Пожелавшие остаться анонимными источники Reuters сообщили, что Россия продаёт нефть за биткоины, эфириумы и стейблкоины.

По словам нескольких информаторов, некоторые российские нефтяные компании пользуются BTC, ETH и Tether (USDT) для «упрощения процесса обмена китайских юаней и индийских рупий на рубли». Судя по всему, речь идёт о том, что сотрудники фирм обменивают на цифровые активы фиатную валюту, полученную в качестве оплаты за чёрное золото в Китае и Индии, и переводят монеты на криптобиржи, где конвертируют их в рубли.

Как отметили осведомители, на долю операций с виртуальными валютами приходится небольшой объём торговли энергоносителями, однако сумма этих транзакций растёт, что говорит об эффективности использования цифровых активов. По данным Международного энергетического агентства, в прошлом году РФ удалось заработать на продаже нефти $192 млрд, поэтому можно предположить, что предприятия совершили криптовалютные переводы на сумму несколько миллиардов долларов.

Эмитент стейблкоинов Tether заморозил $27 млн в USDT на попавшей под санкции российской криптобирже Garantex, что заставило платформу прекратить работу.

Tether вступил в войну против российского крипторынка и заблокировал наши кошельки на сумму более 2,5 миллиардов рублей [$27 млн], — написано в официальном Telegram-канале Garantex 6 марта.

Биржа временно приостановила оказание всех услуг, включая вывод средств, а её сайт в настоящее время находится на техническом обслуживании.

Команда Garantex также предупредила своих пользователей, что «все USDT на российских кошельках в настоящее время находятся под угрозой».

Ранее, 26 февраля Европейский союз ввёл санкции против Garantex в рамках 16-го пакета ограничений из-за «агрессивной войны России против Украины». Фактически это произошло спустя три года с момента начала специальной военной операции.

Первыми санкции в отношении Garantex ввели в США в апреле 2022 года, за это отвечало Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США.

Власти швейцарского города Лугано расширили возможности по оплате налогов и общественных сборов за счёт криптовалют, на первых этапах в биткоинах (BTC) и стейблкоинах Tether (USDT).

Транзакции будет осуществляться швейцарским криптошлюзом Bitcoin Suisse, который позволит гражданам и организациям оплачивать счета, выставленные городом, с использованием любой из этих двух ведущих цифровых валют.

Ранее криптовалютные платежи в Лугано ограничивались транзакциями, совершаемыми на городском онлайн-портале. Новый шаг администрации соответствует более широкому «Плану Б» по преобразованию финансовой системы города с использованием технологии блокчейн.

Более того, власти города ставят цель интегрировать технологию блокчейн в повседневную жизнь, и для реализации этой идеи идёт сотрудничество с компанией Tether.

Bitcoin Suisse, в свою очередь, помогает городу оптимизировать технические аспекты криптовалютных платежей. Платформа использует технологию QR-Bill, позволяющую жителям Лугано сканировать QR-код на своих счетах для осуществления платежей. В дальнейшем частные лица и организации смогут выбрать предпочтительную криптовалюту и кошелёк после сканирования QR-кода.

Эмитент стейблкоина Tether стал 11-м по величине держателем биткоинов в мире, что вызвало слухи о его способности влиять на рынок.

И хотя в Tether не раскрывает своих биткоин-адресов, аналитик-исследователь 21.co Том Вант обнаружил адрес, который потенциально может принадлежит Tether, на котором в настоящее время хранится 55 022 BTC на сумму около $ 1,6 млрд.

Стоимость активов соответствует общей сумме биткоинов, упомянутой в отчёте Tether о резервах за второй квартал, опубликованном на этой неделе. Впервые компания раскрыла свои активы в биткоинах в первом квартале этого года, когда заявила, что будет инвестировать до 15% своей прибыли в BTC на регулярной основе.

Несмотря на то, что биткоин был одним из самых эффективных активов за последнее десятилетие, чрезмерное использование криптовалюты может представлять риски, учитывая её крайне волатильный характер.

Согласно заявлению Tether, их биткоин-холдинг является частью «подушки акционерного капитала», подушки ликвидности поверх текущей рыночной капитализации всех токенов Tether. Будучи активом с высокой волатильностью, биткоин может принести Tether как высокую доходность, как и большие убытки, — считает Ван из 21.

По данным компании Kaiko, 24 июня объём торгов парой USDT-российский рубль вырос до самого высокого уровня с декабря 2022 года, что связывают с военным мятежом, попытка которого была предпринята на прошлых выходных.

В результате общий дневной объём торгов официальной национальной валютой и стейблкоином Tether (USDT) взлетел до шестимесячного максимума.

Напомним, что этот показатель также достиг пика более $ 30 млн в день начала Специальной военной операции, см. график ниже.

Объём торгов USDT-RUB, Источник: Kaiko

Другой анализ, представленный CCData, показал, что 24 июня, через день после начала военного мятежа, дневной объём торгов рублём и USDT быстро вырос почти до $ 15 млн.

Из-за того, что традиционный финансовый мир охвачен крушением Credit Suisse и банкротством ряда американских банков, инвесторы обращаются к крупнейшему стейблкоину Tether (USDT).

Однако проблемы Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Capital, выступавшими трёхсторонними кредиторами, которые получали депозиты от криптовалютных компаний, одновременно пошатнули устойчивость отдельных стейблкоинов.

Финтех-компания Circle признала, что вложила в Silicon Valley Bank $ 3,3 млрд, и в результате её токен USDC потерял депривязку с долларом. Токен восстановил свою стоимость благодаря спасательному кругу, предоставленному регулирующими органами США, которые гарантировали безопасность депозитов в Silicon Valley Bank.

USDC — второй по величине рыночной капитализации стейблкоин, рыночная капитализация которого в этом году снизилась почти на 21%.

Аналогичная тенденция наблюдалась с Binance USD (BUSD), эмиссия которого была остановлена по требованию SEC США. В итоге капитализация этого криптоактива снизилась более чем на половину до $ 8 млрд.

Российское отделение глобальной антикоррупционной неправительственной организации Transparency International выявило в Москве как минимум восемь внебиржевых (OTC) брокеров, которые продают стейблкоины на десятки тысяч долларов за наличные, а затем меняют их на английские фунты стерлингов. Разумеется, без соблюдения процедуры «знай своего клиента» (KYC).

CoinDesk сообщает, что Transparency сфокусировалась на Великобритании, потому что эта страна долгое время была излюбленным местом для сокрытия российских денег. Фирмы и российские олигархи, такие как Роман Абрамович, активно вкладывают свои сбережения в недвижимость и футбольные команды.

После февраля 2022 года США и европейские страны попытались изолировать Россию от мировой финансовой системы, что выражалось в отключении большинства российских банков от международной межбанковской системы денежных переводов SWIFT.

По данным сайта Banki.ru, несколько российских банков всё ещё могут осуществлять переводы в системе SWIFT, и в этом списке крупнейшие банки страны. Правда, их транзакции проходят с задержками, поскольку иностранные банки подвергают такие переводы дополнительным проверкам.

Официальный финансовый документ Tether показывает, что по состоянию на сентябрь компания получила обеспеченные кредиты на сумму $ 6,1 млрд, что составляет 9% от её общих активов, по сравнению с $ 4,1 млрд на конец 2021 года.

Репортер Wall Street Journal Джонатан Вейл считает, что увеличение кредитования токенов USDT его эмитентом повышает риск того, что у компании может не хватить ликвидных активов для погашений в кризис.

Рост кредитования Tether представляет собой большой риск для криптомира. Стейблкоины, такие как Tether (USDT), являются якорями системы. Они жизненно важны для торговли многими криптовалютами, — добавил Вейл.

Тем не менее, в финансовой отчётности ссуды описываются как обеспеченные ссуды, при этом отмечается, что ликвидные активы полностью обеспечивают их и постоянно отслеживаются и оцениваются по амортизированной стоимости.

Кроме того, в резервах Tether показаны общие активы в размере $ 68,06 млрд и обязательства на сумму $ 67,81 млрд. Таким образом, имеется небольшая подушка безопасности в размере около $ 250 млн или 0,4% от активов.