Итоги инвестирования в августе 2023

Друзья, всем привет.

Все календари были перевернуты, а значит надо срочно подводить итоги ушедшего августа. Давайте осмотрим, что произошло с моим небольшим публичным инвестиционным портфелем, на какую доходность я вышел, и какие активы я покупал в августе.

Начну с самого начала, а именно с размера портфеля. На начало августа его размер составлял 562 000 рублей, а на на 31.08.2023 мой портфель почти достиг 600 тысяч, остановившись на 590 700 рублей. Таким образом за август прирост составил 28 700 рублей или на +4,9%. В августе были и пополнения, но и естественный гармонический рост тоже имел место. Причем этот рост был обусловлен и широкой диверсификацией бумаг в портфеле.

Сама структура портфеля от месяца к месяцу в этом году существенно не менялась:
1) превалирующую долю в нем занимают акции (77,4%)
2) далее идут ETF с долей 13,5%
3) облигации 7,3%
4) кэш 1,8%



Реально же, если раскрыть структуру ETF, то долю акций можно смело увеличивать до 90%. В портфеле в этот раз оказалось «много» денег, которые остались с прошлого инвестиционного марафона и внезапно прилетевшие дивиденды от американских акций, которые по «чайной ложке» Евроклир перечисляет в Тинькофф, а тот раскидывает их инвесторам (но сам факт перечисления уже обнадеживает).

По прибыли портфеля или второму показателю по значимости любого инвестиционного портфеля можно отметить, что последние 11 месяцев мой портфель находится в зеленой зоне и дает прибыль. С одной стороны, это логично, так как на растущем рынке показывать прибыль очень легко, но с другой стороны, у части инвесторов даже на растущем рынке случаются красные свечи. И если раньше я воспринимал прибыль как нечто должное и независящее от инвестора на растущем-то рынке, то сейчас я понимаю, что рост, кроме всего, также вытекает из сбалансированности портфеля.

Таким образом, за август прибыль портфеля составила 21 400 рублей, то есть это полностью пассивный доход, так как я активно не инвестирую, а лишь пополняю свой портфель 1-2 раза в месяц, да и в последние месяцы я не то что пополняю, я больше распределяю и ранжирую активы в своем портфеле в рамках имеющегося небольшого бюджета. И даже несмотря на это прибыль портфеля в августе составила +3,6%.

Для наглядности я всю статистику еще свёл в exel-таблице, чтобы понять откуда взялась эта прибыль. Видно, что за месяц были выплачены купоны в размере 1366 рублей, дивиденды — 530 рублей и 3,3 доллара. В августе мной был открыт новый ИИС (опять в Сбере) и часть денег я перебросил с уже обычного сберовского брокерского счета на ИИС. Фактическое пополнение составило 10 000 рублей — в рамках инвестиционной стратегии, а значит на 18 700 рублей портфель вырос гармонически.

Сделки августа у меня были направлены на покупку облигаций, которые я решил расставить по принципу лестницы — получать купонные выплаты на ежемесячной основе. Для этого были выбраны субфедеральные облигации 5 разных выпусков. Субфедеральные облигации — это почти что ОФЗ, только их выпускает не Министерство финансов России, а субъекты федерации. По таким облигациям доходность немного выше. И для соблюдения принципа лестницы добавил 2 облигации ВДО.




Функционал площадки интелинвест, на которой я собственно и веду учет свои инвестиций, и с которого делал скрины выше и ниже,  позволяет проанализировать какие акции в портфеле показали максимальный рост и падение.

Топ-5 лучших по доходности и топ-5 лузеров выглядит следующим образом:


Здесь радует тот факт, что на долю лузеров приходится объем портфеля гораздо меньший, чем на долю лучших компаний. И если уже начали о структуре, то я продолжаю придерживаться своей инвестиционной стратегии, согласно которой доля актива не должна превышать 5-7% портфеля. Из этого «золотого правила» диверсификации у меня выпадают только акции Сбербанка, которые с начала года выросли как на дрожжах.



Более детально обзор можете посмотреть в видео ниже: