Сейчас инвесторы в подвешенном состоянии. Дихотомия лонга и шорта разрывает их на части. Какие нюансы влияют на выбор акций.


     Первое, на что хочется обратить внимание — это ключевая ставка. ЦБ сейчас занимает твёрдую позицию по ней, аргументируя её повышение жаждой снижения инфляции и закредитованности. Но нужно помнить, что высокая ключевая ставка не только плохо влияет на закредитованные компании, но и хорошо влияет на те, у которых высокая денежная позиция.
     Посмотрите на, например, Сегежу и АФК Система. Долги, высотой до гланд, препятствуют свободному дыханию. А миноритарии захлёбываются в своей беспомощности. А компании с кубышкой — наоборот:
     Вот вам пример, честно стыренная картинка:



( Читать дальше )

     Сколько бы мы смогли заработать, если бы составили портфель акций из компаний, у которых отрицательная долговая нагрузка.


     Вчера столкнулся с одним постом, где говорилось о топ-10 компании по уровню отрицательного долга. Оспаривать или проверять эту информацию я, конечно же, не буду. Но решил проверить сколько бы мы заработали.
     Так как компаний 10, то и в портфеле они будут равновзвешены. Вот они:


( Читать дальше )

     Прошла неделя и уже можно подвести промежуточный результат. Итоги первой недели получились интересные


     Неделю назад был начат новый конкурс. Он разделён на 4 этапа. Первый этап закончен. Участвовать можно во всех этапах. Результаты 1 этапа и распределение баллов получилось следующим:

Участник	ссылка на пост	размер депозита	баллы
Евгений	https://smart-lab.ru/blog/1023873.php	101084,3	2
Слухач	https://smart-lab.ru/blog/1024364.php	112647,6	4
DNN	https://smart-lab.ru/blog/1024465.php	100858,05	1
Глеб Врач	https://smart-lab.ru/blog/1024496.php	102210	3

     Напомню, для участия в каждом этапе нужно делать отдельный пост с инвестированием 100к рублей в акции с аргументацией. Полные условия тут.

     Вкратце условия простые:
     Конкурс состоит из 4 этапов. Участвовать желательно в каждом, если, конечно, вы хотите победить.

• Приём заявок на 1 этап заканчивается 03.06.24 в 9:00 утра по Москве

( Читать дальше )

Рассказываю как бесплатно получить доступ к аналитике профессионалов. 

     Прошёл уже месяц с окончания предыдущего конкурса. Я надеюсь все, кто получил призы, — довольны. В этот раз будет не легче. Я бы даже сказал сложнее, потому что рынок, знаете ли, падающий.

Конкурс на Смартлабе

     Победителю лично оплачу приз — 1 месяц аналитики от Мозговика.
     Количество призов зависит от количества участников:

• До 15 участников включительно — 1 приз (за первое место)
• До 30 участников включительно — 2 приза (по одному за 1 и 2 место)
• Свыше 31 участника включительно — 3 приза (по одному за 1, 2 и 3 место)

     Дополнительно 1 месяцем аналитики от Мозговика будет награждён лучший пост-прогноз. Он будет выбран по окончанию всего конкурса, методом независимого голосования самих участников, которые займут по итогу конкурса каждое 3 (3, 6, 9 и т.д.) место в таблице результатов. (им будут разосланы письма, в ответ на которые они проголосуют за более понравившиеся им пост-прогноз. Срок на ответ — 24 часа после отправки им письма)

( Читать дальше )

     Зачем что-то придумывать, когда можно подсмотреть какие акции находятся у других в портфеле. Сейчас я вам их покажу.

     Первое, что вам нужно узнать это то, что данный портфель не является моим основным. Портфель, что я покажу ниже, — это лишь эксперимент. Он был основан на мысли, что обеспечить себе дивидендную пенсию возможно. Для этого даже не нужно прикладывать каких-либо усилий. 
     Второе — это условия существования портфеля:

• Портфель представляет собой полностью пассивное инвестирование
• Еженедельное пополнение с ежегодным увеличением довносимой суммы на 5%. На сегодня еженедельная сумма равна 6419 рублей.
• Акции выбирались всеобщим голосованием, чтобы устранить ошибки моих личных предпочтений.
• Акции никогда не продаются
• Портфель не ребалансируется
• Покупка исключительно акций российских компаний

     Конечно очень хотелось продать, например, Новатэк, но тогда бы это нарушило изначальные условия и весь эксперимент полетел бы коту под мохнатую жопку, а этого допустить я не мог. Т.е., чтобы вы понимали, эксперимент этот ставится на реальные деньги и мне приходится вести с собой борьбу, во избежание нарушения условий.

( Читать дальше )

     Обрести финансовую независимость можно только одним способом — постоянный денежный поток. Обрести его можно лишь этим путём.

     Совсем недавно, на горизонте последних 20 лет люди грезили о своей квартире, которую будут сдавать в наём и жить припеваючи. Однако эти мечты разбились о скалы реальности. Накопить на квартиру стало гораздо сложнее. Поэтому приходиться обратить свой взор на другие способы заработка капитала. Данные оба способа — это трейдинг и инвестирование.

     Так получилось, что биржа — это место, где могут заработать все. Но многие могут и потерять деньги. Биржа — это специфическая сфера, где нет места таланту, а лишь только упорству. Нельзя просто так прийти и с первого дня зарабатывать. Для этого нужно хотя бы что-то знать и лучше, если знать инсайдерскую информацию, но использовать её противозаконно. Поэтому приходится применять другие методы.
     Никто из нас не родился со словами «шорти Газпром» или «акции упали, расчехляй маржиналку». 

( Читать дальше )

Наконец-то мы выяснили что самое сложное для инвестора, который вкладывает свои деньги в ценные бумаги.


     Почему-то многие решили, что самое сложное у инвестора — это получить прибыль. Отчасти соглашусь, но так как есть те, кто получает убыток, то есть и те, кто получает и прибыль, а значит, не так уж это и сложно. Давайте, как мы все любим, зайдём издалека, чтобы написать пост размером в простыню.
     Мишустин в апреле 2024 года назвал среднюю зарплату в России 73к рублей. Такой же размер медианной зарплаты в Санкт-Петербурге, однако по России официальная медианная зарплата около 57к рублей. По крайней мере так показывает нам Сбериндекс за декабрь 2023 года. Если сделать поправку на 10%, как и годом ранее, у нас получается медианная зарплата в апреле 2024 года примерно около 51к рублей.
     Я намеренно даю такие вводные, поскольку нужно осознание, кто не в курсе, что ценность каждого рубля для каждого человека будет разной. Теперь переходим к инвестициям.

( Читать дальше )

Конкурс портфелей завершён. Лучший ведущий инвестиционного портфеля найден им стал… тот, о ком расскажу ниже. 


     Прежде всего хочу поблагодарить участников конкурса. Мне было интересно и, надеюсь, вам участвовать тоже. Благодарю тех, кто смело предлагал непопулярные идеи, аргументировав свой выбор. На некоторых идеях можно было даже заработать, если повезёт.
     Если вам понравилось участвовать или кто-то из новых имеет желание участвовать в другом конкурсе, поставьте, пожалуйста, лайк первому комментарию к этому посту.

Итоги 3 этапа конкурса портфелей

     С учётом условий конкурса, в третьем этапе участвовало 18 человек. В таблице ниже представлены результаты их портфеля, начиная отсчёт со 100к рублей. С учётом итога, каждому было присвоено количество баллов, соответствуя положения их рейтинга портфеля:



( Читать дальше )

     Банк России собирается пересмотреть обязательства НПФ по инвестициям. В частности отменить некоторые требования по составу этих портфелей.
     Вообще у нас есть ПР НПФ и ПН ПРФ. Это, соответственно, пенсионные резервы и пенсионные накопления. Где ПН сохраняются на личном счёте гражданина и хранятся в ПФР, НПФ. ПР — это средства в кармане пенсионного фонда для выплат будущих пенсий.
     В общем, НПФ осторожничали и только начали проявлять интерес к корпоративным облигациям. Поэтому Набиуллина подумывает над изменением условий их работы. Может быть даже НПФ смогут участвовать в IPO  и наIPO, если это позволит рейтинг эмитента. 
     По итогам 2022 года акции компаний в структуре ПН НПФ занимали всего 5,2%, что ниже показателя конца 2019 года в 6,2%. На втором месте в 36,8% от портфеля были вложения в ОФЗ. 


( Читать дальше )

    Иностранные инвесторы остались не у дел. В то время, пока россияне могут выкупать российский фондовый рынок по шикарным ценам, иностранцы грызут ногти на ногах. Как помните, 3 месяца назад я открыл отдельный портфель под названием «Выкупим рынок сами», куда перечисляю еженедельную сумму, принятую на ВОСП (всеобщее собрание подписчиков), размером в 6113 рублей. 
     Упрощённая таблица без денежных средств:


( Читать дальше )