ЦБ РФ уточнит макроэкономический прогноз на следующем заседании совета директоров по ключевой ставке — Набиуллина

ЦБ РФ считает нормальным нынешний темп роста кредитования граждан — глава ЦБ Набиуллина

Их количество в I квартале увеличилось на 40,3% по сравнению с аналогичным периодом 2022-го январе–марте суды признали несостоятельными 76 тысяч граждан против 54,2 тысяч годом ранее. Эти цифры включают и индивидуальных предпринимателей.

Рейтинг лидеров по абсолютному числу банкротств физлиц в этом году возглавила Москва (3,63 тысячи случаев, +45,5%).

Лимиты на выдачу рисковых необеспеченных потребительских кредитов уже показывают свою эффективность, ЦБ может продолжить ограничивать их в дальнейшем с текущих 25%, сообщила глава департамента Банка России Елизавета Данилова:

Наш лимит установлен с I квартала на уровне 25%. Мы увидим улучшение структуры кредитования автоматически и в результате действия лимитов. <…> Мы смотрим, что лимиты достаточно эффективны, на второй квартал также установили эти значения. Но по мере того, как мы будем более точно рассчитывать ПДН [предельную долговую нагрузку], возможно, мы будем ограничивать лимиты дальше, не 25%, а уже меньше, приводя их к более нормальной ситуации

Данилова пояснила, что регулятор взаимодействует с банками и видит, что кредитные организации подстраиваются под введенные ограничения. «Людям, которым уже не надо брать новые кредиты, банки чаще стали отказывать. Если у человека тяжелая жизненная ситуация, не нужно еще увеличивать долговую нагрузку, нужно разобраться с имеющимся долгом. Банки стали сокращать размер кредита, чтобы показатель долговой нагрузки не превысил высокого значения», — отметила она.

( Читать дальше )

Зампред российского регулятора Алексей Заботкин:

При усилении проинфляционных рисков совет директоров на ближайших заседаниях будет оценивать целесообразность повышения ставки. Но это решение не предрешено

Сбербанк отмечает рост спроса на жилищные кредиты в первом квартале 2023 года. Даже в январе («низкий сезон») россияне оформили в Сбере ипотеку на общую сумму 171 млрд рублей. В феврале этот показатель вырос до 247 млрд рублей. Аналитики «Домклик» Сбербанка ожидают, что по итогам марта спрос на ипотеку превысит 300 млрд рублей. Таким образом, в первом квартале прогнозируется объем выдач жилищных кредитов Сбера в размере около 720 млрд рублей

Отмечается, что значительную долю в общем объеме выдач занимает льготная ипотека. Так, по данным «Домклик», в первом квартале банк планирует выдать 140 млрд рублей по «Семейной ипотеке», 125 млрд рублей по «Господдержке», 22 млрд рублей по «Дальневосточной ипотеке» и 13 млрд рублей по «Ипотеке для IT» — итого 300 млрд рублей. Следовательно, льготная ипотека составит 42% всех выдач в январе — марте 2023 года. В сравнении с первым кварталом 2022 года объем льготных жилищных кредитов, которые россияне взяли в Сбере, увеличился на 21%.

«Усилению спроса на ипотеку на вторичное жилье (72% всех сделок) в 2023 году способствовало снижение цен. Удержать спрос на новостройки помогло расширение семейной и IT-ипотеки», — отмечает банк.

( Читать дальше )

К концу первого квартала средний размер просроченной задолженности свыше 90 дней по потребительским кредитам, попадающей к коллекторам, составил 81,34 тыс. руб. По кредитам наличными это показатель опустился до минимума с 2018 года. Кредиторы предпочитают сами взыскивать просрочку, передавая коллекторам почти безнадежные долги.

www.kommersant.ru/doc/5889554

Банк России в целях стимулирования изменения структуры валютных пассивов кредитных организаций в пользу валют дружественных стран и при этом сохранения условий для дальнейшей общей девалютизации банковских балансов установил с 1 апреля 2023 года для всех кредитных организаций дифференцированные нормативы обязательных резервов по обязательствам в валютах недружественных стран и иных иностранных валютах:

7,5% — по всем категориям резервируемых обязательств в валютах недружественных стран;

5,5% — по всем категориям резервируемых обязательств в иностранной валюте (за исключением обязательств в валютах недружественных стран).

Размер обязательств банков с базовой лицензией в валютах недружественных стран принимается равным нулю.

cbr.ru/press/pr/?file=638150169701828748DKP.htm

По данным «Скоринг бюро», в этом году в сегменте потребительских кредитов (без учета карточных) средний чек держался на примерно одинаковом уровне с конца прошлого года: 183 тысяч рублей в феврале, в январе — 176,14 тысяч, 188,7 тысяч в декабре 2022 года, пишет «Коммерсант». В феврале прошлого года этот показатель составлял 240 тысяч рублей. На этом фоне объем просроченного потребительского кредита в феврале достиг максимального значения с 2021 года — 145,6 тысяч рублей. В феврале прошлого года показатель составлял 132,5 тысяч рублей.

При снижении год к году среднего чека выдач на фоне роста среднего размера просроченного потребкредита просрочка быстрее растет по крупным ссудам, отмечает «Коммерсант», поэтому банки будут стараться выдавать более мелкие кредиты. По мнению руководителя группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерия Пивня, именно увеличение числа выдач будет стимулировать рост портфеля. «Банки охотнее кредитуют небольших клиентов, добиваясь повышения диверсифицированности, — добавляет он.

( Читать дальше )

Дата закрытия реестра акционеров Сбера для выплаты дивидендов 11 мая — Греф