более-менее надежно предсказать…
Подробнее на РБК:
quote.rbc.ru/news/article/5f0c9dbd9a7947ffe27fad3d
Баффет на падающем рынке покупает акции. А армагедонщики-то не знают.
У каждого может быть свое, пофиг, верное или нет, мнение. А уж нагромождать ужастики, как в комментариях к этому посту, дело пустое и отчасти позорное.
Раз дама понимает риски и добирает акции без плеча на часть портфеля, то, собственно, и обсуждать более нечего.
Очередной инфоциган. Топики и в дзене и в телеграме
Там где льется, там и покупайте.