Что такое спекуляция на бирже?

Спекуляция — это действия направленные на получение дохода от разницы между ценой покупки и продажи. Как правило выполняется в краткосрочный период времени, когда изначально приобрёл что-либо, в данном случае ценные бумаги, с целью их скорейшей реализации по более высокой стоимости. На бирже такой способ заработка считается самым популярным, но с точки зрения финансовой грамотности, ошибочным.

Суть в том, что человек использует брокерский счет не для покупки активов с целью получения дивидендов, а для сиюминутного и быстрого заработка. Многим кажется, что это довольно простое занятие, ведь достаточно открыть сделку на покупку, немного подождать и как только цена пойдёт вверх, закрыть позицию. Приобрёл по 100 рублей, реализовал по 120, вот тебе и профит в 20%.

Почему спекуляция это плохая идея?

Я отрицаю спекуляцию как таковую и никому не рекомендую этим заниматься. Но нужно понимать, что она бывает разная и не все виды перепродажи такие уж плохие. Для новичков спекуляция недопустима, она гарантированно приведет к потере сбережений, поэтому если вы не профессиональный управляющий, хорошо разбирающийся в финансовом и фондовом рынках, то лучше избегайте эти игры.

Долгосрочная спекуляция

Это единственный вид трейдинга способный принести профит любому человеку. Ключевым фактором в нём выступает время. Вероятность успеха равна примерно 70%. Вы просто покупаете какой-то актив, будь то акции сбербанка или облигации федерального займа и ждёте несколько лет.

Усилить эффект можно реинвестицией дивидендов и купонных выплат. Приобрели акции сбера на 100 000, получили дивиденды и на эти деньги снова докупили акции сбера. Таким образом эффект сложного процента точно приведет к увеличению капитала и преумножению сбережений. Срок инвестирования здесь от 5 лет. Россияне могут открывать не обычный счет, а ИИС, что позволит получить налоговый вычет и дополнительно усилить реинвестиции.

Такой способ спекуляции считается консервативным и безопасным, а доходность примерно в 3 раза превышает банковский вклад. Данные выводы прошу не считать рекомендацией, это лишь вывод основанный на прошлых статистических данных и личном опыте.

Отличие долгосрочной спекуляции от инвестирования заключается в том, что вы изначально планируете продать активы. То есть вложили, например, миллион, реинвестируете дивиденды, по возможности пополняетесь и через 5 лет продали все активы и вывели средства. Накопили на квартиру или обучение ребенка.

Инвесторы покупают акции с единственной целью — дивиденды. Они их не реинвестируют, а выводят. Вложили миллион, за год получили 100 000 в виде дивидендов, сняли эти деньги и потратили. А сам капитал оставили и по возможности увеличивают новыми вложениями.

Краткосрочная спекуляция

Здесь ситуация другая. Дивиденды вообще никого не интересуют, важна исключительно разница курсовой стоимости. Купили по 100 рублей, ждём когда будет 110, чтобы тут же продать. По сути всё также как и в примере выше, но полностью отсутствует реинвестиция.

Такой способ уже более рискованный, потому что в случае просадки придётся долго сидеть в убыточной сделке, а вы так не планировали. Очень скоро начнёт дергаться глаз и вы разочаруетесь в инвестировании. Хотя виноваты сами и вообще инвестором не являетесь. Вы игроман, а тут как в казино, либо повезет либо нет.

Радует только то, что в отличии от форекса здесь сложно потерять деньги. Да, купили по 100, а сейчас стоит 80, печально, однако вы ничего не потеряли. Ждите, когда подорожает. Может через неделю, может через год, как повезёт. В крайнем случае перейдёте к долгосрочной спекуляции, реинвестируете дивиденды, пополните счет и докупите. Ничего страшного не случится, но планы не реализуются и вы будете психовать.

Интрадей

Это спекуляция внутри дня. Ещё более рискованный вид заработка на бирже, кардинально отличающийся от вышеописанных примеров. Тут человек открывает сделки в течении торговой сессии, устанавливает тейк профит и стоп лосс. То есть цену, при которой сделка закроется, с убытком или прибылью.

Купили за 100 рублей, тейк профит на 110, стоп лосс на 90. Сидим, ждём. Если цена пошла вверх, мы заработали. Если вниз, потеряли. Задача интрадей-спекулянта угадать направление движения котировок больше раз, чем не угадать. К вечеру он имеет результат, либо положительный, либо отрицательный. И так каждый день.

Ва-банк

Это вообще отдельный вид искусства. Я таких людей отношу в категорию спекулянтов, которые отчаялись. Им разбогатеть надо было ещё 20 лет назад, но всё как-то не получалось и вот пришло время сыграть на последнее. Здесь к интрадей добавляется кредитные плечи. И если в примере выше можно потерять только часть своих денег, хоть иногда и львиную их долю, то здесь велик риск остаться с дыркой от бублика.

Человек имея 100 000 рулей на счету, открывает сделки на 1 000 000 и более. Недостающую сумму ему предоставляет брокер в виде кредитных плеч. В просадку заёмные средства не пойдут, это важно знать. Если направление цены угадал, то можешь за 15 минут заработать 20, 30 и даже 50 процентов профита. Если не угадал, ты банкрот.

Работает это следующим образом — у вас есть 100 000 рублей, а сделку вы открыли на 1 000 000. Ставить тейк профит и стоп лосс не имеет смысла. Долго объяснять, верьте на слово. Далее у нас два возможных развития событий.

Первый — цена пошла вверх на 10%. У вас куплено на 1 000 000, значит профит составил 100 000 рублей. Имея 100 000, вы заработали столько же, то есть ваш доход составил 100% за один день. Вы красавчик, так можно вообще не работать, сиди и тыкай в кнопки смартфона. Но есть нюанс.

Второй — цена пошла вниз. Очень часто встречается такая история, потому что вы не умеете предсказывать будущее и понятия не имеете что случится с следующую минуту. Вышла плохая новость и рынок просел. К вечеру может и восстановится, но вас это уже не касается, потому что произошло страшное.

Вы же на 1 000 000 купили, следовательно падение на 10% обернется убытком в 100 000. Как раз ту сумму, которая вам принадлежит. Их больше нет. Брокер принудительно закроет сделку, заберет миллион, который вам любезно одолжил, а вы останетесь с дыркой от бублика.

Вместо итога

Большинство людей, приходящих на бирже не знают иных способов заработка, кроме спекуляции. Это результат низкой финансовой грамотности населения, ну и в целом очень печально. При этом сами спекулянты не являются проблемой ни для себя ни для других участников рынка, если совершает свои действия осознанно.

Был у меня клиент, который пополнил счет на 500 000 и спрашивал меня как тут можно заработать. Я ему долго объяснял суть инвестирования и методы преумножения сбережений, на что последовала отрицательная реакция. Не хочу я этой ерундой заниматься, у меня есть активы и источники дохода, я на бирже играть хочу. Рискнуть, туда сюда, азартный я. Расскажи как спекулировать.

Зная о рисках он их принял и начал играться с использованием кредитных плеч. Долгое время ему сопутствовала удача и свои 500 000 мужчина превратил в 800 000, но потом что-то набедокурил и всё потерял одной сделкой. Все эти особенности и возможные итоги своих действий нужно понимать. Если готовы, то нет проблем.

Но ведь многие на фондовом рынке напоминают обезьяну с гранатой. Вложили 50 000, тыкали на все кнопки подряд, купили какую-то ерунду, попали в просадку, расстроились, продали эти бумаги с убытком и купили другие, воспользовались заёмными средствами брокера, снова не повезло. Доигрались и потеряли половину, а потом ходят и рассказывают, что всё это обман и способ отъёма денег у населения. Интеллект у вас низкий, а с фондовым рынком всё хорошо, не путайте одно с другим. До связи!