У меня на этой неделе зарплата, а значит буду пополнять свой брокерский счёт и совершать покупки акций.
Поскольку я дивидендный инвестор, то меня интересуют только акции, выплачивающие дивиденды.

Сейчас лето в самом разгаре, и многие российские компании уже отчитались о планах по датам и размерам выплат своим инвесторам.
Есть немало акций, предлагающих двузначную дивдоходность.
К примеру, если посмотреть в календаре выплат, то можно выделить такие компании, как Транснефть, Башнефть и МТС:

Но в этот раз их я покупать не буду:

• Транснефть слишком дорогая акция, одна штука стоит 140 950 рублей!
• Башнефть мне не нравится по движению котировок. Сейчас они находятся примерно на уровне 10-летней давности.
  К тому же, у компании плохие операционные показатели, высокий долг и непонятная привязка к «материнской» компании Роснефть, которая негативно сказывается на Башнефти.
• МТС у меня уже есть в портфеле и занимает весомую долю в 12% находясь на втором месте, после Лукойла.

Многие инвесторы не считают дивиденды важной составляющей в инвестировании. Скажу больше, у некоторых есть убеждение, что дивидендная стратегия не работает и не помогает реализовывать цели по созданию капитала и обретению финансовой независимости за счёт инвестирования в акции.

На просторах интернета можно найти много статей и видео, где авторы приводят «доказательства» вреда и бесполезности дивидендов.
Я с ними в корне не согласен и в своей статье постараюсь опровергнуть их выводы и привести свои аргументы с расчётами и примерами, почему дивидендная стратегия прекрасно работает!

Цена покупки акции для многих инвесторов является главным фактором при совершении сделки на бирже. Ведь, покупка по высокой цене может отдалить вас от будущей прибыли.
Однако, в долгосрочной перспективе на ваши доходы большее влияние оказывает совсем не цена покупки, а дивиденды! Вернее, процесс реинвестирования дивидендов.

Дивиденды важны для инвесторов, потому что их можно рассматривать как процентные платежи, хотя и более рискованные процентные платежи, чем, к примеру, от депозита в банке. Если вы реинвестируете эти процентные платежи, они начнут накапливаться как снежный ком, запуская механизм сложного процента, и вы реально сможете начать создавать капитал.

Ну что, прошли майский длинные выходные. Всех с прошедшим Днём победы! Время возвращаться к инвестированию и сегодня мне на работе пришла ЗП, с которой я, как обычно, перевел большую часть денег на брокерский счёт для покупки дивидендных акций российского фондового рынка.

С учётом текущего пополнения мой брокерский счет в СБЕРе выглядит вот так:

Пополнил счёт на 50 000р и купил акции двух компаний, которые у меня уже присутствовали в портфеле.

В портфеле у меня 29 российских компаний, выплачивающих дивиденды, вот список:

Сегодня получил аванс на работе и пополнил брокерский счет на 30 000р, плюс у меня дивиденды от ФосАгро были уже на счету 6500р. В итоге, свободная сумма для инвестирования составила около 36500р.

Напомню, что я инвестирую уже больше 3х лет, покупать только дивидендные акции нашего, российского фондового рынка. Стоимость портфеля можете видеть на скрине-на сегодня это 920 000р. Совсем немного осталось до миллиона!

Итак, сегодня я купил дивидендных акций на 36000р. Трудности с выбором что купить у меня не возникло, большую часть суммы я инвестировал в ЛУКОЙЛ и пару тысяч докинул в Татнефть.

Почему купил акции ЛУКОЙЛа?

Я смотрю информацию по дивидендным выплатам на сайте доход.ру

Вот уже 3 года и 2 месяца я покупаю российские акции через СБЕР. За это время мой инвестиционный портфель принес мне 93 874.89р. в виде дивидендов.

За свою инвестиционную деятельность я ни разу не выводил дивиденды, все выплаты реинвестировал и покупал на них новые акции.

Вот так мой портфель выглядит сейчас:

Недавно поспорили с подписчиком, что выгоднее-покупать акции до выплаты дивидендов или же, по его мнению, лучше купить акции после выплаты на дивидендном гэпе, дождаться его закрытия и получить, таким образом, прибыль.

Давайте начнем с определений:
Дивидендный гэп (gap англ. разрыв) -это падение цены акции после закрытия реестра акционеров, в который инвестор должен быть внесен, чтобы получить дивиденды.

Приведу в качестве примера котировки акций ФосАгро. Совсем недавно 4 апреля у них был закрыт реестр и произошел дивидендный гэп:

Падение происходит потому, что после закрытия реестра акция торгуется уже без дивидендов и ее цена снижается примерно на величину этих самых дивидендов.

Среди инвесторов есть стратегия по покупке акций на дивидендном гэпе. Поскольку, гэп, рано или поздно, закроется и если купить акцию на падении, то при закрытии гэпа котировки бумаги вырастут и можно хорошо и быстро заработать.

Сегодня у меня зарплата на основной работе, поэтому буду инвестировать и покупать дивидендные акции российского фондового рынка.
Вопрос «Что купить?» всегда актуален для инвесторов. Есть много разных методик отбора акций в инвестиционный портфель. Поскольку, я дивидендный инвестор, то использую схему покупки активов, основанную на анализе дивидендной доходности.

Вообще, считаю, что выплата дивидендов, их размер и стабильность может рассказать многое о финансовом положении компании. Дивиденды-это хороший показатель, который многие недооценивают.
И недавно, в подтверждение моего мнения, на сайте РБК вышла интересная статья о женщине-инвесторе Джеральдин Вайс, которая начала инвестировать в 40 лет, создала собственный метод оценки акций на основе дивидендных выплат и, в итоге, портфель из рекомендуемых ею акций, который она назвала The Lucky 13 («13 счастливчиков») обогнал в среднегодовой доходности портфель великого Уоррена Баффета, прибыль портфелей составила 11.8% и 9.7% соответственно!

Скоро на основной работе зарплата и я уже начинаю думать, какие акции компаний РФ стоит добавить в свой инвестиционный портфель.
Мысли направлены в сторону компаний с большой долей участия государства в них. Хороший пример — это акции СБЕРа. Как вы знаете, СБЕР недавно объявил о рекордных за всю свою историю дивидендах и это не спроста...

Сейчас наш бюджет испытывает трудности и нехватку средств из за санкционного давления на экономику и трат на проведение СВО. Поэтому, государство постарается выжать по максимуму те компании, где является главным акционером, чтобы «залатать дыры» в бюджете.

На российском фондовом рынке присутствует достаточно много компаний, в которых государство имеет крупные доли или даже является держателем контрольного пакета акций и это не только пресловутые Газпром или СБЕР.

Вот список таких компаний:

Приветствую всех гостей и подписчиков моего канала. Недавно разместил статью, в которой разобрал свой портфель и результаты инвестирования за 3 года.

Называется статья:

Большой разбор моего портфеля-во что я вложил 1 млн рублей за 3 года инвестирования и что мне это принесло!

Мой опыт вызвал определенный интерес у инвесторов и в комментариях просили рассказать подробнее о дивидендах, которые я получил за время инвестирования.

В данной статье расскажу, сколько я заработал на дивидендах за 3 года и 1 месяц инвестирования с общей суммы вложений около 1 млн рублей в российский фондовый рынок.

Сразу хочу обратить ваше внимание, что сумма в 1 млн рублей образовалась не одномоментно, а в течении 3х лет за счет ежемесячных пополнений небольшими суммами. Делайте поправку на это, мои результаты по дивидендам были бы намного лучше, если бы изначально я сразу внес на брокерский счет всю сумму в 1 млн!

Еще пару слов о своей стратегии-я инвестирую только в дивидендные акции, мой портфель состоит из 29 российских компаний, все компании платят дивиденды.

А тут все просто:

Главным получателем средств от дивидендов Сбербанка станет государство, которому принадлежит 50% плюс одна акция: в случае одобрения рекомендации в бюджет поступит ₽282,5 млрд. Эта сумма сопоставима с той, которую правительство ранее планировало собрать в виде разового сбора со всего российского бизнеса!!! в бюджет (Минфин планировал собрать ₽300 млрд).

На фоне текущего дефицита бюджета государство крайне нуждается в этих средствах. По предварительным данным Минфина, совокупный дефицит бюджета за два месяца 2023 года достиг ₽2,58 трлн на фоне опережающего роста расходов.

В связи с этим и другие государственные компании, скорее всего, последуют за Сбербанком и выплатят повышенные дивиденды. Можно ожидать, что такие  госкомпании, как «Газпром нефть», «Газпром», «Транснефть», «Роснефть» и так далее- могут принять аналогичное решение о выплате более 50% чистой прибыли в текущем периоде.