🤐Когда над крупнейшей экономикой мира нависает угроза рецессии, волна молчания катится по всему миру, включая Россию.

📈Эксперты Goldman Sachs повысили вероятность рецессии в США с 15% до 25%. Это уже не маленький шанс, а серьезный сигнал. В США уровень безработицы подрос до 4,3%, что выше прогнозов. А создание новых рабочих мест упало до 114 тысяч.

Если США «уйдут в рецессию», это может сильно ударить по ценам на нефть, а нефть — это один из главных источников дохода для России. Когда нефть дешевеет, рубль начинает нервничать, а вместе с ним и мы все.

📉🛡️Федеральная резервная система США (ФРС) держит процентные ставки на максимуме за последние 23 года — от 5,25% до 5,5%. Рынки реагируют нервно, инвесторы переходят на наличку и защитные активы, стараясь уберечь свои капиталы.

⌛Коррекция на мировых рынках уже началась, и хотя российский фондовый рынок менее подвержен внешним факторам, он всё же показал значительную коррекцию и выглядит недооцененным. Так или иначе, глобальные экономические тенденции продолжают оказывать влияние на Россию через цены на сырье и настроения инвесторов.

( Читать дальше )

🚨Украина оказалась на острие ножа: S&P Global снизило ее кредитный рейтинг до «выборочного дефолта» (SD), что в мире финансов равносильно сигналу тревоги.

📉Причиной стал пропущенный платеж по еврооблигациям с погашением в 2026 году. S&P не верит, что Украина сможет выправить ситуацию даже в течение 10 дней льготного периода. Рейтинг конкретных еврооблигаций 2026 года получил статус D — это уже официально дефолт.

📊Украина несколько месяцев вела интенсивные переговоры с международными кредиторами, пытаясь реструктуризировать свой внешний долг — более $20 миллиардов. 22 июля, всего за две недели до потенциального дефолта, Украина получила скидку 37% по непогашенным международным облигациям. Это позволит украинскому бюджету сэкономить $11,4 миллиарда на выплатах в течение ближайших трех лет.

😀Fitch тоже подлил масла в огонь, понизив рейтинг Украины до уровня C. Это практически знак того, что дефолт неизбежен.

📈Для справки: Когда вы слышите о кредитных рейтингах стран или компаний, это по сути оценка их способности вернуть свои долги. Рейтинговые агентства, такие как S&P Global и Fitch, присваивают эти рейтинги, чтобы инвесторы могли понять, насколько рисково вкладывать деньги в те или иные финансовые инструменты.

( Читать дальше )

📊Индекс страха Уолл-стрит, известный как VIX, снова на вершине и напоминает времена, когда мир стоял на ушах из-за пандемии. Этот показатель отражает нервозность трейдеров по поводу того, что произойдет с индексом S&P 500 в ближайшие 30 дней. Короче говоря: чем больше паники, тем выше VIX.

🦠Последний раз, когда VIX превышал отметку 65 пунктов, был в разгар пандемии COVID-19, 30 марта 2020 года. Рекорд же был установлен во время мирового экономического кризиса 2008 года – тогда VIX достиг 96,4 пункта!

📈На этой неделе VIX снова подскочил выше 65, но к вечеру успокоился и снизился до 38,6. Джим Кэрролл из Ballast Rock Private Wealth пояснил, что этот скачок вызван тем, что трейдеры начали активно страховаться от падений на рынке. Но затем VIX вернулся к отметкам 34-35. Эксперты отмечают, что резкие скачки VIX часто совпадают с массовыми распродажами акций, но иногда могут предвещать их стремительный рост.

✔️Инвесторы используют поговорку: «Если VIX высокий, пора покупать. Когда VIX низкий, будьте осторожны.” Но не забывайте о рисках.

( Читать дальше )

💰Китайские компании дерзко вторгаются на международные рынки, выбивая почву из-под ног крупнейших мировых корпораций. Их тактика? Глобальные цепочки поставок и мощные дипломатические связи. С их помощью Китай уже завоевал развивающиеся страны, продав товаров на 5 миллиардов долларов!

🛍️✔️Китай ловко использует и свои амбиции, и ошибки Запада. Развивающиеся рынки становятся идеальной мишенью, а китайские фирмы пользуются этим сполна. Такие бренды, как Shein, уже вытесняют конкурентов и становятся новыми фаворитами Глобального Юга.

🇨🇳🤝Западные корпорации начинают ощущать настоящий китайский натиск. Но дело не только в бизнесе. Китай создает исследовательские центры, выдает стипендии и запускает программы для молодых лидеров Глобального Юга. Россия в восторге и поддерживает все эти шаги.

Северная Африка также не осталась без внимания. Китай инвестирует в инфраструктуру, IT, космос и зелёную энергетику, стремительно развивая экономику региона. Гуманитарное сотрудничество также на высоте: образование, изучение китайского языка и многое другое.

( Читать дальше )

📈Крупные российские банки снова взялись за старое и подняли ставки по ипотеке. Такое ралли по ставкам в последний раз наблюдалось в декабре прошлого года, когда ключевая ставка выросла до 16%. Теперь же, при сохранении ключевой ставки, ипотечные ставки снова растут.

Всё началось с того, что Центробанк решил не трогать ключевую ставку, оставив её на уровне 16%. Несмотря на это, 12 из топ-20 банков повысили проценты по ипотеке на 0,5 до 2,8 п.п. Среди них Сбербанк, ВТБ, «Дом.РФ», Промсвязьбанк, «Уралсиб» и другие. Например, ВТБ уже трижды поднимал ставки, доведя их до 19,5% для новостроек и вторичного жилья. Сбербанк установил ставки на уровне 19,5% для новостроек и 19,8% для вторичного жилья.

✔️Актуальные ставки по ипотеке от крупнейших банков:
— Альфа-Банк: первичка и вторичка — 20,99% (+2,8 п.п.)
— Совкомбанк: первичка и вторичка — 19,49% (+1,5 п.п.)
— Сбербанк: первичка — 19,5% (+2,8 п.п.), вторичка — 19,8% (+2,8 п.п.)
— ВТБ: первичка и вторичка — 19,5% (+1,8 п.п.)
— Транскапиталбанк: первичка и вторичка — 19,25% (+0,5 п.п.)

( Читать дальше )

⚠️Слышали про индикатор Сахма? Этот инструмент, созданный экономистом Клаудией Сахм, поднимает тревогу, когда безработица в США поднимается на 0,5% выше своего годового минимума. Недавние данные по занятости активировали этот индикатор, и на рынке началась паника.

Инвесторы боятся, что Федеральная резервная система (ФРС) может слишком медленно снижать ключевую ставку и упустить момент для предотвращения рецессии. Однако сама Сахм утверждает, что паниковать рано: экономика США пока не в рецессии, хотя тренд вызывает беспокойство.

❗️Вот что вам нужно знать:

🤫1. Основной принцип индикатора Сахма: Рецессия начинается, когда трехмесячная скользящая средняя уровня безработицы в США поднимается на 0,5% выше своего годичного минимума.

🧐2. Комментарий Клаудии Сахм: Она считает, что рецессию можно избежать и у ФРС есть пространство для маневра в области процентных ставок. Она добавляет: «Мы наблюдаем замедление темпов роста, но не сокращение экономики. Однако текущая динамика вызывает обоснованные опасения и должна рассматриваться как серьезный предупреждающий сигнал».

( Читать дальше )

🗺️США решили разорвать шаблон и создать новый торговый путь. Этот маршрут пройдет через Центральную Азию, оставив Россию и Китай в стороне.

План: сухопутный коридор из Центральной Азии на мировые рынки через Армению и Азербайджан. Цель? Помочь странам Центральной Азии избавиться от зависимости от России и Китая.

📉 В 2023 году торговля между США и Россией составила жалкие $5,2 миллиарда, по сравнению с $38,2 миллиарда в 2013 году. Зато с Арменией дела идут в гору: торговля выросла с $96 миллионов до $321 миллиона! 📈

🇺🇸Президент Джозеф Байден встретился с лидерами Центральной Азии в сентябре 2023 года и обсудил этот грандиозный план. США также похвалили Армению за попытки ослабить влияние Москвы. Вашингтон хочет стать главным партнером для региона к 2025 году.

⚠️Конечно, Россия не сидит сложа руки. Они уже предупредили Армению, сравнив её путь с Украиной.

Как думаете, удастся США реализовать задуманное? И сможет ли новый маршрут реально изменить игру в регионе или это вызовет новые конфликты?

Согласно недавнему отчету аналитиков BCA Research, нас ждет период повышенной волатильности на рынках. Это значит, что цены будут скакать вверх-вниз, как моя диета после праздников.


⚠️Основная причина такой нестабильности – ситуация на Ближнем Востоке. Конфликт между Израилем и «Хезболлой», а также недавние действия США в Ираке вызывают у экспертов ощущение, что мировые поставки нефти могут прекратиться в любой момент. Вероятность этого оценивается в 37%.


⛽️Аналитики советуют сосредоточиться на акциях энергетических компаний, особенно тех, что добывают нефть в Северной и Южной Америке.


🇺🇸🇨🇳🇪🇺Также не стоит забывать о макроэкономическом фоне: снижение спроса, замедление экономики США, отсутствие стимулов в Китае и угроза рецессии в Европе.

🗳️Кроме того, предстоящие выборы в США добавляют масла в огонь. Шансы республиканцев на победу оцениваются в 60%.
Но что бы ни случилось, изменения в политике могут повлиять на ситуацию с нефтью.


📈После выборов в США могут начаться перебои с поставками нефти, независимо от того, кто победит. Это связано с тем, что может измениться политика по отношению к Ирану и другим ключевым странам на Ближнем Востоке. В комбинации с российскими ограничениями на экспорт энергоносителей, это может привести к усилению инфляции.

( Читать дальше )

🤑Представьте, что каждый месяц вы получаете деньги просто так! Это стало возможным для тысяч американцев благодаря новаторскому проекту OpenResearch под руководством основателя OpenAI Сэма Альтмана.

🔍На протяжении восьми лет проект, финансируемый Альтманом, исследовал утопическую идею: что если бы каждый человек регулярно получал деньги без каких-либо условий? Альтман инвестировал в проект $60 млн, включая $14 млн из личных средств.

🔝В ходе трехлетнего эксперимента 3000 случайно выбранных участников ежемесячно получали пособие в размере $1000 или $50. Всего было выплачено $45 млн. Результаты впечатляют: люди тратили деньги на еду, жилье, медицину и финансовую помощь близким.

😀Этот проект показал, что регулярные выплаты могут значительно изменить жизнь людей, дав им большую свободу выбора и улучшив их благосостояние. Сэм Альтман считает, что безусловный базовый доход – ключ к борьбе с бедностью, особенно в мире, где искусственный интеллект может заменить многие рабочие места.

🌍 Но Альтман не единственный, кто исследует эту идею. Подобные проекты проводятся по всему миру, например, в Кении, где фонд GiveDirectly запустил 12-летнюю программу. Карл Уайдерквист, историк и эксперт по базовому доходу, говорит, что мы находимся в «третьей волне» популярности этой идеи.

( Читать дальше )

✨Toyota Motor продолжает удерживать титул чемпиона среди автопроизводителей уже пятый год подряд!
В первом полугодии 2024 года Toyota Group, включая дочерние компании Daihatsu Motor и Hino Motors, продали 5,16 миллиона автомобилей.

❓Как им это удается?
Давайте разберемся:

🚙1. Широкий модельный ряд. У них есть все, от машин для городских джунглей до монстров для бездорожья. Хотите быть стильным? У них и такое есть! Хотите перевезти тещу, мужа, детей и всю мебель на дачу? Они тоже это предусмотрели.

⚙️2. Надежность и качество. Toyota известна как самая неприхотливая лошадка на автоферме. Эти машины настолько надежны, что вы, скорее всего, унаследуете их от своих детей.

⏱️3. Эффективное управление. Цепочки поставок у них как часики! Они активно используют методологию «точно вовремя» (Just in Time), что позволяет минимизировать запасы и сократить расходы.

⚡️4. Инновации. Они вкладывают кучу денег в гибриды и электромобили.

❗️И все это несмотря на сложные рыночные условия: — Общее число продаж в отрасли снизилось на 4,7%. — Сильная конкуренция со стороны китайских производителей, которые, похоже, решили, что дешевые и сердитые — это новый тренд. — Скандалы в японском автопроме, которые звучат как сюжеты бразильских сериалов.

( Читать дальше )