✅ Вышел в плюс по долларовой доходности, инвестируя последние 2 года только в акции РФ

Впервые за 27 месяцев Собственный Пенсионный Фонд (СПФ) показал положительную динамику в твердой валюте. О том, как так получилось и какой сейчас результат у нашего мини-пенсионного фонда, узнаем в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи — альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Ну а мы возвращаемся к нашей теме. Как же так вышло, что инвестируя в рублевые активы мы умудрились показать доходность и в валюте? Все очень просто: Российский Фондовый Рынок, а именно акции РФ последние 2 года растут, как на дрожжах.

Так с марта 2022 Индекс Московской Биржи (MCFTRR — синим цветом) вырос более чем на 50%, но это и не удивительно, так как практически такое же падение было в конце февраля 2022. Сработал, так называемый, эффект низкой базы. Динамику курса доллара (оранжевый цвет) тоже важно отслеживать, так как чем быстрее обесценивается отечественная валюта к «зеленой бумажке», тем сложнее показать положительную доходность в твердой валюте. За 2 года доллар с мартовских вершин успел «сходить» до 53 руб и вернуться практически обратно, показывая -5% на этом периоде.

Однако фактический старт инвестиций пришелся на осень 2021 года, отсюда и следует смотреть на динамику индекса МБ и курса доллара.

На картинке выше представлены результаты индекса МосБиржи (синий цвет) с осени 2021 года (старт моих инвестиций): -8% и курса доллара (оранжевый цвет): +28%. Красными стрелками показаны покупки акций российских компаний. Так получилось, что на данном периоде времени, мне повезло совершить большую часть моих ежемесячных покупок ценных бумаг из ИМБ на «продолговатом дне». Этот факт является одной из причин сегодняшнего результата нашего Собственного Пенсионного Фонда.

Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда все графики, использующиеся в настоящей статье.

А вот собственно и результат СПФ в отечественной валюте. Прибыль по портфелю (вместе с дивидендами) больше 1/3 от вложенных средств в Фондовый Рынок. Доходность 21,55% годовых. Мини-фонд впервые покорил планку в 1,2 млн ₽ и это при очень скромных пополнениях, последние полгода. Кстати, про пополнения:

В январе были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) ФосАгро – 1 шт (6 768₽)

2) Тинькофф – 1 шт (3 210,5₽)

3) Русал – 10 шт (353,3₽)

Сумма вложений в ФР – 10 000₽

Комиссия брокера/биржи – 7,24₽ 

Сумма замороженных активов в январе составила 453 401₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Январь 2024

1. Общая сумма вложений: 920 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 234 834,66₽ 

3. Суммарная прибыль в ₽: 341 622₽

4. Суммарная прибыль в %: 37,1%

5. Общая сумма комиссий: 645,96₽

6. Время с момента начала инвестирования: 27 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 10 000₽

Первый месяц нового года не порадовал СПФ выплатами.

Структура портфеля и прибыль по основным частям.

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145

Мой небольшой авторский блог про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!

💐 С праздником, девочки!!