Блог им. EvgeniyPavlik

📈📉Какой инвестиционный инструмент принес бы вам реальный доход на промежутке в 20 лет.

📈📉Какой инвестиционный инструмент принес бы вам реальный доход на промежутке в 20 лет.

️Акции РФ, акции США, недвижимость, золото, ОФЗ, депозиты, валюта-что из всего этого, по вашему, самое прибыльное? Уверен, что каждый выберет для себя то, что ему больше подходит, более доступно или то, во что он верит.
Но есть статистические данные, которые объективно, с учетом инфляции, показывают, что действительно обеспечило бы вам прибыль от вложения в данные активы на срок в 20 лет.

Вот данные по рейтингу доходности различных инвестиционных инструментов на 20-летнем периоде:

   📈📉Какой инвестиционный инструмент принес бы вам реальный доход на промежутке в 20 лет. 

Перед вами график. В нем отражены результаты вложения 100 условных рублей в различные активы от акций до недвижимости по стратегии "положил и забыл" на срок в 20 лет!

Серая зона-это инфляция. Все, что находится в этой зоне, по сути, не принесло бы вам дохода за время инвестирования в эти активы.

Судя по графику, в «зоне убытка» находятся:

  • доллары
  • евро
  • корпоративные облигации
  • депозиты

Напомню, что здесь подразумевается вложение 100 рублей в, например, доллары 20 лет назад и за все время вы ничего не делаете со своей инвестицией, не докупаете, не выводите и т.д.

Обратите внимание, евро, доллар и депозиты не вылезают из серой инфляционной зоны вообще никогда за все 20 лет.

ОФЗ периодически обгоняют инфляцию, а затем снова проигрывают ей.

Корпоративные облигации лишь изредка всплывают над инфляцией.

Золото в самом начале срока инвестирования (2003-2008 годы) так же принесло бы убыток, но потом картина меняется и оно вырывается в тройку лидеров по доходности.

Недвижимость же, в целом, обгоняет инфляцию, но уступает в доходности лидерам этого рейтинга.

1 место, судя по данному графику, занимает инвестиция в акции РФ. За 20 лет ваши вложения в 100 рублей превратились бы в 1555 рублей с реальной доходностью 6% годовых.

2 место акции США, причем сейчас акции не доступны для инвесторов и последний срок, который отображает ваши вложения 100 рублей стоит 15 декабря 2022г, которые за 20 лет превратились бы в 1397 рублей со среднегодовой ставкой доходности в 5,6%.
Справедливости ради надо сказать, что на графике есть периоды, когда акции США обгоняют акции РФ и, думаю, если бы не было проблем с заморозкой иностранных активов, то акции США победили бы в этом рейтинг. Но мы берем реальные и объективные данные и смотрим, во что превратятся ваши вложения на реальном отрезке в 20 лет.

3 место занимает золото. Для меня неожиданный результат. По графику видно, что с 2008 года, сразу после кризиса золото устремляется в рост. И ваши условные 100 рублей, вложенные в этот металл в 2003 году сейчас превратились бы в 1376 рублей, принося 5,4% годовых прибыли.

 

Вот сводная таблица результатов по всем активам:

  📈📉Какой инвестиционный инструмент принес бы вам реальный доход на промежутке в 20 лет. 

ИТОГ:

Очевидно, что акции как РФ, так и США приносят больший доход на длительном периоде, чем другие инвестиционные инструменты, при этом, сильно обгоняя инфляцию.
На данном графике не учтены дивиденды, которые могли быть реинвестированы. Так же не учтены периодические пополнения брокерского счета и покупки, которые совершал бы инвестор. И если добавить сюда эффект сложного процента за счет реинвеста, то картина была бы еще лучше.

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!

Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАММЕ 

★9
16 комментариев
Водопроводная вода под видом газированной :)

Скажите это акционерам Газпрома.)))
avatar
Остап1978, да, или инвесторам в акции в другие периоды, например с 1990 по 2002й.  это были удачные 20 лет, что и говорить. 
выводы автор сделал не верные, факт

Николай Помещенко, про инвесторов в ЮКОС уже все забыли)))))
avatar
Остап1978, да, риски Не-демократии.
поэтому дилетанты и скупают годами «дешевых» китайцев и «дешевый» ммвб 😄😄
20 лет — норм горизонт и для инвестиций в акции, но я бы предпочёл облигации. к сожалению, молодой был, глупый.
вклады до 2 лет, 2-10 лет — облигации, от 10 лет акции

Откуда взяли график и таблицу? Чем отличаются Акции РФ от Индекса Мосбиржи?
avatar
fforumff, 42trends.ru/
Акции с учётом дивидендов, индекс — соответственно без.
И там многие инструменты перестали обновляться, такие как инфляция, депозиты, недвижимость. А жаль, хороший ресурс.
avatar
А вот какой инструмент принесет доход в следующие 20 лет? Вот главный вопрос:)
avatar
Интересно, спасибо.

avatar
Акции легко обыгрывает инфляцию, в акциях реальные активы которые защищают от инфляции плюс прибыль
Ну, короче, золотишко-то в портфеле не лишнее…
Сегодня такая же статья уже попадалась на смарт-лабе 🤔 Однако, тенденция 😁
Только, не в обиду автору, тот разбор был интереснее и информативнее (само собой, субъективно)
avatar
интересно было бы узнать результаты со сдвигом на год или пять. Т.е. за 25 лет, за 30. И сравнить. Кто же чемпион, или попал в выборке в дно-хаи.
avatar
Alex Rakhmanov, на том ресурсе можно сдвигать, но только вправо, т.е. брать более меньший срок. 20 лет максимальный.
avatar
Вот если взять 100 лет и более, не думаю что рубль останется.
avatar

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн