Сегодня главный праздник у создателей грязной зеленой бумажки, которую мы, инвесторы, все так любим — День Независимости от Британской короны. Хороший повод поделиться несколькими советами по достижению финансовой независимости.

✔️Составьте финансовый план. Откладываете ли вы просто деньги с зарплаты в конверт или же используете различные инвестиционные инструменты, лучше озаботиться конкретным планом и целями. Абстрактные цели вроде того же достижения финансовой независимости плохо подходят — цифры любят конкретику.

✔️Сформируйте отдельный бюджет. Бюджет на личные или семейные нужды жизни и бюджет на инвестиции должны быть раздельными. Категорически не рекомендуется их смешивать или не иметь вовсе, в противном случае это может привести к тому, что ваша финансовая активность будет высасывать деньги из вашей личной или личной жизни, и это хорошо не закончится.

✔️Ведите отчетность. Не пытайтесь держать все в голове, вы не сможете контролировать так все. Существуют различные программы для финансового планирования, но на самом деле по функционалу нет ничего лучше старого доброго Excel или Google таблиц — именно эти инструменты используют корпорации для планирования своего бюджета. Вы также можете рассматривать свою финансовую деятельность, как корпорацию.

Инфляция (общегодовая) в США показала самое сильное снижение за долгие годы — на 1%. Мартовская инфляция составила 5% при ожиданиях 5.2%. Среднесрочно это сильный позитив для акций и прочих рисковых активов. Однако базовая инфляция, на которую ориентируется ФРС при принятии решений, показала рост с 5,5% до 5,6% — это немного настораживает, но вполне может быть месячным лагом.


С этими данными можно ожидать продолжения ралли на рынках вплоть до мая, однако текущий рост не является восстановительным ростом после кризиса 2022 года. Весь 2022 год рынки падали на ожиданиях того, как может быть плохо американской экономике. Будет ей очень плохо или не очень, но рынкам еще предстоит упасть на том, что экономике действительно поплохеет. Сейчас стремительными темпами идет сокращение денежной массы в США, быстрее только в 1930-х сокращали. Падение денежной массы = падение ликвидности = падение экономики.

Сокращение спроса, которого хотели добиться американские регуляторы, происходит. Сложно определить скорость падения этого спроса и спрогнозировать рецессию, однако это происходит и будет происходить, и рынки еще обязательно упадут. На инфографике видно, что зачастую крупнейшие падения происходят ПОСЛЕ того, как ФРС разворачивается, и уже потом происходит полноценное движение к новым максимумам.

Майкл Бьюрри, известный американский финансист и основатель хедж-фонда Scion Capital, известный тем, что предсказал кризис 2008 года и заработал на этом, инвестировал 35% своего портфеля в оператора частных тюрем и психбольниц GEO Group. Частные тюрьмы открывают огромные инвестиционные возможности в сфере недвижимости на сегодняшнем рынке США, и GEO Group имеет монополию на этом рынке. Разберем эту инвестиционную идею.

GEO Group в цифрах:

📍Цена за акцию: ~$10;

📍Рыночная капитализация: ~$1,3 миллиарда;

📍Стоимость компании (с учётом всех источников её финансирования): ~$3 миллиарда;

📍Чистая прибыль: $91 миллион;

📍Долг: ~$2,5 миллиарда.