На этой неделе Сбербанк, который всегда был в информационном поле, выдал целый блок информации о потенциальном успешном успехе банка: тут тебе и рекордная прибыль банка планируется по итогам года и новые рекордные дивиденды. Давайте вместе посчитаем потенциальный размер дивидендов банка.

Чтобы посчитать размер дивидендов необходимо оценить объем чистой прибыли, который получит банк за год. Если не вдаваться в дебри и взять за точку старта расчета чистую прибыль банка за 8 месяцев 2023 года, которая является самой актуальной из всех опубликованных и которая составила рекордные 999 млрд. рублей, то среднемесячная чистая прибыль в этом году составляла 999/8 = 125 млрд. рублей.

Оставаясь в базовом сценарии развития этого показателя, можно предположить, что чистая прибыль банка по итогам года составит 125*12 = 1500 млрд. рублей.

Согласно дивидендной политике Сбербанк будет стремится выплачивать 50% чистой прибыли по МСФО. Сделаем второе предположение, что чистая прибыль по МСФО будет незначительно отличаться от чистой прибыли по РСБУ, так как среднемесячная чистая прибыль по МСФО за 1 и 2 кварталы 2023 года составляла 122,9 млрд. рублей, а значит на выплату дивидендов компания может направить 750 млрд. рублей.

Компания опубликовала пресс-релиз, согласно которому акционеры не приняли решение о выплате дивидендов за 1 полугодие 2023г., которые в конце августа были рекомендованы советом директоров в размере 126 рублей на одну акцию.

Компания впервые пропустила выплату дивидендов, до этого с 2014 года ФосАгро стабильно выплачивала дивиденды 4 раза в год и была одной из компаний, которые не переставали расти в цене не смотря ни на что. В 2022 году компания выплачивала дивиденды 2 раза в год, но их суммарный размер был рекордным.

Пропуск выплаты дивидендов — негативное событие для инвестиционной репутации, хотя введение новых пошлин не могло не пройти незамеченным для компании. Я также скептически оценивал выплату предстоящих дивидендов до понимания экономики вводимы пошлин и еще в сентябре не стал добавлять ФосАгро в релиз октябрьских выплат.

После закрытия основной торговой сессии акции ФосАгро ушли в крутое пике на 📉-4,3% и, возможно, мы будем до конца недели наблюдать коррекцию. При этом стоит отметить, что отмена выплаты дивидендов в текущем периоде еще не означает, что совет директоров не присоединит эту чистую прибыль к расчету дивидендов за 3 квартал 2023 года. О — оптимист🤓

Когда не понимаешь как сформировать свой инвестиционный портфель, который бы приносил пассивный доход в виде дивидендов, то можно посмотреть в какие бумаги инвестируют управляющие компании. Сегодня выбор пал на УК Доход, которая не столь известная в широких кругах инвесторов, но при этом лично я часто использую их аналитику для анализа потенциала акций.

Итак, фонд сформирован по стратегии управляющей компании, которая следует за индексом IRDIVTR, который, в свою очередь, опережал по доходности широкий рынок почти на 6% ежегодно (в период с марта 2007 по март 2021). Доходы выше рынка мы все с вами очень любим💰

Стоимость чистых активов фонда 919 млн. рублей — достаточно внушительный объем, особенно для такой УК. Топ-8 компаний из фонда входят в состав индекса Московской биржи, доступны для покупки неквалифицированными инвесторами (правда не все подходят для инвесторов с небольшим бюджетом), обладают высокой ликвидностью и выглядят следующим образом:

💼Новатэк — 8,27%.

Октябрь пришел на фондовый рынок, начался период подведения финансовых результатов за 3 квартал 2023 года и новое падение рубля. Наша национальная валюта сегодня обновила свой 1,5 месячный потолок, превысив 99 рублей за 1 доллар. Обычно растущий доллар находил отражение в росте фонового рынка, но не в этот раз, так как в противовес сработало снижение цен на нефть. Это «противостояние» привело к легкой коррекции индекса Московской биржи на 📉-0,03% до 3 132,33 пункта.

Инвесторы Сургутнефтегаза на сильной отчетности начали перекладывать свои деньги из привилегированных в обыкновенные, тем самым обвалив первые на 📈-2,2% и подняв вторые на 📈+3,7%. Масла в огонь подливают некоторые телеграм-каналы, советующие продавать префы.

Акционеры АЛРОСА одобрили дивиденды за 1 полугодие 2023 года в размере 3,77 рублей на одну акцию, на что было направлено 50% чистой прибыли или 27,8 млрд. рублей. Дата отсечки 18 октября 2023 года. Дивидендная доходность всего лишь 5,2%. Решение о выплате дивидендов на удержало компанию от коррекции на 📈-1,5%.

Сегодня повеяло легким ветром надежды на перелом ситуации и начало очередного витка роста фондового рынка и его составляющих. Почему я так решил? Во-первых, индекс преодолел важный уровень сопротивления в 3100 пунктов (хотя все уровни сопротивления по своему важны). Во-вторых, сегодня наконец-то появились значимые корпоративные события. Поддержку рынку оказывает слабый рубль и высокая цена нефти марки Брент. В-третьих, это активный рост индекса Московской биржи на +1,32% до 3108,07 пункта.

Лидером роста сегодня является компания Русагро 📈+6,4%. Китай снял ограничения на поставки свинины из России, которое действовало без малого 15 лет. Позитивная новость для всего агросектора, к тому же это увеличит экспорт продукции.

Со второго раза получилось собраться акционерами Татнефти и принять судьбоносное решение о распределении дивидендов за 1 полугодие 2023 года, которые составили 27,54 рубля на одну акцию обоих типов, дата закрытия реестра — 11 октября, а это значит что если вы хотите получить дивиденды, то последний день покупки — 10 октября. Инвесторы ожидаемо позитивно отреагировали на решение и акции пошли в рост на 📈+1,0%.

Сентябрь подходит к своему завершению, а значит надо заранее посмотреть какие компании выплатят дивиденды в октябре и оценить потенциальный пассивный доход или как любят инвесторы это называть — дивидендную заработную плату.

1. Банк Авангард  — российский банк, основанный в 1994 году, оказывающий полный спектр услуг, входит в число крупнейших банков России по размеру собственного капитала и чистых активов. Банк платит дивиденды с 2018 года, не прекращая этот денежный поток ни в ковидный 2020 год, ни в лихой 2022, чем заслуживает уважение у инвесторов. В 2023 год банк выплатил дивиденды уже три раза💪, ждем четвертый.

Дата закрытия реестра — 25.09.2023 — если вы не имели акции на эту дату, то текущие дивиденды пройдут мимо вас стороной

Размер дивиденда — 47,08 рублей

Дивидендная доходность — 4,1%

2. Новабев Групп (исконно русское название — Белуга Групп) — российский вертикально-интегрированный производитель премиальных спиртных напитков, а также ведущий независимый импортер крепких спиртных напитков и вина импортных брендов. После недавнего ребрендинга и ренейминга многие инвесторы ошибочно меняют местами буквы «б» и «е», задумывались ли собственники об этом, когда выбирали новое название?🤔🤷‍♂

Горячий летний сезон дивидендов подходит к своему завершению, завтра уже 1 сентября — начало осени. Но осень также может нас порадовать дополнительным пассивным доходом в наших инвестиционных портфелях за счет следующих компаний, дивиденды по которым могут быть выплачены уже сентябре-октябре 2023 года

1. ТГК-14  — теплогенерирующая компания, ведущий производитель и поставщик электрической и тепловой энергии на территории Забайкальского края и Республики Бурятия.

Дата закрытия реестра — 14.08.2023, поэтому войти в эту компанию уже не успеете

Размер дивиденда — 0,0004418 рубля на одну акцию

Дивидендная доходность — 2,1%.

ТГК-14 не имеет дивидендной политики. Однако, с появлением нового собственника ожидаются регулярные дивидендные выплаты. Эта выплата будет второй за 2023 год, предыдущие дивиденды выплачивались в далеком 2007 году.

2. ТМК  — российская металлургическая компания, крупнейший российский производитель труб, в частности в ТГ-каналах активно обсуждались контракты на поставку труб для Газпрома. Несомненным плюсом является перерегистрация собственника ТМК из Кипра в Россию.

Друзья, всем привет.

Год назад мы с друзьями-инвесторами начали эксперимент, в рамках которого был создан инвестиционный портфель в размере 1 миллиона рублей. И вот настало время закрыть портфель и подвести итоги это эксперимента. 

Быстро напомню суть эксперимента. Мы купили 10 компаний равными частями суммарно на 1 миллион рублей. Портфель был создан виртуально исключительно благодаря слепому выбору. Цель эксперимента доказать, что инвестировать просто, этим может заниматься абсолютно любой человек и то, что пассивное инвестирование без фундаментальных знаний о рынке может дать более высокую доходность, чем инвестирование в индекс московской биржи. Портфель назвали обезьяним в честь родоначальницы данного эксперимента.

Мой стартовый портфель был составлен из следующих компаний:

То есть половина активов портфеля не входят в индекс, не являются голубыми фишками московской биржи и фактически являются менее популярными среди инвесторов. Но при этом такое случайное инвестирование дало сбалансированный и диверсифицированный портфель: здесь представлены компании из финансового сектора, медицины, коммунальных услуг, энергетики, технологий и прочих секторов экономики.

Сегодня акции торговались разнонаправленно, без определенного тренда, поэтому за день можем наблюдать небольшие качели в индексе Московской биржи. Утром индекс взлетел до 2 982 пунктов, и я подумал «вот это поворот, так быстро растем», но потом случился действительно порот и индекс плавно «ушёл в закат». Надежда оставалась только на последние 50 минут торгов основной сессии: именно то непредсказуемое время, когда может случиться абсолютно всё, но нет, индекс Московской биржи опустился на 📉-0,17% до 2970,42 пункта.

Новатэк опубликовал отчетность за 2 квартал 2023г. по МСФО. Выручка сократилась в 2 раза до 314,77 млрд. рублей против 642,98 млрд рублей годом ранее. Чистая прибыль составила 64,073 млрд. рублей, что в 2,5 раза ниже по сравнению с предыдущем годом. Компания достаточно сильно откатилась в показателях, но при этом инвесторы сегодня подняли цену акций на 📈+2,0%. Вопрос один — на чем рост, просто на начале публикации отчетности? Если растем именно на самом факте отчета, то не за горами нас ждет соизмеримая или даже более сильная коррекция.

На этот раз в моё лукошко с дивидендами упали деньги от старожила моего портфеля РусГидро и относительно нового приобретения НКНХ🎉💰

Получается по компаниям я получаю классический двойной доход: от роста цены акции и постоянные дивиденды по итогам распределения прибыли.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.