Есть в политике замечательный постулат-«не важно как проголосовали, важно как подсчитали».

Всё чаще на ум приходит этот выражение, когда слышу со всех сторон- «Российский рынок на хаях!», «Дальше расти некуда!», «Всё дорого, и дороже вряд ли будет!», «всё может только упасть!» и другие подобные выражения.

Да, на первый, и даже на второй взгляд так оно и есть. Индекс ММВБ находится там, где он не был никогда.

А теперь посмотрим на всю ситуёвину под другим углом:

Для начала немного копипаста от середины 2017года
Капитализация фондового рынка России застряла на уровне в 40% ВВП

31.07.2017

"Фондовый рынок России прекратил свое развитие в 2011 г. и с тех пор стагнирует уже на протяжении 6 лет. Капитализация российского рынка акций немногим превышает 34 трлн рублей.

На сегодняшний день стоимость всех публичных компаний страны не превышает 39% от ВВП России. К примеру, в 2007 г. капитализация фондового рынка (ФР) составляла 107,7% от размера экономики РФ. Однако далекий 2007 г. остается рекордным и его уровни до сих пор не побиты, несмотря даже на новые исторические максимумы по ММВБ.

( Читать дальше )

К моей великой печали в моём окружении вне смартлаба люди в подавляющем большинстве совершенно далеки от фондового рынка. Причины разные-от погруженности в собственный бизнес и отсутствия интереса к инвестициям в акции до банального отсутствия денег, страха потерять даже часть вложений и (не поверите!) вопроса-а так можно!?

А вы уже инвестируете или  присматриваетесь? А может и не присматриваетесь вовсе?

  Назад в будущее 4, или как Марти Макфлай мог заработать в России Если бы действие фильма происходило в России

Все мы смотрели легендарную трилогию о путешествиях во времени «Назад в Будущее», в одном из фильмов герой привез в прошлое журнал со спортивной статистикой чтобы заработать на этом. Во время просмотра этих сцен думаю у каждого была своя идея как заработать на путешествиях во времени.

Давайте представим что события происходят в России (и Советском Союзе) в тот же временной промежуток с 1985 по 2015 год. Только для того чтобы заработать в России, нашему герою вовсе не обязательно привозить в прошлое спортивную статистику, достаточно просто знать историю последних 30 лет.

( Читать дальше )

Что такое современное рабство?

В старые времена простые люди работали, как рабы. Им платили едой или не платили вообще. Их продавали, как товар. Годы шли, и в одно прекрасное время рабство было отменено. Бывшие рабы получили такую долгожданную свободу.

Люди современности считают себя абсолютно независимыми, думают, что рабство осталось в прошлом общества. Однако они ошибаются. Хотите узнать почему? Любая государственная система построена на принципах рабства. Если не будет рабов, то она просто развалится.

Только в наше время рабство является скрытым. Считаете это мнение ошибочным? Тогда вот вам наглядные доказательства того, что современные люди тоже являются рабами. Необходимость иметь постоянную работу. В наше время человек вынужден ежедневно трудиться.Ему нужно оплатить проезд, заплатить за жилье и купить еду. Как правило, у обычного трудящегося денег хватает только на один месяц. Поэтому и трудиться он должен до самой старости. Что касается пенсионеров, то они тоже являются рабами. Ведь обычной пенсии хватает только на то, чтобы оплатить коммунальные счета и купить немного дешевой еды. После этих трат свободных денежных средств у пенсионера практически не остается.

( Читать дальше )

В студенческие годы мне очень хорошо запомнилась одна мудрость. Звучала она  так:
Сначала студент работает на оценки, потом оценки работают на студента.

Применимость этой мудрости  к различным сферам жизни  не раз доказывалась на практике. Однако о её применимости к сфере инвестиций я как-то не задумывался, как впрочем и о применимости закона Паретто.

Конечно голубая мечта обычного инвестора-получать себе прибыль на свои вложения и на них жить. 

У продвинутого инвестора мечта немножко другая- получать себе прибыль на ЧУЖИЕ вложения и на них жить (чем собственно успешно занимается старик Уоррен уже больше полувека).

А какой самый глубинный, подсознательный страх любого инвестора на рынке? Правильно, потерять свои вложения полностью или частично.

Вот методика вывода первоначальных вложений она направлена на значительное уменьшение страха и толкает в сторону продвинутого инвестора.

Допустим, купили вы 1000 акций газика по 120 рублей.  Вложились так сказать кровно заработанными 120 тысячами, на которые бы и в отпуск на недельку смотаться с супругой можно было бы.

( Читать дальше )

«Как живет и процветает самый ленивый инвестор в мире 

В общепринятом представлении профессиональный участник фондового рынка — это сверхактивный человек, постоянно висящий на телефоне и ежедневно обрабатывающий тонны бумажной и гигабайты электронной информации по акциям, облигациям, фьючерсам и другим ценным бумагам. 

Но у Стива Эдмундсона, управляющего пенсионным фондом для госслужащих в американском штате Невада, есть свой рецепт успеха. 

Заключается он всего в трех словах: «Ничего не делай».

»Ничего не делай"

 

Кого волнует этот Brexit?

 

Стратегия Эдмундсона, описанная им в интервью The Wall Street Journal, проста: активность на фондовом рынке нужно свести до минимума.

В своей инвестиционной компании, работающей с программой пенсий для госслужащих в Неваде, он единственный сотрудник. У него почти не бывает деловых встреч, он не отслеживает котировки привлекательных активов. 

( Читать дальше )

Сегодня цена НЛМК прямо скажем не отличается особым демократизмом. 173р. это вам не 150 или 120. И уж тем более не 40 рублей.
Дорого? Безусловно. Цена у максимумов. 

Жаба душит? Естественно. 

Но покупаю вертикально интегрированный холдинг мирового уровня. С производствами, расположенными у наших заокеанских «партнёров» и в Европе.

А  4 июня НЛМК стал самой дорогой металлургической компанией мира (!!!!) обогнав сам Арселор-Миттал. По сути российские металлурги вышвырнули люксембургских с польского рынка.

Поэтому покупаю. А ещё- валютная оценка компании вдвое ниже пиков 2007г. При том, что производство, и степень интеграции за это время только выросли.

Потому что этот год обещает для НЛМК быть не шибко радостным с учётом ремонтов, увеличение КАПЭКсм, а значит ожидания спада уже в цене.

При этом в покупке впервые для себя системно стал применять фьючерс (если увлекшись трейдом забыли основную роль фьючерса, напомню-инструмент страхования от изменения цены) для фиксации интересной точки входа. 

( Читать дальше )

 Вчера пробегая мимо ВТБ (мимо реального на улице, а не виртуального в КВИКе) прихватил брошюрку Пенсионного фонда ВТБ. Дай, думаю, гляну,  я тут какие-то инвестиционные портфели горожу, а там Эльдорадо, Грааль, и всё в одном флаконе!

Открыл, ё-ёё!!! Реально, вот оно-Бинго!!

Пример расчёта негосударственной пенсии от НПФ для мужчины и женщины в возрасте 30 лет-
Мужчины при взносе 1000р-сумма накоплений к моменту выхода на пенсию поимею 1304254 рубля накоплений, а сумма дополнительной пенсии 10869рублей! Для женщины-это 855242рубля накоплений и 7127рублей пенсия!

Так это если по червонцу в месяц-то это уже соточка, а если по 30-ке!!? То это… Господи!!! это же ПЯТЬ ШТУК БАКСОВ В МЕСЯЦ без всяких мучительных хождений на работу и других неприятных занятий!!! Моя голова закружилась, бриллиантовый дым заволок горизонт настолько, что я даже забыл, что мне уже далеко не 30 лет.

Впрочем в дыму я разглядел пару звёздочек и примечания, сделанные настолько мелким шрифтом, что даже очки пришлось снять чтобы прочитать… Ну конечно, там была написана жестокая правда этой жизни, а именно что приведённые цифры нарисованы исходя из сложившейся доходности за период с 2010 по 2017 год (даже комментировать не буду) ну и что вся эта пенсия будет выплачиваться всего лишь десять лет (а если «не повезло», и получилось прожить поболее?).

( Читать дальше )

Интересно выяснить мнение тех, кто через окошко Смарт-Лаба только присматривается к фондовому рынку. Но пока ещё в раздумьях… А заодно и попробовать новую для меня опцию смарт-лаба-опросник. 

Несколько начальных условий.
1. Интересная компания уже определена.
2. Инвестируемая сумма не включает в себя прибыль от реализации акций других эмитентов (инвестирование прибыли несколько другая история сильно влияющая на цену входа).
3. Речь идёт только об акциях на ММВБ

Итак. 
Смотрю текущую цену. Её уровень 1) за последние 3 месяца 2) Исторический уровень в пересчёте на доллары 3) Новостной фон в пределах трёх месяцев

1)Если цена находится на своём пике последних трёх месяцев значит имеет смысл подождать. Рано или поздно роботы начнут фиксировать профит, тогда можно на коррекции покупать. Если на низах-смотрю новостной фон. В отсутствие критического негатива для эмитента -покупаю. 
2)Долларовая оценка актива не превышает исторических хаёв. Если больше-имеет смысл подождать.
3)Если новостной фон ярко выраженный позитивный, то я жду. На новостях акция разгоняется, потом лудоманы (в том числе роботы) начинают из ракеты выпрыгивать фиксируя профит и ракета закономерно припадает. Если фон негативный (но не критически негативный) -покупаю.

( Читать дальше )