Блог им. RationalAnswer

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать

Вам ведь тоже иногда пишут в личку ТГ с заходом «мы вместе подписаны на такого-то автора – а дайте отзыв на его материалы, я в этом ничего не понимаю»? Так вот, мой подписчик прошел этот квест до конца, и конец там оказался неожиданный (спойлер: банк ВТБ заблокировал ему счет за то, что он пожаловался на действия мошенников).

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать
Герой этой статьи не Брагилевский (ему с мошенниками некогда разговаривать, всё-таки!)

Начинается всё обычно вполне невинно: вам в личку пишет незнакомый человек – вежливо просит совет по поводу материалов Телеграм-канала, на который вы оба подписаны (при этом, совершенно неважно, продает ли на самом деле автор этого канала какое-либо «обучение»). Если вы ответите на этот вопрос, то поздравляю – вы уже прошли первый «фильтр на простофилю» (мой подписчик, который прислал скрины для статьи, сделал это, понятно, специально).

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать
«Вредный инвестор» – это, если что, не мой канал (другой про инвестиции, на который герой статьи тоже подписан)

Чуть позже ваша «новая подруга» внезапно поделится вдохновляющей историей про свою знакомую, которая покупает сигналы для ставок на спорт и зарабатывает на этом безумные иксы. В качестве доказательства вам скинут pdf-файл с диалогом в VK, где эта знакомая ссыт кипятком от радости.

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать

Заплатить за «самые более лучшие сигналы на договорняк» надо 52 тысячи рублей – но зато прибыль потом будет тыщи процентов, да. Кульминация наступает, когда ваша боязливая знакомая наконец пробует вложиться в эту чудо-схему сама и, конечно же, сразу «зарабатывает» 300 тысяч со ставки в 10к рублей.

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать
Обратите внимание, как мой подписчик грамотно косит под недалекого простачка, который слишком много о себе думает. Если в ваших ответах будет слишком ясно просвечивать интеллект – то мошенники, скорее всего, с вами связываться сами не захотят!

Дальше в игру вступает сам деловой продавец безошибочных сигналов: он напишет в личку уже грамотно «разогретому» клиенту, который мысленно после предыдущих диалогов примеривает на себя новую роль будущего богача.

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать
Сразу бросается в глаза, что Дмитрий-хастлер пишет совсем не так, как ваша предыдущая простушка-подружка – тут уже чувствуется «акула бизнеса». Одни только строгие «правила бойцовского клуба» чего стоят!

Потом с вас попытаются как можно быстрее стрясти бабки, пока ваш мозг еще разгорячен перспективами скорой и неизбежной халявы. Оплата криптой наиболее предпочтительна, но если лох (вы, получается) с криптой не дружит – то перевод на банковскую карту «дропа» тоже сгодится.

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать

Здесь надо сделать отступление, что год назад я публиковал у себя на канале инструкцию по борьбе с такими мошенниками. TLDR там следующий: надо выманить у них данные карты дропа и нажаловаться в банк, чтобы он заблокировал им счета. Для мошенников это не очень приятно: всё-таки, удобных дропов не безлимитное количество – почем зря терять такой ресурс им не хотелось бы. (UPD: Как станет понятно ниже, это не очень разумная стратегия.)

Именно это и попытался сделать мой подписчик, обратившись в поддержку ВТБ после получения данных карт мошенников, но… те сказали, что счета мошенников по жалобам они не блокируют, и никакие подтверждающие скриншоты не заставят их запустить внутреннюю проверку службой безопасности. Seriously, ВТБ?

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать
Спасибо Вам за информацию ❤️ (we couldn't care less, lol)

Дальше вышло еще смешнее: бот-помощник ВТБ с перепугу решил, что карту моего подписчика взломали (хотя в переписке выше он прямо говорит, что нет) – и заблокировал ему нахрен все счета и карты разом. Вместе с доступом к приложению ВТБ, лол. В итоге, ему пришлось идти ногами в офис банка, стоять в очереди, и там доказывать службе безопасности, что он сам лично – совсем не верблюд, а просто пытался помочь прижучить мерзких мошенников.

Для сравнения: служба поддержки Тинькофф (куда подписчик обратился сначала, т.к. думал, что это их карта, а не ВТБ) ответила в целом с гораздо большим энтузиазмом в стиле «жаль, что карта выпущена не у нас, а то бы мы им хвост накрутили от души!»

Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать

Кстати, обратите еще внимание, что с картами Сбера для приема платежей на дропов мошенники тоже изо всех сил связываться не хотят (они об этом прямо пишут на одном из скринов с «платежными инструкциями» выше). Насколько я знаю, тамошняя служба безопасности тоже горазда резко-стремительно проводить внутреннее расследование по первым жалобам в службу поддержки и банить счета дропов при необходимости.

Важное дополнение от 30.01.2025 (по мотивам обсуждения в чате)

Иногда такое случается, что блогеры пишут ерунду. И вчера в этой роли оказался я! Так что сейчас будет работа над ошибками.

Я не то чтобы живу активной криминальной жизнью, поэтому в моей (наивной) картине мира симбиоз мошенников и дропов выглядел как-то так: жулики разводят бедных жертв и прогоняют денежные потоки от них через счета дропов. В качестве которых используются то ли ворованные каким-то образом доступы к чужим картам, то ли «взятые в долю» представители социальных низов.

Возможно, когда-то оно именно так и работало, но сейчас-то мы живем в век просвещенного киберпанка – так что есть варианты и поэффективнее! В общем, только когда подписчик написал вчера у меня в чате альтернативную модель этого процесса – до меня дошло, что она является гораздо более логичной и рабочей (с точки зрения самих же мошенников).

Суть здесь заключается в том, что дропы – это просто ничего не подозревающие юзеры с площадок по p2p-обмену криптой. На примере выше со «ставками на договорные матчи»: когда мошенник кидает жертве реквизиты для СБП-перевода – это значит, что он их получил от только что найденного на p2p-площадке продавца крипты. В итоге жертва переводит этому продавцу (который никак не связан с жуликами и думает, что это обычная p2p-сделка) рубли на банковскую карту, а мошенник получает стейблкоины и успешно растворяется.

Такая «треугольная» схема очень удобна тем, что даже если жертва потом пойдет в полицию, то всё, что у нее есть на руках – это контактные данные дропа. А тот в принципе неспособен «сдать» настоящего мошенника, потому что просто его не знает: для него это всего лишь еще один анонимный контрагент с площадки для p2p без внятных процедур по идентификации участников.

И в таком контексте получается два важных вывода:

  1. Участвуя в p2p-криптосделках с незнакомыми вам контрагентами без репутации, которые настаивают на переводе оплаты «от третьих лиц», вы, вполне вероятно, участвуете в преступной схеме и помогаете мошенникам развести какую-нибудь старушку. Это мы как раз недавно обсуждали по мотивам вот этой статьи Т-Ж.
  2. Выманивать у мошенников данные карты и отправлять их в службу безопасности банка совершенно бессмысленно. Ведь с той стороны сидит такой же бедолага, который даже не понимает, что участвует в схеме по обману граждан! И мошенникам, соответственно, в принципе без разницы, что там с этим конкретным дропом случится – у них на p2p-площадках тусуется практически безлимитная очередь других таких же.

Выходит, единственный разумный способ взаимодействия с мошенниками-разводилами – это просто сразу же нажимать на кнопку SPAM & REPORT и не тратить на них время. Такие дела…


У кого есть хорошие истории про то, как вы портили жизнь мошенникам – с интересом прочту их в комментах! Если статья была интересной, то можете еще подписаться на мой ТГ-канал RationalAnswer, чтобы не пропустить следующие материалы.

  • обсудить на форуме:
  • Telegram
★5
25 комментариев
жулик на жулике 
тяжело нынче жуликам 
лохи кончаются — это мой прогноз
Валерий Осипенко, считаете, стало быть, что «лох — это мамонт»? 🤔
Павел Комаровский, неее лох это таракан
Валерий Осипенко, лохи ни когда не кончатся, лох не истребим
Ваше Императорское Величество, спросите лучше у шпигеля 
твоим подписчикам заняться нечем? 
avatar
«Именно это и попытался сделать мой подписчик, обратившись в поддержку ВТБ после получения данных карт мошенников, но… те сказали, что счета мошенников по жалобам они не блокируют, и никакие подтверждающие скриншоты не заставят их запустить внутреннюю проверку службой безопасности. Seriously, ВТБ?» 

Так им ЦБ по башке настучит после таких фортелей. Я раньше в банке трудился как раз по направлению этому. Правда 10 лет назад мошенники только набирали обороты. Нельзя просто так взят и остановить операцию. Есть четкие сроке проведения платежей и «доступности» средств для их владельца. В лучшем случае, банк может придержать немного операцию и не зачислять на счет получателя средства, но это час-два, за это время деньги не спасти в любом случае. 
А блокировать карты, просто потому что кто-то скриншоты предоставил… Ну я могу таких тоже 100 штук наклепать. У общем нет у банка таких полномочий.
Иван-дурак, зато у них есть полномочия на ровном месте заблокировать тебе доступ к личному кабинету и приложению с требованием прийти в офис, чтобы разблокировать )) Два раза уже так ВТБ поступал со мной, как раз в тот момент, когда я был очень далеко от офиса и мне очень нужно было перевести деньги. Хорошо, что не в одном ВТБ они есть, так бы в очень плохие ситуации попадал бы.
avatar
Требуем запретить мошенничество!
avatar
Именно это и попытался сделать мой подписчик, обратившись в поддержку ВТБ после получения данных карт мошенников, но… те сказали, что счета мошенников по жалобам они не блокируют, и никакие подтверждающие скриншоты не заставят их запустить внутреннюю проверку службой безопасности. 

Так надо делать по другому же. Звонить в банк и говорить: Нашёл карту на улице, стоит наверное её заблокировать. Потёрта, но номер читается. Нет, офис Вашего банка от меня находится далеко, сейчас я на работе на сутках. 

Банк обязан сразу заблокировать такую карту.
avatar
«Вы не будете замечены в распространении ». Очень странная формулировка для людей которые владеют русским языком. Так даже нейросетки не говорят…
avatar
Вы путаете: мошенники по законодательству- это те, кто просит данные Ваших карт и счетов. А те, кто просит  деньги за «обучение»  и свои закрытые телеграмм каналы — таких уже тысячи, если не десятки тысяч. Но это не мошенники, а разводилы лохов.
avatar
а чего до конца не пошли, заплатили бы разводиле денег, получили результаты матча, поставили бы на АДИНИКСБЭТ! — вот я понимаю журналистское расследование.
avatar
Leso, там тема такая, что этого матча нет на один икс бэт и другой нормальной конторе. Именно того матча который тебе предложили. Сам чуть не попался на эту хню вовремя пропалил тему. Кстати, потом сам ставил на конторах и вполне успешно в 2021 году по началу). Ну а потом как пошли проигрыши серией чтобы всю прибыль не слить, занес на Мамбу). Так я тут и оказался))
NoobSaibotGAZPSBERLKOH, а здесь как дела идут?
avatar
во во, было несколько раз. увидишь вроде нормальный канал на смартлабе, зайдёшь почитать. Через пару дней девица уже пристаёт, мол хочет разобраться в инвестициях и подобное. И быстро переход на тему со ставками идёт.
Приходится отписываться с канала :)
Сиделец, проще сразу блокировать таких девиц, что я и делаю, кстати.
avatar
Хейтер, я не привык сразу посылать, увы.
Сиделец, не надо посылать, сразу как видите подобное сообщение, нажимаете блок и удаление чата.
avatar
Хейтер, когда предлагают заработать на заказах с Озона и подобный схематоз — удаляю сразу. Про ставки не был в курсе первый раз, так что общался долго. Но добросовестно — попросил хернёй не страдать. А когда удачей похвасталась — положить на счёт и забыть. Походу вместо этого забыла меня и с той же учётки начала сценарий через пол года отрабатывать заново :)
Ну ничего, сейчас госдума как введет уголовную ответственность для дропов и все мошенники будут побеждены.
avatar
Хейтер, в этой схеме дроп не знает, что он дроп и тоже рискует потерять деньги…
втб вообщем не удивил, к сожалению. :(
тема не нова, конечно. лет 5 назад такие личные сообщения в VK писать любили)
Помню.мультик про Карлсона который гонял и пугал.жуликов.на крыше.не это не мое.я не Карлсон.у меня стиль шапокляк.
avatar

теги блога Павел Комаровский

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн