Дмитрий Иванов, Только купоны, дивы от налога не освобождаются в любом случае.
По идее Вы правы но как это будет реализовано на практике, фиг знает. Гемор у брокеров, да и у клиента ещё тот будет. Опять куча бумажек в подтверждение наверно. Возможно поэтому кстати некоторые хотели прикрыть(прикрыли) возможность вывода на банковский счёт.
Веселая тема, если вникать, похоже допиливать кодекс будут. Уже радуюсь, что закрыл, открыл новый. Нафиг такие нюансы. :)

Дмитрий Иванов,
Не совсем.
Счёт будет считаться трансформированным с 1.01 независимо когда Вы его трансформировали.
То есть если будет заявление в этом году, дата не важна, отсечка 1.01.24. Если в 25, тоже дата не важна, уже с 1.01.25 и т.д.
И соответственно раздельный учёт по налогам на эти отсечки.
На это и расчет кстати, возможно Финам, что ФНС родит до конца года заявление и все будет хорошо.

Дмитрий Иванов, А вот эта эпопея с бумагами с синей печатью уже давно идёт. :) Раньше в законе было прописано, что брокеры должны передавать инфу между собой… Но как именно они должны это делать, не прописано. Поэтому многие брокеры перекладывали это действо по передаче всяких справок на клиента, причем клиенты должны это были предоставлять на бумаге. Электронные ( даже с ЭЦП)не принимали. Мотивировка у некоторых была, что типа ФНС не принимает электронные документы. Имхо, просто не хотели связываться. Последние изменения закона прямо прописали, обязанность обмениваться сведениями между брокерами в электронном виде, и сам процесс этого обмена, но вот могу ошибаться, норма начнет действовать с 25 года. И есть подозрения, что ПО просто у некоторых брокеров пока не готово под это все. Кто то уже сейчас может, кто то нет.
Если вдруг норма уже действует, можно в принципе покачать права, но писал выше, брокеры, ребята очень упертые местами, хлопотно это.

Дмитрий Иванов, зачтут 3 года максимум. Если счет открыт в 2023, то трансформировать можно в 2026. К тому моменту все отладят

Дмитрий Иванов, Тут Вы правы нет там никаких оснований имхо. Но брокерам у нас порой сложнее что-то доказывать, чем инспектору ФНС. Они могут в какой-то мере, например, ссылаться на свой регламент, как вариант. Я так понимаю НК напрямую не обязывает брокеров предоставлять предоставлять вывод купонов дивов на банковский счёт. Это вроде как дополнительный функционал. А функционал может, как предоставляться, так и нет. Понятно, что плохо менять регламент по ходу дела, но брокеры вообще любят трактовать иногда законы в меру своей испорченности(пардон компетентности), когда за это сильно не наказывают.
Могу ошибаться.

Дмитрий Иванов, На самом деле может быть все вообще просто. ФНС в итоге разродится с формой и способом подачи заявления. И если грубо говоря там будет текст типа ИИС считается новым с даты конвертации у брокера, то Финам на коне. Если например — ИИС считается новым с даты заявления, значит клиенты жёстко подставлены, особенно те, кто на открывает ещё дополнительно счетов.

Дмитрий Иванов, Они проводят действия, которые касаются их. Но этого не достаточно для завершения процесса.
Они не идиоты и формально ничего не нарушают.
Да подставляют клиентов. Предположу, что надеются впоследствии, задним числом, как-то провести этот процесс до конца. Может получится, может нет.
Далее будет зависеть исключительно от ФНС.

Дмитрий Иванов, Имхо спорить пытаетесь Вы. На большинство Ваших вопросов ответы выше, не верите мне, откройте законы. Но могу второй раз повторить.:)
1. Да
2. Пока не будет заявления Нет
3. Да Но ни один брокер на данный момент до конца данную процедуру реализовать не может по причинам выше.

Дмитрий Иванов, Это ФНС без разницы, как Финам называет Ваш ИИС. Для нее он будет новым, только после заявления. И без этого заявления Вы не сможете воспользоваться новыми вычетами. Остальное лирика.
Закон откройте и прочитайте порядок трансформации ИИС. И разбираться потом придется на основании законов, а не то что сказал Финам.

Кстати посмотрел для интереса в финаме вашем пишут

«В начале августа Минфин России озвучил порядок этого процесса. Для трансформации ИИС инвестор с 1 января этого года может обратиться к своему брокеру или управляющему. При этом ему нужно подать заявление на получение налоговых вычетов в Федеральную налоговую службу, чтобы их не лишиться. В случае неподачи заявления в налоговый орган и открытия более одного ИИС по новым правилам инвестор не сможет получить инвестиционный налоговый вычет, а также не сможет рассчитывать на налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан.»

Дмитрий Иванов, Вы можете хоть сколько угодно переводить другим брокерам, только, пока ФНС не сделает форму заявления, которую нужно подать, Ваш ИИС так и останется старым. Об этом, кстати, все брокеры и предупреждают. Даже те, которые «трансформируют» И если до конца года вдруг у ФНС будет «ну ни щмогла я ни щмогла», вся движуха у брокеров — рекламный ход, не более.

Дмитрий Иванов, «А если никогда не закрыть ИИС-А»
Не закрыл ИИС — нет налогов. Ну и денег тоже. 

Дмитрий Иванов, Да, вернее, скажу так, буду сидеть на ИИС-1 пока....

Дмитрий Иванов, Плохо изучаете тему.

«облагаемые по ставке 13% причем (это важно) только от работы. „
Не только от работы.
“от сдачи недвижимости в аренду не подходят для возврата.»
подходят вполне себе, если платите с нее налог 13%, и не только этот доход.

Почитайте НК полезно.
Конкретно, что такое основная налоговая база и как она связана с инвестиционным налоговым вычетом.

Дмитрий Иванов, вообще все это есть в эмиссионной документации на дискложе. НО если лень это все читать, то можно смотреть на сайте финама в разделе про бонды, описание бондов поликлиники например доступно по ссылке bonds.finam.ru/issue/details03D25/default.asp.

Дмитрий Иванов, вы все правильно рассуждаете. Более того, в самой презентации указано, что «Целью эмиссии биржевых облигаций серии БО-01 является рефинансирование кредита ООО «КДЦ «Поликлиника.ру»». Другими словами одна компания ООО «МЦ «Поликлиника.ру» берет деньги в долг, и отдает их другой фирме ООО «КДЦ «Поликлиника.ру». Топикстартер  в посте дал финансы по ООО «МЦ «Поликлиника.ру», и там все неплохо. А вот у фирмы ООО «КДЦ «Поликлиника.ру» доступны финансы только 23 года, и там мягко говоря, все не очень хорошо. Как минимум, пока было нехорошо. Убыток за 23 год был 231,8 млн. рублей, собственный капитал минус 226,4 млн. рублей. Понятно, что фирма в инвестиционной стадии, и все может поменяться уже в 24 году. Но пока цифры вот такие.

Дмитрий Иванов, вопрос что в такой ситуации родственникам делать?

Идти в Полицию. Там таких пресовальщиков быстро примут, дело легкое.

Дмитрий Иванов, даже в таком варианте — выход. Своей смертью закроет все кредиты + родственникам что то останется.

Дмитрий Иванов, на других площадках подсказывают, что большая дебиторка для компаний, работающих с ДМС — это норма. Это мол, «придерживают» бабки до последнего крупные страховые компании, чтобы выплатить клиникам как можно позднее, таким образом навариваясь на процентах.

Дмитрий Иванов, главное, чтобы к тому времени, как вы зафиксируете прибыль покупательная способность полутора миллионов не стала бы меньше исходного миллиона из вашего примера. Этот сценарий останавливает меня от покупки длинных ОФЗ-ПД.

Дмитрий Иванов, вот не жил ты в то время...

налоги были 80коп с рубля… и еще отчисления с зарплаты… еще чубайс с гайдаром зажимали ликвидность чтоб не разгонять инфляцию… т.е батрер и денег нет… и налогов тоже нет...

и пеня на пеню шла по долгам... 
потом была налоговая амнистия потом еще одна амнистия

прикольно было нам дурачкам которые налоги платили… всем простили а нам нет

а ходора посадили не за налоги… а он в политику полез — начал тыкать в пуйло острой палкой… умнее был нас всех