Артем Воробьев, мудрые люди.
Максим Пелихов, мудрые люди берут сбер по 330 и Газпром по 400, видали уже
ответы на форуме
Максим Пелихов, мудрые люди берут сбер по 330 и Газпром по 400, видали уже
khornickjaadle, выглядит так что и по 3 копейки раздадут.
Максим Пелихов, куплю по 3, не вопрос.Ремора, не может 150 р втб стоить так как чпм у него 2,9% в то время как у других банков маржа выше 5%. Поэтому дисконт х2 к p/b вполне логи...
Максим Пелихов, самое интересное в данной связке то, что при 150р. цены ВТБ будет стоить всего лишь 50% от Собственного капитала…
капа поднимется лишь на 270 млрд.р. (950+270 = 1220 млрд.р), а капитал 2230 млрд.р (но в начале 2025г. он еще подрастет, после годового отчета).
0,5 от капитала — это очень дешево, не говоря о текущей стоимости.
Владимир Литвинов, рентабельность капитала выше инфляции и на том спасибо втб :) Если про сбер прикинуть перспективы то он расти перестал с ...
Максим Пелихов, Скорее [Закончится СВО]/[Сбер упадет до 138]/[С РФ снимут все санкции]/[Трамп отдаст приказ бомбить Киев] (выберите что угодно!), чем «ВТБ вырастет до средних для сектора значений»Аркадий Розман, Вообще там на 78.80 подсажено много шорта. Я бы не ставил на то что ниже пойдет. Скорее шорт дают усреднить под следующий вы...
Максим Пелихов, Технически, вероятно, Вы правы! Но… Это ж ВТБ! Так что я полагаю, что мы еще до конца года увидим 75-…Ремора, по-любому втб на всю котлету шортили :)
Максим Пелихов, теория заговора?
им ЦБ не разрешает… под страхом отзыва лицензии…
вчера разговаривал с представителями бывшего УК ВТБ, там строгая политика и инструментарий ограниченный риск менеджментом.
крупняк работает по правилам сверху…
Бес Паники, мк на 2300 по индексу увидим. Думаете дольют?
Максим Пелихов, Раньше отмаржинколят
Medved700, по моим расчетам 88-90 на конец года.
Максим Пелихов, маловероятно, учитывая неизбежное повышение ставки.Medved700, 250р это капитал на конец года. Цена то вряд ли выше 100 в этом году пойдет, но в целом втб большую часть своего существования ст...
Максим Пелихов, Максим, ну ожидание и реальность. Ну как видите расходиться… Явно видно что эту помойку давят вниз. Медленно и целенаправленно. Я не знаю что должно произойти чтобы цена приблизилась к 100₽. Ну через погружение к 50-60₽. Ну вот кстати это вариант А ну а потом может и ВАртем Воробьев, 25000 точки почты это просто издержки растущие. Их еще нужно загрузить кредитом и объем капитала для этого нужен раз в 10 бо...
Максим Пелихов, не стоит считать только оборотные средства… :) есть еще капитал, основные средства (в том числе недвижимость)…
вообще конечно ПБ не такой большой в общей массе ВТБ, но с его будет добавочная прибыль в общую копилку ВТБ в будущем…
если брать Чистую прибыль ВТБ = 550 млрд.р за год (при капе 950 млрд.р) и покупку Почта Банка 36 млрд.р затраты на рост ЧА не составляют и 10%…
затраты идут из оборотных средств, а не из прибыли… прибыль так и останется на уровне 550 млрд.р за год работы при смешной капе…
Приобретение Почта Банка — это скорее внутренний перелив активов с ростом доли в ПБ…Артем Воробьев, 9 млн клиентов хранят 219 млрд руб вкладов по 24000 рублей средний вклад на клиента. Оптимизм в этом активе излишен.
Максим Пелихов, 25000 точек ВТБ появится вместо почта Банка, по твоему для ВТБ это плохо?) какой там в Тинькофф средний вклад на клиента, учитывая, что банк по сути ориентирован на молодежь?
Артем Воробьев, 9 млн клиентов хранят 219 млрд руб вкладов по 24000 рублей средний вклад на клиента. Оптимизм в этом активе излишен.
Максим Пелихов,
Думаете в Тиньке больше хранят 40 млн декларируемых клиентов?
Помимо хранения есть еще и транзакцииАртем Воробьев, 328 филиалов. Организации почти не обслуживают. Пенсионеры хранят средства 219 млрд. Кредитный портфель без изменений почти ...
Максим Пелихов, «на данный момент региональная сеть Почта Банка насчитывает 25 тыс. точек в 14 тыс. населенных пунктов в 83 регионах, а совокупная база активных клиентов достигает 8,6 млн человек» — 9 миллионов активных клиентов это практически треть того, что сейчас в ВТБ, это огромное число, показатели не имеют значения, я говорю про число клиентов, которое войдет в ВТБ после покупки банка. Понятно, что не все передут, но учитывая, что к военным добавится ещё огромная база выплат пенсий, а пенсионеры карты менять не будут, это очень большой прирост базы.Артем Воробьев, 500 филиалов с клиентами пенсионерами — это слабый актив в целом. Просто почте помогают таким выкупом — рыночного интереса т...
Максим Пелихов, посмотри число офисов и клиентскую база, она существеннаяРемора, вообще втб конечно молодец что так агрессивно нарастил портфель. но вся эта прибыль попадает в достаточность капитала и не гарантиру...
Максим Пелихов, это не капекс… :) а рост стоимости 1 доли (акции) банка в Капитале.
посмотрите в финмодель. в 2024г. ВТБ по Чистой прибыли даст 550 млрд.р., а в 2026г. уже 650 млрд.р.
это рост балансовой стоимости. так же как вы купили квартиру к примеру в 2020г. за 5 млн.р, а в 2024г она уже стоит 10 млн.р., но «дивиденды» вы не получаете пока ее не продадите… в финплане заложена выплата в 2026г. — это уже обязательство банка ВТБ (как сказал Пьянов)…
а рынок торгует ожидания… и торгует их заранее… но олухов высадят на дне, как это обычно бывает в рынке и за ракетой они будут наблюдать со стороны успокаивая себя что ведь это не реально и никто этого не ждал…Ремора, да, скорее всего ошибка усреднения есть.
Максим Пелихов, Сбер выплачивает часть прибыли в виде див… а ВТб пока ее накапливает в капитале...
капитал пухнет как на дрожжах, но наивные думаю что ее нет так как нет выплат, а когда начнут выплачивать дивдоху куда улетит цена?
разница по прибыли на лист и цене в рынке со Сбером в 3 раза минимум…-
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
