Дмитрий Иванов,
«заявления. Ответ — ничего не знаем, МЫ САМИ УВЕДОМЛЯЕМ НАЛОГОВУЮ о изменении типа ИИС на ИИС-3.
У нас установлен контакт с налоговой, нам форму заявления о изменении ИИС утвердили и мы ей пользуемся.»

Вот это откровенное враньё. Попросите их письменно с печатью подтвердить данное утверждение.
Вам скорее всего не очень умный менеджер такое заявил. Нужно быть полным… чтобы такое говорить. :)))

Дмитрий Иванов, с пометкой перевод означает, что переведен старый счёт другому брокеру не более. По закону, Вы можете сейчас открыть старый счёт у брокера, но исключительно для перевода от другого брокера. Тут важно, что отметка «перевод». Поэтому он не превращается в новый из-за дата открытия после 31.12.24.
От предыдущего срока и будут отталкиваться, отсюда и пометки о переводе, должны по крайней мере. :). Иначе каждый перевод обнулял бы срок ИИС, а этого нет в законе.

Дмитрий Иванов,
«с учетом всех этих тонкостей связанных с налогами при конвертации ИИС надо будет очень внимательно изучить все заявления о конвертации которые будет требовать подписывать Финам.»
На самом деле просто не нужно открывать дополнительных счетов, пока не будет твердой уверенности(заявления от ФНС), что счёт трансформирован. Это скорее всего будет потеря вычетов в итоге за одновременно несколько счетов. Все остальное неприятно, но мелочи по большому счету.

Дмитрий Иванов, «закрыт с переводм„и “открыт ». Даты 19июля закрыт. 11июля открыт новый. Завтра уточню

Дмитрий Иванов, странно. Я перевел из втб в финам в июле 2024 и иис остался старым.

Дмитрий Иванов,
У ИИС нет типов. Во всех определениях это просто индивидуальный инвестиционный счёт. В законах нигде нет типов ИИС. Есть типы вычетов по ИИС.
В данный момент они зависят от даты открытия ИИС. Если иис открыт до 31.12.23, то на нем можно использовать вычеты А или Б. и к нему применяются положения закона о ценных бумагах в старой редакции
(Купоны, сроки, количества счетов и т.д)
Если счёт открыт, после 31.12.23 соответственно к нему можно применить новый тип вычета и новые положения закона. Но помимо этого изменились некоторые положения закона, которые касаются ИИС в целом, независимо от срока открытия.
По сути, " трансформация ИИС ",- это не «смена типа ИИС», а изменение срока открытия ИИС на дату после 31.12.23 с зачётом каким-то образом срока старого ИИС.
Пока же, видимо для ФНС Ваш счёт, как был старым, так и считается, со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Дмитрий Иванов,
А что у Вас в кабинете ФНС по поводу ИИС написано, после этих манипуляций, есть какие-то изменения в статусе, если не секрет.
Это получается образовался излишне удержанный налог, который должен возвращаться брокером.
Но у ВТБ имхо нет оснований его возвращать ибо даже формально они появятся только после заявления о трансформации и когда это будет видно у ФНС. А там, я подозреваю ИИС как значился старым, так и значится (или там есть изменения ?) Ну а собственно то, что Финам «трансформировал » Вам ИИС, ВТБ до лампады, а возврат налога Вы должны требовать с них.

Дмитрий Иванов, с дивидендов платится в любом случае, с купонов платится, если выводить с иис, если не выводить, то налог удерживают

Дмитрий Иванов,
«И в этом случае тот НДФЛ с дохода по купонам и дивидендам который был удержан брокером ранее по идее должен быть возвращен.»
На всякий случай.
За зачетные года Вам налог не вернут, только за год перехода возможно и то могут быть нюансы

Дмитрий Иванов, Только купоны, дивы от налога не освобождаются в любом случае.
По идее Вы правы но как это будет реализовано на практике, фиг знает. Гемор у брокеров, да и у клиента ещё тот будет. Опять куча бумажек в подтверждение наверно. Возможно поэтому кстати некоторые хотели прикрыть(прикрыли) возможность вывода на банковский счёт.
Веселая тема, если вникать, похоже допиливать кодекс будут. Уже радуюсь, что закрыл, открыл новый. Нафиг такие нюансы. :)

Дмитрий Иванов,
Не совсем.
Счёт будет считаться трансформированным с 1.01 независимо когда Вы его трансформировали.
То есть если будет заявление в этом году, дата не важна, отсечка 1.01.24. Если в 25, тоже дата не важна, уже с 1.01.25 и т.д.
И соответственно раздельный учёт по налогам на эти отсечки.
На это и расчет кстати, возможно Финам, что ФНС родит до конца года заявление и все будет хорошо.

Дмитрий Иванов, А вот эта эпопея с бумагами с синей печатью уже давно идёт. :) Раньше в законе было прописано, что брокеры должны передавать инфу между собой… Но как именно они должны это делать, не прописано. Поэтому многие брокеры перекладывали это действо по передаче всяких справок на клиента, причем клиенты должны это были предоставлять на бумаге. Электронные ( даже с ЭЦП)не принимали. Мотивировка у некоторых была, что типа ФНС не принимает электронные документы. Имхо, просто не хотели связываться. Последние изменения закона прямо прописали, обязанность обмениваться сведениями между брокерами в электронном виде, и сам процесс этого обмена, но вот могу ошибаться, норма начнет действовать с 25 года. И есть подозрения, что ПО просто у некоторых брокеров пока не готово под это все. Кто то уже сейчас может, кто то нет.
Если вдруг норма уже действует, можно в принципе покачать права, но писал выше, брокеры, ребята очень упертые местами, хлопотно это.

Дмитрий Иванов, зачтут 3 года максимум. Если счет открыт в 2023, то трансформировать можно в 2026. К тому моменту все отладят

Дмитрий Иванов, Тут Вы правы нет там никаких оснований имхо. Но брокерам у нас порой сложнее что-то доказывать, чем инспектору ФНС. Они могут в какой-то мере, например, ссылаться на свой регламент, как вариант. Я так понимаю НК напрямую не обязывает брокеров предоставлять предоставлять вывод купонов дивов на банковский счёт. Это вроде как дополнительный функционал. А функционал может, как предоставляться, так и нет. Понятно, что плохо менять регламент по ходу дела, но брокеры вообще любят трактовать иногда законы в меру своей испорченности(пардон компетентности), когда за это сильно не наказывают.
Могу ошибаться.

Дмитрий Иванов, На самом деле может быть все вообще просто. ФНС в итоге разродится с формой и способом подачи заявления. И если грубо говоря там будет текст типа ИИС считается новым с даты конвертации у брокера, то Финам на коне. Если например — ИИС считается новым с даты заявления, значит клиенты жёстко подставлены, особенно те, кто на открывает ещё дополнительно счетов.

Дмитрий Иванов, Они проводят действия, которые касаются их. Но этого не достаточно для завершения процесса.
Они не идиоты и формально ничего не нарушают.
Да подставляют клиентов. Предположу, что надеются впоследствии, задним числом, как-то провести этот процесс до конца. Может получится, может нет.
Далее будет зависеть исключительно от ФНС.

Дмитрий Иванов, Имхо спорить пытаетесь Вы. На большинство Ваших вопросов ответы выше, не верите мне, откройте законы. Но могу второй раз повторить.:)
1. Да
2. Пока не будет заявления Нет
3. Да Но ни один брокер на данный момент до конца данную процедуру реализовать не может по причинам выше.

Дмитрий Иванов, Это ФНС без разницы, как Финам называет Ваш ИИС. Для нее он будет новым, только после заявления. И без этого заявления Вы не сможете воспользоваться новыми вычетами. Остальное лирика.
Закон откройте и прочитайте порядок трансформации ИИС. И разбираться потом придется на основании законов, а не то что сказал Финам.

Кстати посмотрел для интереса в финаме вашем пишут

«В начале августа Минфин России озвучил порядок этого процесса. Для трансформации ИИС инвестор с 1 января этого года может обратиться к своему брокеру или управляющему. При этом ему нужно подать заявление на получение налоговых вычетов в Федеральную налоговую службу, чтобы их не лишиться. В случае неподачи заявления в налоговый орган и открытия более одного ИИС по новым правилам инвестор не сможет получить инвестиционный налоговый вычет, а также не сможет рассчитывать на налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан.»

Дмитрий Иванов, Вы можете хоть сколько угодно переводить другим брокерам, только, пока ФНС не сделает форму заявления, которую нужно подать, Ваш ИИС так и останется старым. Об этом, кстати, все брокеры и предупреждают. Даже те, которые «трансформируют» И если до конца года вдруг у ФНС будет «ну ни щмогла я ни щмогла», вся движуха у брокеров — рекламный ход, не более.

Дмитрий Иванов, «А если никогда не закрыть ИИС-А»
Не закрыл ИИС — нет налогов. Ну и денег тоже.