Трансформация в ИИС3 и проблема с получением вычета в упрощенном порядке

Осенью 2024 года трансформировал ИИС А в ИИС3. В конце декабря уведомил через личный кабинет налоговую. В начале января 2025 подал в Т-банке заявление на инвестиционный вычет в упрощенном порядке. Получил сейчас отказ.

Подал сегодня заявление повторно, но подозреваю аналогичный исход. Задал вопрос в налоговую. Или очередной косяк в Т-банке или что-то не срастается с конвертированными ИИС3.

иис налогообложение на рынке ценных бумаг

ИИС Налогообложение на рынке ценных бумаг

Илья

Санкт-Петербург

603

с 2 января 2017

31 Комментарий

whattheheck
31 января 2025, 10:05
В втб доступ к упрощенному вычету только после 10 февраля в этом году.
+1
- Наталья
  31 января 2025, 10:14
  В ВТБ на ответили, что срок подачи информации по ИИС до 31.01.2025, после чего будет получена информация от налоговой о трансформированных счетах, и после 10 можно получить вычет по упрощенной системе. Правда написали, что до этой даты можно подать заявку напрямую в ФНС с помощью подачи 3-НДФЛ, с приложением пакета документов. Я решила подождать
  +3
Mandarin
31 января 2025, 10:12
Вы пытаетесь подать заявление на инвестиционный вычет.
Но по иис-3 вы не можете получить инвестиционный вычет.
Вам нужен вычет в рамках ПДС, а по нему пока нет упрощенного порядка.
+5
- whattheheck
  31 января 2025, 10:17
  Mandarin, ваш ответ неверный
  0
  - Mandarin
    31 января 2025, 10:24
    whattheheck, сказали «А», говорите и «Б».
    В чем неверный?
    
    Даже на скриншоте черным по белому (местами красным по красному) указано, что:
    1) ТС пытается оформить инвестиционный вычет
    2) ТС сам указал, что счет трансформировал
    3) невозможно получить инвестиционный вычет, ибо в налоговой есть информация, что ТС теперь участвует в ПДС
    +1
    - whattheheck
      31 января 2025, 10:46
      Mandarin, ст.ст.219.1 и 219.2 НК РФ граница между ними 31.12.23 г.
      0
      - Mandarin
        31 января 2025, 11:08
        whattheheck, при чем тут 219.1?
        
        ТС сам, добровольно (уж не знаю в здравом ли уме и твердой ли памяти, но все же) подал в налоговую заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31.12.23, налоговых вычетов на долгосрочные сбережения граждан в соответствии с подпунктами 3, 4 пункта 1 статьи 219.2 НК РФ.
        
        Поэтому заглядываем в 219.2, пытаемся найти там что-нибудь про «инвестиционный вычет», не находим, лупим себя рукой по лицу (*facepalm*), не пытаемся дальше подавать на инвестиционный вычет, а подаем на вычет на ДСГ через ЛК налогоплательщика.
        0
        whattheheck
        31 января 2025, 11:12
        Mandarin, иис а, по его словам трансформирован осенью 24 г.
        Я бланк заявления на трансформацию не видел, но если там прописано все задним числом, то есть с 1.1.24 г., то такое бы не подписывал. Да и незаконно это, если ведет к ухудшению материального положения заявителя.
        А если там стоит дата реальной трансформации, то 219.1 действует до этого самого дня.
        Все же просто.
        0
        Илья
        31 января 2025, 11:32
        whattheheck, Почему ухудшение мат. положения?! Это позволило мне пополнить ИИС в прошлом году на 7+ млн с соответствующими выгодами от отсутствия налогов с доходов по ИИС с 2024 года. А вычет с подоходного ожидался без изменений, да и кнопка брокером для подачи на вычет предоставляется. Но к неправильной реализации всего чего только можно у Т-брокера я уже привык. Последующие ИИС3 собираюсь открывать в ВТБ.
        0
        whattheheck
        31 января 2025, 11:17
        Mandarin, а упрощенные вычеты на иис3 оговорены в п.1 ст.221.1
        0
- Илья
  31 января 2025, 13:59
  Mandarin, В теории, насколько я понял, упрощенный порядок на налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан есть с 1 января 2025 года на основании Федерального закона от 23.03.2024 № 58-ФЗ www.nalog.gov.ru/rn78/ndfl_easy/
  
  Что происходит при нажатии кнопки у Т-банка — другой вопрос.
  0
pyzhyk
31 января 2025, 10:28
«Финам» вот так отвечает в л/к на попытку подать на упрощенный вычет А трансформированного в ИИС-3 счёта:

Вычет на долгосрочные сбережения будет по ИИС-3, как правильно уже указали выше.

Ждём.
+4
- Илья
  31 января 2025, 21:29
  pyzhyk, Вот это нормальная реакция брокера на нажатие кнопки, которую с ИИС 3 брокер не может подать заявление, только сейчас разглядел вашу картинку с увеличением. Не то что в Т-банке. Жмешь на кнопку, ждешь недели, получаешь отказ, бегаешь по стенам
  0
zelenyinvestor
31 января 2025, 11:17
И что в Тиньке и деньги приходят до марта? В сбере, пока работодатель не подаст данные по работнику, налоговый вычет не получить. А это только в марте-апреле. И там само заявление приходит.
+1
- Илья
  31 января 2025, 11:37
  zelenyinvestor, Пока не подашь заявление не узнаешь, когда в этом году будет возврат. P.s. На этой неделе здесь уже был пост об успешном получении вычета от налоговой.
  0
- pyzhyk
  31 января 2025, 12:01
  zelenyinvestor, у меня уже как неделю в л/к ФНС есть 2-НДФЛ от работодателя за полный 2024 год. Так что, у кого как.
  В прошлом году подал через л/к Финама заявку на упрощенный вычет ИИС-А 21.01.2024. К этому времени была уже и форма для подачи в л/к брокера и 2-НДФЛ от работодателя в л/к ФНС.
  
  0
  - zelenyinvestor
    31 января 2025, 12:30
    pyzhyk, сколько я знаю работодателей, все в последнюю неделю отчитываются.
    0
    - Lannik
      31 января 2025, 12:53
      zelenyinvestor, Не все. У меня несколько работодателей, двое уже отчитались, а самый крупный каждый год тянет резину до конца февраля
      +1
demetrio770
31 января 2025, 11:30
В втб уведомили, что на упрощенный вычет за 2024г. можно подать заявку не ранее 10 февраля 2025г.
+2
- zelenyinvestor
  31 января 2025, 12:34
  demetrio770, а в сбере в марте, когда все отчитаются.
  0
  - Lannik
    31 января 2025, 12:53
    zelenyinvestor, ПСБ-брокер вообще молчит, на все пофиг)
    0
John Wayne
31 января 2025, 11:42
Это предсказуемая классика.
0
Lannik
31 января 2025, 12:51
Надо звонить в налоговую. Хотя, с этим могут быть проблемы. В нашем городе сами налоговики звонят, чтобы вы переоформили вычет правильно.
0
- Илья
  31 января 2025, 12:55
  Lannik, Я написал обращение с вопросом в личном кабинете налоговой. Как я могу «переоформить вычет правильно», если иду по упрощенному пути, нажимая одну кнопку у Т.
  0
  - Lannik
    31 января 2025, 12:54
    Илья, Вам ответят сухо и формально. Проходили, знаем
    0
    - Илья
      31 января 2025, 13:00
      Lannik, Пусть хоть как-то ответят — будет с чем к брокеру идти. Если пойду сейчас ответят «обращаться в налоговую». А мне с поддержкой Т-банка и в прошлом году общения хватило, ничего не знают и выяснять не хотят, дают дурацкие невыполнимые в моменте рекомендации smart-lab.ru/blog/1094360.php
      0
    - Илья
      31 января 2025, 13:11
      Lannik, Вариант ответа, что упрощенный порядок по ИИС3 не работает, есть такая версия в комментариях, тоже устроит. Тогда буду изучать что и как с подачей декларации, никогда этого не делал.
      0
      - Lannik
        31 января 2025, 13:10
        Илья, Скорее всего так и есть. Надо забыть про упрощенный порядок, пока они сами не разберутся там…
        0
Илья
31 января 2025, 15:08
У сестры тоже отказ по упрощенке от Т-банка. Что в налоговом кабинете написано — не знаю. Но там не было никакой конвертации, ИИС открывался в 2024 году.
0
Илья
31 января 2025, 23:20
Вот такой ответ родили в Т-банке к вечеру: «Во всем виновата налоговая!» Хотя, как я понял из комментариев, другие брокеры более разумно просто не дают пока нажимать кнопку отправки заявление на вычет в упрощенном порядке по ИИС3, зная что это не сработает.

0
Николай Гамалей
02 февраля 2025, 00:42
Аналогичная ситуация, тоже трансформированный ИИС3. Примерно те же ответы от брокера. Ждем, в крайнем случае в конце февраля подам 3ндфл.
0