МТС Банк акции

Пока все твердят про Сбер, через сколько он закроет див. гэп и тп, мы с вами рассмотрим другой банк который торгуется на бирже — МТС-банк.

Тут он выпустил отчетность за 5 месяцев 2024 года:
-Чистые процентные доходы за пять месяцев 2024 года выросли на 17,7%, до 17 млрд руб.;
-Чистые комиссионные доходы выросли до 10,9 млрд руб., на 63,1% год к году;
-Чистая прибыль за пять месяцев 2024 года выросла на 43,1% год к году до 6,4 млрд рублей;
-Капитал МТС банка на 31 мая 2024 года без учета бессрочных облигаций вырос на 23,3% с начала года, до 87,9 млрд руб. (за счет IPO);

Посмотрим, на слова представителей банка:
«Считаем результаты пяти месяцев 2024 года сильными: Банк рос в розничном кредитовании быстрее рынка, показал высокое качество кредитного портфеля, сильную динамику основных статей дохода и один из лучших показателей эффективности на рынке.»

Показатели супер, банк растёт, а котировки акций… не очень себя ощущают.
Почему же так?
Да всё просто — эти акции просто не интересны. Из-за общего давления рынка, из-за сильных конкурентов на рынке — всё это не дает котировкам расти.

Анатолий Полубояринов, и не надо забывать, что первое полугодие, традиционно слабее!

12 июля МТС-Банк опубликовал пресс-релиз по финансовым результатам за 5 месяцев 2024 года. Давайте вместе разберемся с цифрами.

👉 Чистая прибыль МТС-Банка за 5 месяцев 2024 года выросла на 43,1% г/г., составив 6,4 млрд. рублей. Рентабельность капитала за 5 месяцев — 19%, что отражает приход капитала от IPO в конце апреля (без него рентабельность была бы существенно выше). Учитывая, что компания прошла сезонно самый слабый квартал, есть хорошие основания ожидать мощный рост прибыли в 3-м и 4-м квартале.

👉 В розничном кредитовании банк растет хорошими темпами (быстрее остального рынка). С начала года розничный кредитный портфель вырос на 9,5% (за 12 месяцев — на 31,3%). и достиг рекордных 371,5 млрд. рублей.

👉 При этом компания сохраняет стабильной и даже улучшает стоимость риска — она снизилась на 1,1 п.п. за 1 кв. 2024 года до 7,8%. Преимущества банка в том, что он использует большие массивы данных и автоматизированную систему оценки платежеспособности своего клиента, которая была построена в сотрудничестве с материнской МТС.

МТС-Банк отчет МСФО за 5 месяцев — Улучшение благодаря резервам.
МТС-Банк опубликовал результаты работы за 5 месяцев по МСФО.Чистая прибыль ...

МТС-Банк опубликовал результаты работы за 5 месяцев по МСФО.

Чистая прибыль выросла на 43% до 6,4 млрд рублей

Розничный кредитный портфель с начала года вырос на 9,5% и на 33% к прошлому году до 371,5 млрд руб.

Рентабельность капитала составила 19,4%. 

С момента проведения IPO в апреле текущего года, акции МТС банка скорректировались на 33%. Действительно ли все так плохо с бизнесом или это влияние эмоций на котировки? Попробуем сегодня разобраться.

✔️ Задача любого инвестора следить не за котировкой в терминале, а за реальными делами в компании. Бывает, что рынок дает хороший дисконт по цене акции, которым можно воспользоваться. Но нужно понимать, как обстоят дела с финансовыми и операционными результатами. Если там все в порядке, то коррекция может быть неплохой возможностью для приобретения актива в среднесрочный или долгосрочный портфель.

Давайте проанализируем, как МТС банк завершил первые 5 месяцев.

📈 Начнем с портфеля розничных кредитов, который является основным активом банка. Он вырос на 9,5% до 371,5 млрд руб. Несмотря на увеличение ключевой ставки, выдачи кредитов идут активно.

✔️ Одновременно за ростом удается держать на хорошем уровне качество заемщиков, что позволило снизить стоимость риска до 7,8% против 8,9% в 1 квартале. Наша гипотеза о том, что МТС банк будет иметь синергетический эффект при работе с МТС #MTSS и инфраструктурой экосистемы, реализовывается.

Какие мысли?:)

octoeye, 1250 это первое ДНО 500 цена до АЙПИУ ВТОРОЕ ДНО

Лютый Комерсант, нет. МТС продали допку банка вместо того, чтобы слить свой пакет по хорошей цене. Больше им такую не дадут. С переподпиской...

Акции МТС банка установили очередной минимум в 1912,5 руб с момента IPO (-23% от цены размещения). Банк размещался по 2500 руб за бумагу.

МТС банк явно подтверждает мнение о том что не нужно слушать хвалебные речи аналитиков и разных экспертов, которые кричали что это история роста👎



t.me/IlushkinDanilushkin /  Телега.
dzen.ru/id/653e6fe87c2cc23d45be6511 / Яндекс дзен