🔥 МГКЛ: скрытый алмаз с потенциалом 78% доходности – почему стоит купить сейчас?
Аналитики Банка Синара снова ставят на МГКЛ, подтверждая рекомендацию «Покупать» и поднимая целевую цену до 4,2 руб. 📈 Это значит, что акции могут вырасти на 71%, а с учётом дивидендов – все 78%! Почему такой оптимизм? Давайте разбираться.
💡 Что изменилось?
Компания показала сильные результаты в 2024 году и первом квартале 2025-го, а безрисковая ставка снизилась до 15,5%. Плюс – амбициозные планы роста до 2030 года, которые делают МГКЛ ещё привлекательнее.
📊 1К25: цифры говорят сами за себя
▪️ Выручка взлетела в 4,5 раза – до 3,34 млрд руб.
▪️ Портфель займов вырос на 33%, до 2,06 млрд руб.
▪️ Клиентская база увеличилась на 12% – теперь это 51 700 человек
▪️ Доля неликвидного товара упала с 34% до 10% – значит, бизнес стал эффективнее!
📌 Март почти не просел – выручка снизилась всего на 2% по сравнению с февралем. Это говорит о стабильности спроса даже в непростых условиях.
🚀 Большие планы до 2030 года
Компания хочет:
▪️ Достичь выручки в 32 млрд руб.
▪️ Поднять EBITDA до 7,25 млрд
▪️ Заработать чистую прибыль в 4 млрд
▪️ Открыть до 250 новых точек в Московском регионе
▪️ Развивать онлайн-платформу и ИИ-оценку
▪️ Возможный выход на рынок золота через Мосбиржу + сделки M&A
💰 Прогнозы на 2024–2025
▪️ Выручка 2024: 8,6 млрд руб.
▪️ Чистая прибыль: 440 млн руб.
▪️ Ожидаемые дивиденды: 0,18 руб. на акцию (~7% доходности)
▪️ P/E на 2025: 6,1 – это дёшево для растущей компании!
▪️ Дивидендная политика: до 50% прибыли по МСФО
🎯 Вывод
МГКЛ – скрытый драгоценный камень среди малых капитализаций. Быстрый рост, чёткая стратегия, реальные дивиденды и высокая операционная эффективность делают её отличным выбором для инвесторов. Аналитики Синары уверены: если текущие темпы сохранятся, потенциал может быть ещё выше. Так что, возможно, самое время присмотреться к этим акциям! 👀💎
💼 А также напоминаю, что мы сформировали ЛУЧШИЙ ПОРТФЕЛЬ НА 2025 ГОД, который имеет отличное соотношение риска к потенциальной доходности.
Можете глянуть его в нашем tg, обещаю, не пожалеете 😉
t.me/+nG63RNCFIythNjIy
