Сентябрь 2024 года установил рекорд по приросту срочных вкладов физических лиц в России, составив 1,1 трлн руб., из которых более 80% средств аккумулировали три крупнейших банка — Сбербанк, Альфа-Банк и ВТБ. Это связано с ожиданиями дальнейшего повышения ключевой ставки, которую Банк России поднял до 21% 25 октября. Ожидается, что подобная тенденция сохранится до конца года, а максимальные ставки по вкладам могут превысить 23%.

Сбербанк увеличил портфель на 536 млрд руб., что стало вторым результатом для банка в 2024 году. Альфа-Банк и ВТБ также зафиксировали значительный рост, нарастив портфели на 128,6 и 222,7 млрд руб. соответственно. Ряд других банков, таких как Газпромбанк и Совкомбанк, продемонстрировали менее существенный прирост.

Эксперты ожидают, что, если жесткая политика ЦБ сохранится, рынок вкладов может достичь 56,3 трлн руб. до конца года, однако рост кредитования может замедлиться, снижая потребность банков в привлечении новых вкладов.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7264916?from=doc_lk

ВТБ с 28 октября планирует улучшить условия по вкладам и накопительным счетам вслед за ростом ключевой ставки Банка России до 21%. Как сообщил старший вице-президент банка Дмитрий Брейтенбихер, высокие рыночные ставки стимулируют граждан размещать свободные средства на депозиты, несмотря на наступление «кредитной зимы». Брейтенбихер ожидает, что ставки по вкладам на рынке в ближайшие дни вырастут на 1-1,5 процентных пункта, что создаст новые возможности для привлечения клиентов.

По прогнозу ВТБ, к концу года средняя ставка по депозитам на рынке может достичь рекордных 19-19,5%. Ожидается, что рынок привлечения вырастет на 27% и достигнет 56,3 трлн руб., тогда как объем пассивов в рублях на конец года превысит 52,6 трлн руб. С начала октября повышение ставок привело к росту сберегательной активности.

Решение о повышении ключевой ставки Банк России принял 25 октября из-за проинфляционных эффектов бюджетных расходов, что, по мнению регулятора, требует жесткой денежно-кредитной политики для стабилизации инфляции.

Банк ВТБ не исключает повышения ставок по своим кредитным продуктам в ближайшее время на фоне увеличения ключевой ставки Банка России до 21%, сообщили ТАСС в пресс-службе банка.

«ВТБ не исключает повышения ставок по своим кредитным продуктам в ближайшее время. Итоговые условия мы будем прорабатывать с учетом решений конкурентов и в целом стоимости привлечения ресурсов для банка», — сказали в пресс-службе. 

Банк ВТБ с 23 октября поднял ставки по базовым ипотечным программам на 1 п.п., теперь минимальная ставка варьируется от 25,7% до 27,4%. Это касается и комбинированных кредитов с госпрограммами. Клиенты, оформившие кредиты до 23 октября, смогут воспользоваться прежними условиями до 30 октября.

ВТБ сохранил все ранее действовавшие скидки. Повышение ставки связано с ожиданиями роста ключевой ставки ЦБ РФ. На прошлой неделе ВТБ уже увеличивал ставки по ипотеке для вторичного жилья на 2,7 п.п., до 24,7–26,4%.

Источник: tass.ru/nedvizhimost/22206583

В конце 2024 года у ряда российских банков истекут сертификаты безопасности чипов по картам Visa и Mastercard, что поставит под сомнение их дальнейшую работу. Российские банки будут самостоятельно принимать решения о продолжении приема таких карт, однако проблема не станет массовой, как утверждают представители платежного рынка.

Сертификаты эмитента, обеспечивающие безопасность чипов, могут иметь различные сроки действия. Ранее срок продлевался, но теперь банки должны будут определить, будут ли карты приниматься к оплате. Функционирование карт зависит от банка-эмитента и банка-эквайера, и хотя это может затруднить некоторые транзакции, большинство операций останется доступным.

Представители банков, такие как Георгий Горшков из ВТБ, уверяют, что карты с истекшими сертификатами не превратятся в «кирпичи». Ведутся тестирования, чтобы адаптировать систему к новым условиям. Сбербанк также работает над решением проблемы, а ЦБ и НСПК разрабатывают подходы для обеспечения работы карт.

ВТБ повысил ставки по накопительному «ВТБ-Счету» до 22% годовых при начислении процентов на минимальный остаток в течение месяца и до 21% — на ежедневный остаток. Повышенные ставки действуют для новых клиентов или тех, чьи остатки на счетах не превышали 1 тыс. рублей за последние 180 дней. Приветственный период продлен с двух до трех месяцев, и это повышение также распространяется на уже открытые счета с незавершенным периодом.

Приветственная ставка 22% действует на остатки от 1 тыс. до 1 млн рублей. После трех месяцев базовые ставки составляют 11% и 10% годовых соответственно, но могут быть увеличены до 18% за счет бонусов от операций по картам или получения зарплаты на счет ВТБ. Клиенты с пакетом услуг «Прайм», получающие зарплату или пенсию на карту ВТБ и совершающие покупки от 200 тыс. рублей, могут получить максимальную ставку.

С начала года клиенты ВТБ открыли более 4,8 млн накопительных счетов, общий объем которых достиг 1,6 трлн рублей.

Источник: www.rbc.ru/quote/news/article/670fe8229a794709ff7cf894?from=newsfeed

ВТБ планирует модернизировать свою систему лояльности, введя новую категорию кэшбэка за хранение средств на текущих счетах. Об этом сообщил старший вице-президент банка Дмитрий Брейтенбихер. Условия для получения кэшбэка включают наличие на счету неприкасаемой суммы в размере минимум 10 000 рублей в течение 30 дней. В зависимости от остатка, клиенты смогут выбрать до шести дополнительных категорий кэшбэка, максимальное количество которых в совокупности может достигать 12.

Банк надеется повысить привлекательность хранения средств на текущих счетах, что приведет к увеличению числа транзакций и активной клиентской базы. Ожидается, что общий объем кэшбэка на рынке вырастет на 50–65%, составив 420 миллиардов рублей к концу года. В мае 2024 года ВТБ уже пересмотрел свою программу лояльности, заменив баллы на кэшбэк рублями, что позволило клиентам получить в два раза больше кэшбэка за четыре месяца.

Банк Дом.РФ также рассматривает изменения в своей программе лояльности, планируя расширить категории кэшбэка и сегментировать клиентов. В 2024 году ряд крупных банков обновили свои системы лояльности, что показывает растущую конкуренцию в этом сегменте.

Банки России продолжают повышать ставки по вкладам, что связано с ужесточением денежно-кредитной политики (ДКП) Банка России. Средняя максимальная ставка выросла до 19,78% годовых в октябре, что является рекордом с марта 2022 года. В

Согласно данным банков, сейчас их максимальные ставки по вкладам еще выросли. Так, на 16 октября в Сбербанке максимальная доходность вклада — до 21%, в ВТБ — до 21%, в ГПБ — до 22%, в Альфа-банке — до 21%, в РСХБ — до 22%, в Росбанке — до 20%, в МКБ — до 24%, в Т-Банке — до 21%, в ПСБ — до 22%, в Совкомбанке — до 21%.

Эксперты отмечают, что дальнейшая динамика ставок будет зависеть от ключевой ставки ЦБ, которая на данный момент составляет 19%, но может быть повышена на фоне роста инфляции до 21% после заседания ЦБ 25 октября. Высокие ставки по вкладам могут продолжить расти до конца года, что создает дополнительную нагрузку на прибыльность банков.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7232790?from=doc_lk

Количество международных переводов физических лиц — клиентов ВТБ за январь-сентябрь 2024 года достигло 1,3 млн, что в семь раз больше, чем за аналогичный период 2023 года. Заместитель президента — председателя правления ВТБ Георгий Горшков сообщил, что общая сумма трансграничных переводов за девять месяцев выросла в полтора раза по сравнению с предыдущим годом и превысила 33 млрд рублей. Средний чек одного перевода составляет 25 тыс. рублей.

Горшков отметил, что число розничных клиентов, совершающих международные переводы, увеличилось в четыре раза за год. В среднем клиенты ВТБ совершают около 200 тыс. операций ежемесячно. Банк продолжает развивать собственную систему международных расчетов, устанавливая новые связи с различными странами. В настоящее время розничным клиентам доступны более 20 зарубежных направлений для переводов.

По прогнозам ВТБ, к концу 2024 года сбережения населения в российских банках могут составить 56,3 трлн рублей, что станет новым рекордом для сегмента. Заместитель президента и председателя правления ВТБ Георгий Горшков сообщил, что в этом году рынок сбережений физлиц вырастет на 27%, по сравнению с 23% в 2023 году.

Наибольшую долю в сбережениях составляют рубли, общий объем которых в конце года превысит 52,6 трлн рублей, с приростом в 29%. В IV квартале ожидается повышение ставок по депозитам в связи с сезонной конкуренцией за клиентов и возможным ростом ключевой ставки. Прогнозируется, что средняя ставка привлечения по накопительным продуктам достигнет почти 18%, что обеспечит россиянам рекордную доходность по вкладам.

В то же время ВТБ ожидает, что объемы розничного кредитования в IV квартале 2024 года сократятся на 36% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Снижение спроса на кредиты связано с высоким уровнем ключевой ставки и выгодными предложениями по сберегательным продуктам, что приводит к «кредитной зиме». Прогнозируется, что ипотечные выдачи упадут в два раза до 1,2 трлн рублей, а кредиты наличными сократятся на 33%. Единственным сегментом, где ожидается рост, станет автокредитование с увеличением на 12%.