По программам «Господдержка» и «Семейная ипотека» максимальный размер кредита у Сбербанка с 9 августа 2023 г будет увеличен с 12 млн рублей до 15 млн для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Для других регионов он вырастет с 6 млн рублей до 7,5 млн.

www.forbes.ru/finansy/494211-sberbank-anonsiroval-uvelicenie-maksimal-noj-summy-kredita-po-l-gotnoj-ipoteke

В России на фоне выхода большого количества частных инвесторов на финансовый рынок также отмечается рост влияния, оказываемого телеграм-каналами, блогерами, инфлюенсерами. В  настоящее время инфлюенсеры оказывают существенное влияние на  финансовые решения значительного числа частных инвесторов: количество подписчиков ведущих финансовых блогеров в  социальных сетях доходит до  нескольких миллионов человек. При этом они не  несут ответственности за  предоставляемую информацию, советы и  инвестиционные результаты своих читателей. Ряд блогеров предоставляют подписчикам рекомендации по приобретению конкретных ценных бумаг, продвигают собственные стратегии инвестирования с демонстрированием состава и результатов инвестирования портфеля ценных бумаг, тем самым влияя на поведение инвесторов и мотивируя их на определенные инвестиционные решения. Это повышает вероятность принятия частными инвесторами необдуманных и однотипных решений. Аудитория телеграм-каналов по инвестированию и финансам существенно меньше, чем у инфлюенсеров, однако отмечены случаи манипулирования через них акциями компаний второго и третьего эшелонов с малой капитализацией.

( Читать дальше )

— Индекс МосБиржи (IMOEX) вырос на 9,9% и обновил максимум с 22 февраля 2022 г, превысив 3000 пунктов. Все отраслевые индексы также росли, наиболее значительно – акции ретейла и транспорта (на  18,8  и  17,7% соответственно). 

— Основными покупателями акций российских компаний стали НФО за счет собственных средств;

— Продавали ценные бумаги нерезиденты из дружественных стран (их доля относительно общего объема нетто-продаж превысила 75%);

Валютный рынок:

1. Снижение сальдо внешней торговли продолжает оказывать давление на  курс национальной валюты. За июль рубль ослаб на 2,3% относительно доллара США.

2. Объем продаж валютной выручки экспортерами сократился на 1,6% (с 7,0 млрд долл. США в июне до 6,9 млрд долл. США в июле).

3. Население перешло к нетто-продажам иностранной валюты, совокупно продав за месяц валюты на 44,4 млрд рублей.

4. Доля юаня выросла до нового максимума (с 39,8% в июне до 44,0% в июле).

( Читать дальше )

Российские банки в июле выдали автокредитов на 165 млрд рублей, подсчитали аналитики Frank RG.  Это на 30,5% больше, чем в июне, и в целом является беспрецедентной для истории отечественного авторынка суммой. Рекорд был побит не только в денежном выражении, но и в количественном. За июль 2023г в стране было оформлено 113 600 автокредитов (+37% к июню).

www.forbes.ru/finansy/494197-rossiane-nabrali-rekordnyj-ob-em-avtokreditov-za-vsu-istoriu-rynka

Выдача ипотечных жилищных кредитов за семь месяцев 2023 года в Сбербанке достигла 2,2 трлн рублей, что на 86% выше аналогичного периода 2022 года. В июле 2023 года Сбербанк выдал 115,4 тыс. ипотечных кредитов на 390,5 млрд рублей, что на 7,3% больше июня 2023 года. 

tass.ru/nedvizhimost/18465937

Российские банки выдали почти 190 тыс. льготных ипотечных кредитов во II квартале 2023 года на сумму 920 млрд рублей, что на 35% больше в сравнении с I кварталом.

tass.ru/ekonomika/18464871

Согласно пятничной заметке JPMorgan, не стоит ждать экономического спада в США в ближайшее время.

Банк стал последним банком с Уолл-стрит, который отложил свой прогноз рецессии до 2024 года, если это вообще произойдет. Bank of America стал первым банком с Уолл-стрит, который ранее на прошлой неделе отложил прогноз рецессии на 2023 год.

Согласно JPMorgan,экономический рост в третьем квартале года по-прежнему выглядит «уверенным», и, хотя риски рецессии в следующем году повышены, все еще может быть период «скромного, ниже среднего» экономического роста.

И замедление роста не приводит к рецессии.

«Раннее обобщение данных за третий квартал свидетельствует о том, чтоэкономика расширяется здоровыми темпами, и мы пересматриваем наши показатели реального роста ВВП в годовом исчислении в текущем квартале с 0,5% до 2,5%», — сказал Майкл Фероли из JPMorgan. — Учитывая этот рост, мы сомневаемся, что экономика быстро потеряет достаточно импульса, чтобы перейти к умеренному сокращению уже в следующем квартале, как мы ранее прогнозировали".

( Читать дальше )

Агентство Moody's Investors Service понизило кредитные рейтинги 10 малых и средних американских банков и заявило, что может понизить рейтинги крупных кредиторов, включая US Bancorp, Bank of New York Mellon Corp, State Street Corp. и Truist Financial Corp. 

Более высокая стоимость финансирования, потенциальная слабость регулятивного капитала и растущие риски, связанные с кредитами на коммерческую недвижимость, на фоне ослабления спроса на офисные помещения являются одними из факторов, вызвавших пересмотр, говорится в сообщении Moody's поздно вечером в понедельник.

Компании, рейтинги которых были снижены, включали M&T Bank Corp. , Webster Financial Corp. , BOK Financial Corp. , Old National Bancorp , Pinnacle Financial Partners Inc. и Fulton Financial Corp.

Northern Trust Co. и Cullen/Frost Bankers Inc. также находятся на рассмотрении на предмет понижения рейтингов.

А Moody's приняло «негативный» прогноз для 11 кредиторов, включая PNC Financial Services Group , Capital One Financial Corp. , Citizens Financial Group Inc. , Fifth Third Bancorp , Regions Financial Corp. , Ally Financial Inc. , Bank OZK и Huntington Bancshares Inc.

( Читать дальше )

«Сбер» объявил о повышении ставок по базовым ипотечным программам на 0,8 п. п. с 8 августа. Согласно информации на сайте кредитной организации, минимальная ставка на новостройки — 11,4%, на вторичное жилье — 11,7%. Минимальный первичный взнос по этим программам составляет 10%.

В пресс-службе «Сбера» отметили, что по программам с господдержкой, на которые приходится больше половины всех выданных «Сбером» кредитов, ставки не меняются. При этом с 4 августа банк снизил ставки сразу по трем льготным программам на покупку квартир от застройщиков в рамках субсидирования.

По программе «Господдержка» минимальная процентная составляет 6%, по «Семейной ипотеке» — 4%, по «Ипотеке для IT» — 3%. Кроме того, c 9 августа в «Сбере» увеличатся кредитные лимиты по программам господдержки.

www.kommersant.ru/doc/6148184?tg

Директор Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов о рынке недвижимости:

1. Как правило,ничего застройщики на самом деле не субсидируют — по факту за все платит покупатель. По так называемой околонулевой ипотеке человек платил за квартиру до 30% больше ее реальной цены, и эти 30% застройщик перечислял банку в виде комиссии за выпадающие процентные доходы.

2. Ипотека с заниженными ставками и завышенными ценами на жилье порождает риски для всех — для финансовой системы, строительной отрасли, государства, покупателей. Заемщики переплачивают за жилье и могут понести убытки в случае продажи жилья по реальной рыночной цене. А для банков такая ипотека ведет к накоплению потенциальных рисков. Еще один момент — это существенная нагрузка на бюджет. Исторически ипотека гасилась за 7-8 лет, а околонулевая может выплачиваться 20-30. Значит, все эти 20-30 лет бюджет будет субсидировать кредиты.

( Читать дальше )