Как говорил Уильям Бернстайн — “The average stock broker services his clients in the same way that Baby Faced Nelson serviced banks” т.е. “Средний брокер обслуживает своих клиентов так, как Нельсон Бейби Фейс (известный американский грабитель банков) обслуживал банки.

У многих брокеров есть акции, которые побуждают клиентов совершать больше сделок, набирать плечи, шортить, покупать структурные продукты.

Все это можно использовать для своей выгоды.
Недавно Альфа предложила  вернуть расходы по маржиналке на 500 тысяч за 30 дней. Самый надежный способ — это тупо купить на 500 тыс фонды ликвидности и продать через месяц. Но увы, большинство фондов Альфа из акции исключила.

Решил, что ОФЗ 26238 достаточно отпадали и накупил на весь лимит. Передержал, увы. Через 28 дней большую часть продал, за исключением профита — с учетом купона почти 15 тысяч. Мало? Да, но это деньги из воздуха, за счет бесплатного кредита Альфы. Проценты за маржиналку должны вернуть 20-го апреля.

Если вернуться на 7 лет назад, когда я начал регулярно покупать российские акции, то какие бы я выбрал на долгосрок?

Только три — Сбер, Лукойл и Ленпреф. Все остальные не прошли проверку временем.
Если к первым двум “пришлют доктора”, а в третьем все-таки изменят устав, то с долгосрочным инвестом можно завязывать.

Норникель? Несколько лет был отличной выбором, но мировая конъюнктура, корпоративные споры и аварии сделали свое дело. Дивов нет, перспективы туманные.

Севсталь, НЛМК, ММК? У каждого свои проблемы, в том числе и с экспортом.

Яндекс? Несколько лет назад радовался, что купил по 2.5-3 тыс. Сейчас акции стоят в районе 4 тыс, дивы символические. А ведь за эти годы компания сильно выросла.

Дочки Россетей вроде — ЦП, Центра итд? Конъюнктура может стремительно измениться, как это было в ЦП. Волга из лидера по доходности скатилась в аутсайдеры, а потом опять нарастила позиции. Сложная система с тарифами, сбытами, долгами и прочим. Надо хорошо разбираться в теме, постоянно мониторить изменения, а еще лучше иметь инсайд.

Расскажу про самые дешевые квартиры в новостройках Москвы внутри МКАД. На данный момент (конец февраля 25 года) это ЖК “2-й Иртышский” от застройщика ПИК. Сейчас студию можно купить за 6.5 млн (19 метров), однушку за 8.8 млн (30 метров), в том числе по льготной ипотеке.

Локация спорная. Вокруг дикие промзоны. Фраза “поехали кататься, где волки срать боятся” как про такую. С другой стороны, минут за 10-15 можно дойти до парка Лосиный остров. Или доехать до метро Щелковская, где кипит жизнь. Или до Черкизовской с ТЦ и спорт. инфраструктурой. В ближайшие годы изменения не просматриваются. Планов по строительству метро нет.

Транспортная доступность. Тут реально 25 минут пешком до м.Черкизовская и МЦК Локомотив (я прошел сам за это время). Половина дороги — между двумя жилыми комплексами. Плитка, фонари, кафешки. Но Вторая половина дороги — вдоль промзоны. Также на транспорте можно доехать и до метро Щелковская, Черкизовская, МЦК Локомотив.  От Черкизовской до Кремля 20 минут на метро. Для сравнения, от метро Новомосковская (бывшая Коммунарка) ехать до Кремля 46 минут, а ведь это одна и та же красная ветка.

Новый тренд на нашем фондовом рынке — геронтология.

Теханализ? Сомнительно, но окей.

Фундаментальный анализ? Спорно, но предположим.

Геронтология? Вот он грааль на нашем рынке!

На движения акций в РФ главным образом влияют:

1. Слова, жесты и поступки трех белых мужчин в возрасте 70+

2. Слова, жесты, мимика, гардероб одной белой женщины в возрасте 60+.

Чтобы не потерять на рынке, а еще лучше заработать — можно попытаться их понять, как и почему они принимают те или иные решения.

 В этом и поможет геронтология.

Книжная сеть “Читай-город” выкатила статистику кражи книг за 2024 год.

Из 300 тыс украденных экземпляров составили топ-10.

На третьем месте — “Богатый папа, бедный папа” Роберта Кийосаки.

На восьмом месте — “Разумный инвестор: полное руководство по стоимостному инвестированию” Бенджамена Грэма.

Как видим, десятки тысяч  будущих “богатых пап” и “разумных инвесторов” начинают экономить с первого шага, к досаде Кийосаки, наследников Грэма, книжной сети и издателей.

t.me/mosstart

Питер Петерсон, один из двух кофаундеров Блэкстоун, вышел на пенсию в 80 лет (всего прожил 91 год), после того как положил в карман $1.8 млрд после проведения IPO в 2007 году. 

Его друг и второй кофаундер Стив Шварцман в свои 77 лет все еще управляет Блэкстоун. 

Кстати, готовлю обзор на книжку про самый большой и успешный фонд с private equity — Блэкстоун — “King of Capital: The Remarkable Rise, Fall, and Rise Again of Steve Schwarzman and Blackstone”

t.me/mosstart

Все отлично, в том числе  для консервативных инвесторов, у меня +48%.

Даже если вы тупо покупали индекс на S&P 500, в частности VOO.

Не надо иметь инсайд, не надо улавливать тренды, не надо участвовать в пампах или ставить на перспективные истории. Впрочем, все это тоже делать можно. 

Основные изменения за 2к24:

1. После августа пропала возможность пополнять счет в IB через Райф. Больше простых вариантов в РФ пока нет. Входящие переводы из IB в Райф неплохо работают и сейчас.

2. На некоторые виды дивидендов (купонов и прочих выплат) налог 30% для резидентов РФ. Если хотите ставку 10%, то можно оформить резидентство другой страны, например Тайланда. Напомню, что налога на capital gains для резидентов РФ в США нет. 

3. В этом году IB тоже присылал “письма счастья” об отказе в обслуживании. Очередные  санкции  добавили в список несколько банков. Если в анкете в IB клиент указывал, что работает (работал) в таком банке, то увы. 

Уже 6 лет моему ИИС.

Как раз в конце декабря 2018-го открыл его в Сбере.

Задача была такая — пополнять на 1 млн в год (максимальная сумма на тот период, ведь ИИС-3 еще не было), прокачивать, пользоваться преимуществами типа Б (не платить налог на capital gains). 

Поначалу все шло хорошо. 

Пополнения:

2018 г — 0. Присматривался, думал.

2019 г — 755 тыс.

2020 г — 1 млн

2021 г — 1 млн

В 2022 г началась СВО, успел внести только 150 тыс. Решил приостановить пополнение до окончания СВО.

Что делать с лишними деньгами? 

Писал пост месяц назад.

У меня для небольших сумм распределение такое — треть в фонды ликвидности (выбрал SBMM), треть в российские акции (купил Лукойл), треть в крипту (выбрал биткойн в Bybit).

Что мы имеем сейчас, спустя месяц?

• Паи фонда ликвидности подрастают со скоростью, близкой к ставке ЦБ.

• Российские акции упали, но Лукойл держится отлично (в декабре дивы).

• Крипта — все отлично, двойной профит — и от роста биткойна, и от роста доллара. Доход от стейкинга (2% в год) можно не учитывать.

На следующий месяц стратегия не меняется.

t.me/mosstart

Предположим, появились лишние 100 тыс. Конечно, можно их швырнуть в чад кутежа, цепкие лапки маркетплейсов,  потратить на путешествие итд. Но для более крупных покупок этого слишком мало, даже в качестве первоначального взноса.

У меня нет магического шара, поэтому делим сумму на три части. 

Треть — фонды ликвидности, я выбрал SBMM.

Треть — акции российских предприятий, например недавно опять купил Лукойл.

Треть — крипта. Я выбрал покупку биткойна на криптобирже Bybit. Кстати, промокод для регистрации 9MXVZDQ. К сожалению, для российских карт напрямую перевод денег невозможен. Зато отлично работает p2p. В зависимости от продавца можно покупать ту или иную крипту на сумму от 5 тыс рублей. Как вариант, можно покупать цифровой эквивалент доллара — USDT.

ЦБ повысит ставку? Доходность Фонда Ликвидности будет синхронно расти за этой ставкой. Акциям, скорее всего, будет грустно. Крипта — нулевое влияние. 

ЦБ понизит ставку? Доходность Фонда Ликвидности поедет вниз, но акциям будет весело. Крипта — нулевой влияние.