Решил подвести итоги первого года управления активами в рамках индивидуального инвестиционного счета. Решил сделать это именно сейчас, т.к.  получил денежных средств на счет (возврат налога), а так же в сентябре прошлого года я начал заводить деньги на ИИС. Таким образом, временной интервал получается примерно год  и все необходимые процедуры в рамках ИИС закончены.  Можно подвести промежуточные итоги и определить дальнейшие действия.

Идея открытия ИИС себя оправдала. Итоговая рублевая доходность составила почти 31%. Я считаю это не самым плохим результатом. В портфеле у меня есть акции и облигации. Общая дивидендная доходность получилась чуть больше 5%. Дивиденды поступают на отдельный счет и их можно реинвестировать, купоны сразу попадают на ИИС. Возврат налога составляет 13% от вложенной суммы.

Индекс за это время вырос примерно на 15% и обогнать индекс набором бумаг (без учета дивидендов) мне не удалось. Это обусловлено как наличием в портфеле ОФЗ, так и несколькими не очень прибыльными идеями. Но в то же время, мой портфель не сильно уступил индексу.

Весной был открыт индивидуальный инвестиционный счет на маленькую сумму для того, чтобы зафиксировать начало работы по ИИС. Пришло время формировать ИИС. Принцип формирования будет соответствовать названию счета по мере возможности и в соответствие с моим восприятием понятия инвестиции. В основе будет положено приобретение облигаций и бумаг из индекса ММВБ. Соответственно — не будет не обеспеченных продаж. По бумагам — покупки под идеи роста и дивиденды. Не используемые в текущий момент деньги (отсутствие идей по бумагам) буду использовать на покупку облигаций.