ТОП-10 способов инвестировать в золото

     В период отсутствия определённости в будущем, хорошо бы, в том числе, озаботиться о сохранности своих денег. Т.е. это некая защитная гавань, неспособная к резкому изменению ценности. Инвестировать в золото можно несколькими способами...


     Рано или поздно встаёт вопрос не как заработать, а как сохранить. И если вы дошли до этого момента и не успели потерять, то вот некоторые способы инвестировать в золото:

Купить золотые слитки

     Золотые слитки — древнейший способ сохранения денег. Но это и один из самых сложных способов, так как вам потребуется место для хранения, где не смогут свиснуть вашу прелесть. Т.е. скорее всего вам потребуется хороший сейф, спрятанные и прикрученный к стене, чтобы сам сатана не мог всковырнуть и открыть его.
     Цена на золотые слитки варьируется от банка к банку и часто зависит от веса слитка, который вы покупаете. Например, в Сбере слиток в 10 грамм стоит из расчёта 8938,2 рубля за грамм, а слиток в 100 грамм стоит из расчёта 8617,77 рублей за грамм. т.е. по 200 рублей дешевле за каждый грамм.
     К этому важно понимать, что обладатели различных привилегированных счетов как «Прайм» или похожих, подарят вам более интересный курс.

Плюсы инвестиций в золотые слитки

• Они у вас рядом (можно пощупать)
• Никто не может по щелчку пальцев моментально заблокировать вам доступ к слиткам
• Надёжность

Минусы

• Могут обокрасть (даже если в банке, то однажды можно обнаружить пустую ячейку)
• К пустой ячейке можно прибавить то, что банк по тем или иным причинам может отказать в выдаче. Этому может поспособствовать также и правительство
• Вес. При необходимости, вам придётся перемещать тяжёлый вес. И сбежать куда-то, в случае чего, будет сложновато
• Их вес и ценность не увеличивается. Т.е. рост и падение — это лишь в моменте котировки золота
• Высокий спред покупки/продажи
• порча слитка снижает его стоимость

Купить золотые инвестиционные монеты

     Золотые инвестиционные монеты — дело интересное. Они обладают теми же плюсами и минусами, что и слитки. Однако их настигла беда. Дело в том, что раньше, при покупке слитков, существовал НДС. И в итоге покупка слитков была дороже, чем монет того же веса. Теперь НДС на слитки отменили и в итоге инвестиционные монеты стали менее привлекательны (из-за цены). С другой стороны ими удобно расплачиваться благодаря различному весу, кратно унции:

• унция
• 1/2 унции
• 1/4 унции
• 1/10 унции

     Это такие монеты как, например, Георгий Победоносец и Сеятель

Плюсы

• те же, что и у слитков

минусы

• те же, что и у слитков
• дороже слитков при равном весе

Купить золотые монеты

     Существуют не только инвестиционные монеты, но и золотые монеты былых времён. В том числе и царской России. Нужно помнить, что делались они не из чистого золота, а из сплава. Плюс ко всему они имеют нумизматическую ценность. Поэтому представляют собой проблему, ибо вы сами не сможете положиться на продавца. Ведь он — не банк (хотя на банки тоже не всегда можно положиться).
     Посему приобретая такие монеты, вы вкладываете и в нумизматическую ценность, которая может в любой момент времени пропасть.

Плюсы:

• те же, что и у слитков
• могут расти в цене (нумизматическая ценность)
• высокий спред

минусы

• те же, что и у инвестиционных монет
• много подделок
• могут упасть в цене (например найдут где-то много таких же монет и ваша сразу потеряет в цене (потеря нумизматической ценности) + если пропадут все нумизматы, то вашу монету лишь на переплавку возьмут)
• высокий спред
• низкая ликвидность

Открыть обезличенный металлический счёт

     Банки стали предлагать открывать обезличенные счета. Это что-то похожее на вклад, но в данном случае вы кладёте не деньги, а лишь покупаете по курсу металл и вам записывают «в книжечку» владение металлом определённого веса.
     Проблема в том, что эти счета не застрахованы и если банк накрывается медным тазом, то ваш счёт уходит в зрительный зал. Поэтому выбирать банк нужно крайне осторожно.

плюсы

• отличная ликвидность
• освобождение от налога на прибыль по истечению 3 лет
• дешевле, чем цена слитков и монет, так как не нужно изготавливать, хранить и т.п., Ибо всё золото «хранится у банков»
• низкий порог входа

минусы

• нельзя пощупать
• счёт не застрахован
• сам по себе не приносит прибыль. Всё зависит от котировок
• Не обеспечены золотом
• спред (хоть и меньше, чем у слитков)

Купить золото на бирже

     Есть такой инструмент как gldrub_tom. Это золото, можно сказать, в электронном виде. 


     Т.е. это один из удобных инструментов. Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета участников клиринга, открытые в НКЦ. В данном случае гарантом выступает Мосбиржа. Плюс ко всему это золото (или другой металл), прежде всего, числится как актив брокера, а уже потом его клиента. В этом случае вы просто обязаны быть уверены в своём брокере

плюсы

• ликвидность
• может быть как обеспечение для маржиналки

минусы

• биржа закрылась и деньги заморозились
• нельзя пощупать. Это будут лишь пиксели на экране. (может и золота то, как такового, и нет)
• риск брокера

фьючерсы и опционы на золото

плюсы

• высокодоходный инструмент
• низкая комиссия

минусы

• высокие риски

Купить ПИФы и ETF

     Есть Пифы, которые инвестируют и торгуют инструментами, которые связаны с золотом. Вот пример рандомного графика цены Пая:

     У таких ETF активами является золото и они повторяют движение рыночной цены золота.  у FXGD валютой является доллар. К этому нужно платить комиссию за обслуживание
плюсы

• доход от торгов (управление: доход может быть выше роста цены золота, но и может падать)
• Регулируются государством (надёжно)
• ликвидность
• низкий порог

минусы

• убыток от торгов
• биржа
• уплата комиссий (вознаграждения УК, депозитарию и прочие расходы)

Купить золотые облигации

     Недавно, по крайней мере для меня, свет узнал о золотых облигациях. Их цена привязана к курсу золота. Да, их нельзя пощупать, но зато на них начисляется купон. Так, например, выпущенные облигации Селигдара привязаны к 1 грамму золота каждая. Соответственно и расчёты будут привязаны к цене золота. Но при этом начисляется купонный доход в размере около 5% годовых.

плюсы

• появляется пассивная доходность за счёт купонов
• ликвидность
• спред
• не украдут

минусы

• нельзя пощупать
• Может закрыться биржа и доступ к облигациям
• кредитный риск эмитента

Купить акции золотодобывающих компаний

     Лично для меня это всегда было сомнительным инструментом инвестирования и больше походило на спекулятивные варианты. Т.е. вы вкладываете деньги не напрямую в золото, а косвенно. Т.е. в акции компаний, которые добывают золото. 

плюсы

• возможные дивиденды
• ликвидность
• не украдут

минусы

• риск эмитента
• риск Ростехнадзора и т.д.
• риск биржи
• нельзя пощупать
• волатильность

Купить золотые украшения

     Вы можете вложить деньги в украшения из золота. Проблема в том, что зачастую вес может быть общим вместе с камнем, а камень может оказаться обычным булыжником из почек. Плюс ко всему вы покупаете не чистое золото, а лишь часть его, так как на украшениях есть проба и 585 — это содержание золота. — это 58,5%. т.е. в золотом кольце весом в 10 грамм будет чистого золота 5,85 грамм. и это нужно учитывать.
     Покупать можно в ювелирных магазинах,  а лучше в ломбарде, так как цены там будут ниже.

плюсы

• наличное золото
• надёжность

минусы

• нужно где-то хранить
• отсутствие ликвидности