«Жадность погубила весь мой капитал целиком и безвозвратно». Как потерять все деньги и мечту на бирже
🔥Рубрика «Слезы Пульса» — отборная инвест-жесть! Уничтоженная мечта💸
Сегодня будет очередной долгожданный полноформатный выпуск «Слез Пульса» на Смартлабе. Напомню, что в «Слезах Пульса» мы смотрим на самые неудачные инвест-кейсы наших соотечественников, офигеваем и стараемся не повторять таких безумных ошибок. Не злорадства ради, а опыта для. Помним, что техника безопасности на рынке написана кровью растерзанных хомяков.
Кстати, в моем телеграм-канале вы можете найти ещё больше материалов на эту тему.
Учиться на чужом опыте – очень полезный навык, а в инвестициях особенно. Часто Тинькоффская соцсеть Пульс учит нас не только тому, как грамотно распоряжаться своими финансами, но и тому, как делать НЕ нужно.
За 3 с половиной года в Тинькофф Инвестиции, у меня накопилось немало интересного и местами очень откровенного финансового контента. Накопанного как в самом Пульсе, так и за его пределами. Я продолжаю делиться им с вами.
Сегодня хочу поделиться одной ВЕСЬМА жeсткoй, но как всегда — поучительной биржевой историей. Человек, с которым она произошла, нашел в себе силы и мужество рассказать о своем финансовом провале, чтобы предостеречь других от подобных фатальных ошибок.
Хоть и прошло уже почти три года, история остается очень показательной и важной. Особенно для тех инвесторов, кто еще не до конца представляет, что такое риск-менеджмент и маржинальная торговля.
🚀Новая непуганая поросль инвесторов приходит на биржу, а «добрые» брокеры активно зазывают их попробовать кредит и поиграться с «плечами» и/или короткими позициями. Обычно в рекламных баннерах крупным шрифтом указывается, что таким образом доходность может увеличиться в несколько раз. «Маржиналка» у многих брокеров по умолчанию включена, как нечто само собой разумеющееся. При этом о рисках «плечей» и «шортов» если где-то и упоминается, то полушепотом и самым мелким шрифтом.
📌Предыдущий выпуск здесь:👇
«У меня больше нет сил терпеть всё это». Как остаться ни с чем, спекулируя на бирже
Что произошло?
23 июля 2021 г. из-за новых правил регулирования образовательной отрасли в Китае, акции TAL Education потеряли около 70% капитализации — цена за бумагу стремительно обвалилась с $20,5 до $6.🇨🇳 Группа TAL появилась в Китае в 2003 году и сразу стала набирать обороты. Компания являлась ведущим поставщиком услуг внешкольного и дополнительного образования в Китае, обеспечивала высококачественное преподавание как на базе сети учебных центров в 110 городах КНР, так и с помощью собственной передовой платформы для онлайн-обучения.
Казалось, что TAL Education Group ждет прекрасное будущее и все для неё складывается крайне удачно: технологическая революция, пандемия, загоняющая весь мир в онлайн-формат обучения и саморазвития, разрешение китайских властей иметь больше двух детей… Но… что-то пошло не так.
Ещё в феврале 2021 года TAL была крупнейшей публичной компанией сферы образования в мире по капитализации (ее рыночная стоимость на бирже составляла более 50 млрд долларов).
📉А к 25 июля 2021 года её цена рухнула почти на 95% от своих максимумов и стала составлять всего немногим более 3 млрд $. Судьба TAL повисла на волоске, или, как написала компания в своем пресс-релизе: «Мы ожидаем, что принятые меры окажут неблагоприятное влияние на репетиторские услуги и внешкольное образование, что может весьма негативно повлиять на результаты деятельности и перспективы компании».
График акций TAL с 2018 по 2022 год
Меня самого тогда тоже по касательной зацепила вся эта история с TAL, но в сумме я потерял всего около 200 долларов. Я помню, что после этой биржевой неудачи листал ветку Пульса в надежде найти утешительные новости о внезапно рухнувшей акции. Народ недоумевал, кто-то жаловался на большой минус, кто-то злорадствовал, но больше всего мне врезались в память посты клиента Тинькофф с ником Makkozlov – искренние и спокойно-обреченные. В трех своих публикациях он коротко описал ситуацию, случившуюся с ним, и свое состояние.
💼Ещё 22 июля 2021 г. весь портфель инвестора составлял более 5 с половиной миллионов рублей. Из них 1,25 млн — собственный заведенный на биржу капитал, остальное — прибыль от удачных спекуляций, в основном на Virgin Galactic (SPCE). На ВСЕ эти деньги героем статьи были закуплены акции TAL с кредитным плечом.
Портфель инвестора 22 июля 2021 г. — за день до трагедии. Скрин из приложения Тинькофф Инвестиции
«Ты сидишь, не веришь глазам и мечтаешь вернуть время чуть-чуть назад»
После открытия торгов утром 23 июля у инвестора на ИИС, как он сам пишет, было около 5 млн 700 тыс. рублей — отличный результат. Небольшую часть акций TAL он даже успел продать с минимальной прибылью.🤯А вот дальше из-за внезапного, лавинообразного обрушения стоимости акций его портфель был просто разорван в клочья из-за большого кредитного плеча. Тинькофф сразу же врубил «аварийную тревогу» и прислал уведомление о маржин-колле — это означало, что все собственные деньги инвестора переходят в собственность брокера в счет оплаты долга.
👇Прямая речь героя статьи:
Маржин-колл 23.07.2021 г. Скрин из соцсети Тинькофф Пульс
Этим же вечером брокер принудительно продал бОльшую часть позиции по обесценившимся китайским акциям, оставив трейдера лишь с жалкими ошмётками того, что ещё несколько часов назад было накоплениями всей жизни.
💊Он в отчаянии продал все оставшиеся бумаги TAL и купил на остатки денег другую акцию — мусорную американскую фармкомпанию, в слабой надежде, что её «разгонят» и он вернёт хотя бы часть убытков (спойлер: разумеется, этого не произошло).
💬«Когда у тебя на счету только что было 80 тыс. $, а теперь 78 тыс. из них испарились, то становится абсолютно неважно что станет с оставшимися 2 тыс. $. Даже когда твоя месячная зарплата в 2 раза меньше оставшейся суммы» — пишет Makkozlov.
🤦♂️Он приводит скрины состояния своего портфеля (за всё время инвестирования и за последний месяц). Видно, что доход за всё время - минус 1 миллион 250 тыс. рублей (то есть он потерял практически всё, что занёс на биржу извне). «Доход» за месяц ещё более шокирующий - минус 4 млн 627 тысяч...
Скрин из приложения Тинькофф Инвестиции
😲Кстати, я также обратил внимание на оборот по сделкам: больше 3 МИЛЛИАРДОВ рублей за полтора года. Вот это действительно — спекуляции на максималках. При таких оборотах, он по идее только одних брокерских комиссий должен был заплатить не меньше, чем на 1.2 миллиона рублей — при условии, что у него был Премиум-аккаунт с минимальными тарифами.
Человек мечтал через полтора года закрыть ИИС и построить дом для своей семьи. Но к сожалению, по какой-то причине решил вверить все эти светлые планы и своё будущее одной сверхволатильной китайской бумажке. Вот его прямая речь вечером после случившегося:
«За год я накапливаю по 400-600к.
Сегодня я потерял 1.250к своих кровных денег. Я потерял 2-3 года накоплений. Фиг с ними. Обидно. Но ладно. Я мечтал через 1.5 года закрыть ИИС, купить землю, построить дом, жить с семьёй на своей земле. Теперь придется эти планы отложить на неопределенный срок».
Сильная цитата. Именно она и отражает всю боль, всю трагичность ситуации. Люди приходят на фондовый рынок с накоплениями, которые они зарабатывали своим трудом, иногда в течение многих лет, в надежде приумножить их и сделать жизнь своей семьи немного лучше. А в итоге, из-за одной критической глупейшей ошибки, теряют всё.
Скрин из соцсети Тинькофф Пульс
«Жадность погубила весь мой капитал целиком и безвозвратно»
24 июля на счету осталось лишь 150 тысяч…Никто из нас не застрахован от сильного движения цены актива против нас. Будь мы самыми умными инвесторами в мире, никто не знает будущего. Падение TAL стало «черным лебедем» для абсолютно всех его держателей. Но в случае героя нашей истории сработал самый губительный фактор – кредитное плечо, которое привело не просто к убыткам (как у большинства), а к полнейшему краху.
Через день после катастрофы, разорившийся инвестор опубликовал пост, в котором ещё раз подытожил произошедшее и предостерёг других от подобных крайне опасных спекуляций.
👇Ниже 3 финальных горьких скрина:
Скрин из соцсети Тинькофф Пульс
Закончу опять же цитатой героя сегодняшней истории из финального поста, с которой я на 100% согласен:
«Призываю всех, кто ещё пользуется маржинальной, отказаться от неё раз и навсегда. Это ловушка. Вероятная прибыль никогда не окупит риска, которым приходится расплачиваться».
👍 Искреннее спасибо герою сегодняшней публикации, который поделился своей историей. Судя по сегодняшней статистике его профиля, он учёл и сделал выводы из своего трудного опыта, и постепенно восстанавливает свой депозит. Давайте пожелаем ему удачи в комментариях (можно здесь, можно под его постами в Пульсе).
На сегодня это всё.
🧨В моем тг-канале «Слезы Пульса» выходят чаще. Если нравится такой формат, приглашаю туда! Достаточно подписаться и выполнить поиск по хэштегу #слезы_пульса
📍Ещё один трэш-выпуск здесь:
Набрал Сбер на 28 млн рублей в надежде заработать. А что в итоге?
👍 Отдельное спасибо хозяевам портфелей, которые готовы делиться своими неудачами. А для тех из нас, кто еще не успел слить всё депо, возможно хорошей альтернативной идеей будет потихонечку вкладываться в индекс широкого рынка. Адреналина куда меньше, зато точно не попадете в следующий выпуск рубрики 😉
--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth
Кстати он продолжает торговать, судя по Пульсу. Портфель сейчас до 1 млн. руб и +45% за год.
Я выводы сделал.
П.С. Товарищ Xi ещё немало китайских бумаг погубит.
кроме своего слитого ляма там еще лям или больше отданной комиссии.
Маркиз Лафайет, этот момент то понятен. Но сколько я себя помню — при попытке активно рулить как правило получается еще бОльшая жопа.
Плюс бОльшая часть валялась с убытком в неликвиде, я после февраля только офз копил (глядя на левую часть графика понятно что было глупо, но всё-же не так глупо как влезть в ОВК под конец, например :-) ).
Но дождался вызревания неликвида, с 200% прибыли ушёл в 238 выпуск по 60% от номинала. Мне комфортно, купоны тоже выводить не нужно — на жизнь и так зарабатываю.
Опять же, не запаниковавшие уже почти восстановили депо, а ему новое создавать.
Жаль конечно обоих.
Интересно, понял ли герой поста, что правильно будет так:
Торговля на бирже для дураков — ловушка даже без плечей.
Ключевое слово ДУРАК, а не то, что они себе выдумали для оправдания.
Брокер их не предупредил, ага…
Включил и мелким шрифтом написал. Ага.
Для недураков плечо — это общепринятый КРЕДИТ, не более!
Просто брать его надо столько, сколько сможешь вернуть.
А не хапать от жадности не по своим способностям с ним справиться.
Или думаете что он закрылся бы? Хрен там, знаю я таких — до последнего надеялся бы на отскок и чем ниже обвал, тем больше надежд.
Я ко многим в трейдсигналах пристаю с вопросом: «Где твой стоп?»
Только что нах не все посылают… Такие вот плечи! Без голов…
Ради интереса глянул его профиль в Пульсе сейчас. Полеты счета от месяца к месяцу занимательные…
Никакой оригинальности.
Лет 60 уже (если не больше) простым истинам про диверсификацию.
я ходил в поход с этим инструктором Максимом) и тогда у него был успешный период по Гале…
Хз, вроде самый губительный фактор тут олл-ин в одну акцию. Чистая лотерея.
Это было так неожиданно, ничего, что актив до этого упал с 80 до 20 и падал с марта. Нет, надо ловить этот падающий нож. Маржиналка тут только добавила проблем, но по сути, сама система торговли на удачу.