Генеральный директор «МСБ-Лизинг», Роман Трубачев, подготовил небольшой видео-обзор по итогам II квартала 2024г.

🎥Полный обзор вы сможете посмотреть на нашем YouTube-канале

✅Темы обзора:

• ключевые показатели «МСБ-Лизинг» 
• структура и динамика портфеля  
• меры для улучшения финансовой устойчивости и роста компании
• оценки  рейтинговых агентств, активность на публичном рынке

✅Дайджест II квартала: 

• «МСБ-Лизинг» принял участие в дискуссии на облигационной конференции «II Ярмарка эмитентов» в Москве
• Роман Трубачев выступил сомодератором встречи «Финансовая устойчивость лизинговых компаний и ключевые тренды развития» с представителями лизинговых компаний
• II выпуск облигаций «МСБ-Лизинг» полностью погашен. Итого успешно завершены 4 выпуска
• Получили положительное аудиторское заключение за работу «МСБ-Лизинг» в 2023 г.
• АКРА подтвердило кредитный рейтинг компании «МСБ-Лизинг» на уровне BBB-(ru). По рейтингу установлен стабильный прогноз

В пресс-релизе отмечены следующие позитивные моменты, способствующие стабильности высокого рейтинга ООО «МСБ-Лизинг»:

✅лизинговый портфель в 2023 году увеличился более чем вдвое, до 3,6 млрд руб.

✅высокая и стабильная способность к генерации прибыли: коэффициент усредненной генерации капитала (КУГК), рассчитанный за последние пять лет, составляет 155 б. п., что соответствует адекватному уровню.

✅адекватный показатель достаточности капитала (ПДК — 11,9%)

✅высокое кредитное качество лизинговых требований и адекватный уровень страхового покрытия лизингового имущества

✅сбалансированная клиентская концентрация лизингового портфеля

✅активное присутствие на облигационном рынке, а также планомерное наращивание  количества банков-кредиторов по мере роста портфеля.

✅система риск-менеджмента позволяет эффективно контролировать риски и обеспечивать приемлемую степень независимости принимаемых решений

✅текущее совершенствование системы внутреннего контроля и развитие службы управления рисками

Посмотреть выступление генерального директора, Романа Трубачева, вы можете на канале АВО.

🔗📹Сессия «Малый и средний бизнес. Что происходит в реальной экономике?»

В обсуждении также приняли следующие спикеры:

• Роберт Смакаев, директор департамента рынков капитала «Совкомбанк» — модератор сессии
• Людмила Бородина — Заместитель генерального директора ООО МФК «Джой Мани»
• Олеся Киселева — Управляющий директор МФК «Лайм-Займ»
• Михаил Брюханов — Председатель Совета Директоров АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» 
• Александр Карпов — Представитель инвесторов ООО «Мой Самокат» 

Затронули проблематику малого и среднего бизнеса:

• Влияние периода высоких ставок на сектор МСП
• Планы по инвестированию в облигации МСП
• Тенденции развития рынка
• Выход банковских организаций на рынок займового кредитования
• Влияние регуляторных изменений на на рынок МФО
• Процесс импортозамещения и модернизация производства
• Изменение сферы логистики и рост спроса на железнодорожные и морские перевозки

С 2023 года в связи с применением к российским лизинговым компаниям правил бухгалтерского учета ФСБУ 25/2018 введен новый стандарт отчетности по объему ЧИЛ и активов, переданных в операционную аренду.

🎮На текущий момент рейтинговое агентство «Эксперт РА» представило новый рэнкинг лизинговых компаний по объему ЧИЛ и активов в операренде.

🔼МСБ-Лизинг занимает 64 место среди 102 компаний лизинговой отрасли, представленных в исследовании.Совокупный объема ЧИЛ составил 1 786 млн ₽, что в 2,1 раза выше показателя 2022 года (865 млн ₽).

Чистые инвестиции в лизинг (ЧИЛ в соответствии с ФСБУ 25/2018) представляют собой валовые инвестиции в лизинг (без учета операционной аренды), дисконтированные с использованием процентной ставки по лизинговому договору.

💼Использование объёма лизингового портфеля в качестве индикатора размеров бизнеса было исторически обусловлено отсутствием данных по размеру чистых инвестиций в лизинге у всех участников отрасли. При этом это недостаточно эффективный способ оценки, поскольку лизинговый портфель включает в себя все будущие платежи, в том числе проценты по договорам и НДС.

🔈 Уважаемые инвесторы!

📄 Публикуем аудиторское заключение и годовой отчет по МСФО за 2023 г. (PDF, 4.34 МБ).

Вся отчетность компании доступна на сайте, в разделе Инвесторам / Раскрытие информации.

Как развивается лизинговая отрасль в 2024 году?

Этот вопрос обсудили на встрече «Финансовая устойчивость лизинговых компаний и ключевые тренды развития отрасли».

Модераторами встречи выступили Роман Трубачев, генеральный директор «МСБ-Лизинг», и Алексей Ребров, частный инвестор, соавтор проекта «CorpBonds».

Гости эфира:

• Пешков Александр (Техно Лизинг, ruBBB-)
• Добринский Кирилл (БЭЛТИ-Гранд)
• Бочков Виктор (Директ-Лизинг, BB+)
• Толок Станислав (Соби Лизинг, BB)
• Брюханов Михаил (Первоуральскбанк, ruBB-)

В обсуждении актуальных вопросов приняли участие руководители лизинговых компаний, представитель банка, эмитенты ВДО.

Ключевые темы:

• Основые тренды развития лизингового рынка
• ТОП объектов лизинга, которые пользовались спросом в I квартале 2024
• Преимущества лизинга для лизингополучателя
• Как оценивать устойчивость лизинговой компании
• Факторы финансовой устойчивости лизинговых компаний в 2024

Посмотреть видео вы сможете на нашем YouTube-канале

Генеральный директор «МСБ-Лизинг», Роман Трубачев, выступает спикером на самой крупной облигационной конференции для частных инвесторов. Мы с организаторами решили сделать для вас подарок!

🎟Забирайте промокод -30% на посещение II Ярмарки эмитентов: Trubachev30

«II Ярмарка эмитентов» станет не просто конференцией, а настоящим праздником для всех, кто интересуется облигациями. Гостей ждет яркое и нестандартное мероприятие с насыщенной программой:

▫️форум об инвестициях для частных инвесторов
▫️выставочные стенды и дегустации продукции эмитентов
▫️фотосессии, новые знакомства и теплые встречи.

На форум приглашены более 1000 представителей эмитентов, брокеров, организаторов выпусков, аудиторов, рейтинговых агентств, управляющих активами и частных инвесторов.

Будем рады увидеть вас среди гостей и пообщаться лично! 💚

30 апреля 2024 г. состоялась выплата купонного дохода по биржевым облигациям серии 002Р-02
(ISIN — RU000A100DC4) за последний 60 купонный период (01.04.2024 – 30.04.2024).

Подводим промежуточные итоги. Как мы ранее сообщали, наш давний партнер МСП Банк выступил якорным инвестором выпуска МСБ-Лизинг 003Р-03 и приобрел 18,75% от объема выпуска.

По факту на 25.04.2024 размещена половина выпуска
(204.6 млн ₽):

🔷Сделки с чеком до 100 тыс. ₽ составили 10.8 % в денежном выражении, 1 190 заявок.
Средний чек в сегменте: 18 526  ₽ 

🔷Сделки с чеком в диапазоне от 100 до <500 тыс. ₽  При том, что это самый популярный сегмент:  23.3%, 257 заявок.
Средний чек в сегменте: 185 256 ₽ 

🔷Сделки с чеком от 500 тыс. до <1 млн ₽ — 9,1%, 30 заявок.
Средний чек в сегменте: 619 300 ₽

🔷Сделки с чеком от 1 млн ₽ и более — 20,2%, 20 заявок.
Средний чек в сегменте: 2 066 650 ₽

Дорогие инвесторы, спасибо за ваше доверие! Все привлеченные средства будут использоваться для финансирования лизинговых сделок💚

Уважаемые инвесторы, подводим итоги работы за I квартал 2024 г.

🔼Лизинговый портфель на 01.04.24 = 4 090,0 млн ₽ (+108% гг)
Всего действующих договоров лизинга = 368 шт.
Средний срок договора лизинга = 37 месяцев
NPL 30+ = 5,1%, NPL 60+ = 0,6%, NPL 90+ = 0,02%

🔼Сумма новых договоров лизинга = 1 037,3 млн ₽ (+42% гг)
Объем продаж (ДКП) = 672,4 млн ₽ (+19% гг)
Заключено 37 договоров лизинга
Средний чек сделки = 28,0 млн ₽

🔼Соотношение лизингового портфеля и кредитного = 1.8 х
Заемное финансирование: 2 267,8 млн ₽
Из которых 66,2% — банковские кредиты, 33,1% — облигационные займы, 0,7% — прочие источники

✅Структура портфеля по видам предмета лизинга:
28.7% — вагоны
17.9% — спецтехника
17.4% — серверное оборудование
11.3% — пассажирский и грузовой транспорт
7.4% — оборудование
6.4% — суда (морские, речные)
3.9% — легковой транспорт
3.5% — недвижимость
2.7% — другое
0.8% — медоборудование

✅География бизнеса:
Южный ФО — 39,3%