❤ Региональный индекс беляша. РИБ02. Дивиденды

С удивлением обнаружил, что самый популярный продукт в кафе у пенсионеров Уфы — беляш.

   Беляш домашний, сделан по ГОСТу

Тесто — мягкое, мясо (фарш) — мягкое, можно спокойно есть тем, у кого зубов мало осталось или испытывают проблемы с пережевыванием пищи.

Стоимость беляша в кафе Уфы варьируется от 90 руб. до 150 руб. за 1 шт.

А что если самому дома сделать беляш. По ГОСТу, правильный. И посчитать его себестоимость.

В себестоимость входят только продукты для изготовления. Никакие другие затраты не включены.

Ингредиенты для беляша по ГОСТу, количество 18 штук

• Мука высший сорт 605 г
• Вода 332 г
• Соль 10 г
• Сахар 9 г
• Растительное масло 20 г
• Дрожжи сухие инстантные 7 г
• Мясо 650 г, 50% свинина, 50% говядина
• Лук репчатый 150 г
• Соль 10 г
• Черный перец 3 г
• Вода ледяная 80 г
• Для жарки использовано 150 г растительного масла

Ограничения и допущения

• Мясо было куплено мной на Колхозном рынке города Уфы. Вырезка
• Считаю, что для себя любимого негоже использовать: головизну, некондицию, обрезки прожилок, жир со шкурой и т.д.
• Прошу не осуждать за использование свинины. Получил уже много упреков в социальных сетях. Это ГОСТ из СССР. И реально вкусно.

Себестоимость 1 беляша

У меня вышло 45 рублей.

Региональный индекс беляша (РИБ02)

02 — регион, Республика Башкортостан.

Методика подсчета: РИБ02 = ПМП / Себестоимость 1 беляша.

ПМП — прожиточный минимум пенсионера. Устанавливается в каждом регионе отдельно. В Республике Башкортостан установлен в сумме 9605 рублей (Закон от 28.12.2020 № 373-з).

Физический смысл РИБ02: сколько беляшей в идеале может себе позволить пенсионер в Уфе на 1 минимальную пенсию.

РИБ02 = 9605/45 = 213

Чтобы к пенсии получить возможность покупать мясо на рынке в виде вырезки, я каждый месяц откладываю 5200 рублей и покупаю дивидендные акции России.

Поступающие дивиденды снова реинвестирую в покупку акций.

Деньги не вывожу, не трачу.

Новичкам для примера портфеля советую взять «Народный портфель» Московской биржи за июнь 2021 года.

ТОП-10 акций российских компаний Мосбиржи

🔼 Газпром – 21.6%

🔼 Норникель — 16.6%

🔼 Сбербанк ао – 13%

🔽 Сургут ап — 8.2%

🔽 Аэрофлот – 7.7%

🔽 Сбербанк ап – 7.6%

◀️ МТС — 7.4%

🆕 ММК — 6.2%

🔽 Лукойл – 5.9%

🆕 ВТБ — 5.8%

Где ромбики означают:

🔼 — увеличение доли в портфеле относительно предыдущего месяца

🔽 — уменьшение доли в портфеле относительно предыдущего месяца

◀️ — доля в портфеле не изменилась

🆕 — компания вошла в ТОП-10

Вот такая смешная публикация получилась у меня.

Вы сами самостоятельно можете подсчитать у себя в регионе РИБ.

8 июля 2021 года мне на счет поступили дивиденды НЛМК

   8 июля 2021 года поступили на счет дивиденды НЛМК в пенсионный фонд Кубышка

Реестр под выплату дивидендов закрылся 23 июня 2021 года.
Дивиденды поступили 8 июля 2021 года. Ровно 2 недели. Оперативно. Спасибо.

Особенности учета дивидендной доходности в акциях НЛМК

Пишу для новичков. Часто возникают вопросы.

НЛМК платит 4 раза в год дивиденды, ежеквартально.

Но 4 закрытие реестра под выплату происходит, как правило, 28-29 декабря. Вследствие чего я получаю дивиденды уже в январе следующего года.

Так как я свожу ежегодный баланс, то де-факто я учитываю при подсчете дивидендной доходности в акциях НЛМК деньги, которые я получу на свой счет в 2021 году.

В этом году я получил дивиденды уже 3 раза. Прогноз по 4 выплате

1. 15 января 2021 года. Я получил дивиденды за 2020 год. Выплатили 6,43 руб. за 1 акцию
2. 21 мая 2021 года. Получил дивиденды за 1 квартал 2021 года. Выплатили 7,25 руб. за 1 акцию
3. 8 июля 2021 года. Получил дивиденды за 2 квартал 2021 года. Выплатили 7,71 руб. за 1 акцию
4. Прогноз. 12 октября 2021 года прогноз закрытия реестра для выплаты дивидендов по итогам работы за 3 квартал 2021 года. Аналитики инвестиционных домов России прогнозируют выплату 6,1 руб. за 1 акцию.

Таким образом, мой прогнозный дивидендный поток от владения акциями НЛМК в 2021 году = 6,43+7,25+7,71+6,1=27,4 руб.

Средняя цена покупки акций НЛМК

   Средняя цена покупки акций НЛМК в пенсионном фонде Кубышка

Средняя цена покупки акций НЛМК 106,31 руб.

Прогнозная дивидендная доходность акций НЛМК в 2021 году = (27,4 руб. -13% налог на дивиденды) /106,31 руб. = 22,4%

Что выше ставки ЦБР 5,5%. Которую, по прогнозам аналитиков, в ближайшие 2 недели поднимут до 6%.

❗️ НЛМК

• НЛМК — крупнейший российский вертикально-интегрированной производитель стали в РФ.
• Компания производит около 21% от всего российского производства стали.
• Дата основания: 24 сентября 1993 г.
• Мажоритарный акционер: Владимир Сергеевич Лисин, ему принадлежит 79,4% акций НЛМК.
• Количество сотрудников: 60 100 человек.
• Капитализация: $19 млрд

Акционеры НЛМК

• 79.4% — Fletcher Group (структура Владимира Лисина).
• 20.6% — Free-Float (свободно обращаются на Мосбирже, частный инвестор может купить акции и получать дивиденды).

Дивидендная политика: компания ежеквартально платит дивиденды.

Прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев: 10-12%.

Инвесторы и НЛМК

• Компания открыта для коммуникации с инвесторами и предоставляет регулярную оперативную отчетность.
• Мажоритарный акционер заинтересован в росте капитализации и денежном потоке, получаемом через дивиденды.
• В 2018 г. НЛМК выплатил 136 млрд. руб. дивидендов.
• В 2019 НЛМК выплатил 104 млрд. руб. дивидендов. Напомню, мажоритарный акционер Лисин получает 79,6% денег.
• В 2020 г. НЛМК выплатил 129,6 млрд. руб. дивидендов.
• Ежеквартальные дивиденды превращают акции НЛМК в «квази-банковский депозит».

Вы стабильно получаете денежный поток, который затем можно реинвестировать в покупку новых акций!

12 июля 2021 года мне на счет поступили дивиденды Ленэнерго, акция привилегированная

   Пенсионный фонд Кубышка, поступление дивидендов Ленэнерго, 12 июля 2021 года

 

Реестр под выплату дивидендов закрылся 29 июня 2021 года.

Дивиденды поступили 12 июля 2021 года. Ровно 2 недели. Оперативно. Спасибо.

Средняя цена покупки акций Ленэнерго-п (Россети Ленэнерго)

   Пенсионный фонд Кубышка, средняя цена покупки акций Ленэнерго 12,48 руб.

Средняя цена покупки акций Ленэнерго в моем портфеле 12,48 руб.

Рыночная цена на 13 июля 2021 года 159,15 руб.

Дивиденды, выплаченные в 2021 году 15,17 руб. за 1 акцию.

Отнимаем налог на дивиденды 13% получаем сумму на руки чистыми = 13,2 руб.

Таким образом, моя Дивидендная доходность акций Ленэнерго, привилегированная = 13,2/12,48=1,05 или 105%, что, конечно, выше ставки ЦБР 5,5%.

Я согласен с моими критиками, что считать таким образом дивидендную доходность не совсем корректно. Так как я не учитываю инфляцию, обесценение денег.

То есть, если несколько лет назад я покупал акции Ленэнерго, привилегированные за 12,48 руб. за 1 акцию, то сейчас эти 12,48 руб. «совсем другие деньги».

Тем не менее я буду продолжать вот так просто считать свою дивидендную доходность.

Потому что я не соревнуюсь с инфляцией.

Моим спарринг партнером является ПФР ( Пенсионный фонд России), куда я ежемесячно перечисляю 5200 рублей.

Когда я через 161 месяц выйду на пенсию (тьфу 3 раза), я начну получать от ПФР деньги.

И я не буду возвращаться в прошлое и считать, на сколько обесценились мои 5200 рублей, которые я перечислял в ПФР в 2021 году.

Я живу настоящим.

Будущее не прогнозируемо.

В прошлом ничего не вернуть.

13 июля 2021 года пришли дивиденды Газпром нефти

   Пенсионный фонд Кубышка, поступление дивидендов Газпром нефть

Реестра закрылся 24 июня 2021 года.

Деньги поступили 13 июля 2021 года.

Дивиденды шли до меня три недели. Почти максимум, что положен по закону (25 рабочих дней).

Напомню, что первый транш дивидендов Газпром нефти я получил 22 января 2021 года.

22 января 2021 г. пришли дивиденды от Газпром нефти

   22 января 2021 г., поступление дивидендов Газпром Нефть

Таким образом, в 2021 году я получил 7570 руб. дивидендов Газпром нефти.

Моя дивидендная доходность составила 6%. Что чуть выше ставки ЦБР 5,5%.

Поэтому по брокерским отчетам видно, что пакет я не наращивал.

Как было 580 штук акций в январе 2021 года, так и осталось в июле 2021 года.

Тем не менее я планирую после завершения в конце июля 2021 года «Большого дивидендного сезона 2021 года» присмотреться к акциям Газпром нефти. И начинать постепенно покупать их.

Почему? Ответ простой — прогнозы аналитиков по выплатам дивидендов Газпром нефти.

Если в 2021 году я получил 5+10=15 руб. дивидендов за 1 акцию.

Консенсус-прогноз ведущих инвестиционных домов России прогнозирует получение 30 рублей в 2022 году Газпром нефти за 1 акцию.

Рост в 2 раза.

Поэтому мне есть смысл присматриваться к этим акциям, начиная с августа 2021 год.

Дивидендная оговорка

Важно понимать, что я считаю дивидендную доходность в акциях Газпром нефти иначе, нежели инвестиционные дома России.

Моя дивидендная доходность акций Газпром нефти в 2021 году считается из расчета, сколько денег я физически получил в 2021 году.

В 2021 году я получил дивиденды Газпром нефти два раза. Первый раз — 22 января 2021 года, это дивиденды за 9 месяцев 2020 года. Это видно по письму брокера.

Второй раз, 13 июля 2021 года — это фактически дивиденды итоговые за 2020 год.

Из за того, что закрытие реестра у Газпром нефти на вторую выплату происходит 29 декабря, деньги поступают мне на счет в конце января следующего года.

ПАО «Газпром нефть» - классический образец частно-государственного партнерства в системе ГАК (государственно-акционерного капитализма)

Напомню, что хорошо платят дивиденды в России компании где:

• Государству принадлежит блокирующий (25 % + 1 акция), контрольный (50 % +1 акция) или «золотая акция».
• Есть крупный мажоритарный акционер, как правило, физическое лицо. Либо крупный холдинг, контролируемый государством.
• Смешанная форма, есть и государство и мажоритарный акционер.

❗️ ПАО «Газпром нефть»

Газпром нефть основана в 1995 году как «Сибирская нефтяная компания» (Сибнефть). Для этого из части нефтедобывающих мощностей Роснефти выделили предприятие и приватизировали.

В 2005 году компания становится подконтрольной государству, акции в объеме 75,7 % приобретаются Газпромом. Происходит ребрендинг, Сибнефть меняет имя на Газпром нефть.

Структура акционеров Газпром нефть

   Официальный сайт Газпром нефти, структура акционеров на 14 июл 2021 года

Согласно Уставу ПАО «Газпром нефть» уставный капитал Компании состоит из 4 741 299 639 штук обыкновенных акций.

• Крупнейшим держателям пакета акций Газпром нефть является Газпром. Ему напрямую и косвенно принадлежит 95,68 % от общего количества обыкновенных акций Компании
• Остальной пакет обыкновенных акций 4,32 % распределен между миноритарными акционерами, физическими и юридическими лицами

Компанией владеет Газпром.

Дивиденды для Газпрома — законный способ выводить кэш, прибыль с предприятия.

Производственные показатели Газпром нефти

Отрасль: нефте и газодобыча, нефтеперерабатывающая промышленность

▲ Собственный капитал 2,213 трлн. руб.

▲Оборот 2,39 трлн. руб.

▲Операционная прибыль 446,5 млрд. руб

▲Чистая прибыль 400,2 млрд. руб.

▲Активы 3,83 трлн. руб.

▲Число сотрудников 79 тыс. человек

Тикер на Мосбирже #sibn

Газпром нефть в ТОП-10 нефтяных компаний России стоит на 4 месте, после Роснефти, Лукойла и Сургутнефтегаза.

Стоимость 1 лота акций Газпром нефти

1 лот равен 10 акции. Стоимость акции 439 руб. Стоимость 1 лота 4390 руб. Цена высоковата для комфортного инвестирования мелкими инвесторами. Я бы рекомендовал уменьшить 1 лот до 1 акции.

Дивидендная политика Газпром нефти

• Дивидендная политика Газпром нефти предусматривает выплаты в качестве дивидендов не менее 15% прибыли по МСФО или 25% по РСБУ.
• Этими правилами компания не пользуется и платит больше на основе прибыли по МСФО.
• Дивиденды выплачиваются дважды в год.
• В 2019 году менеджмент получил прибыль на уровне 400 млрд рублей и со 2 полугодия перешел на выплаты в размере 50% прибыли по МСФО.
• В 2020 году вместо символических дивидендов за 1 полугодие выплатили промежуточные за 9 месяцев.
• Коэффициент выплат дивидендов Газпром нефти 1. Это значит, что последние 10 лет Газпром нефть платила дивиденды.
• Газпром нефть — рекордсмен выплаты дивидендов в России по годам. 20 лет платит дивиденды, с 2000 г., исключением стал только 2004 год.

Мнения участников рынка ценных бумаг об отношении Газпром нефти к миноритариям

• Компания открыта для коммуникации с инвесторами и предоставляет регулярную оперативную отчетность. Известен мажоритарный акционер Газпром
• Мажоритарный акционер заинтересован в росте капитализации Газпром нефти и получает средства через дивиденды.
• Стоимость 1 лота не комфортна для покупки акций миноритарными акционерами. Назрела необходимость снижения 1 лота с 10 акций до 1.

Оговорка (дисклеймер): я по закону не имею права советовать какие акции, активы, цифровые валюты вы можете купить. Такое у нас законодательство. Поэтому я обязан сделать письменное предупреждение

Внимание! Всё что написано в блоге не является инвестиционной рекомендацией, советом, идеей или предложением к покупке или продаже ценных бумаг, цифровых валют, активов, других финансовых инструментов.

Действия и мысли описанные здесь являются личными действиями автора и не преследуют цели побудить Вас совершать какие-либо поступки со своими активами, финансами, в том числе на фондовом рынке!

Читатель не должен полагаться на информацию, содержащуюся в данной статье, а также на её полноту, точность или объективность, при использовании в любых целях

Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья. В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время!