комментарии 30-летний пенсионер на форуме

Часть 4. Элемент.
​💡Прочие факты:
— В городе Воронеж есть 3 профильных учебных заведениях. Проблема с кадрами не такая острая, как по всей стране.
— На базе НИИЭТ (входит в группу компаний «Элемент») открыли новое сборочное производство всего за 1 год. Модернизация и расширение производства идет и на других предприятиях группы.
— «Деньги на развитие от региона не нужны, нужна только поддержка» — слова генерального директора НИИЭТ.
— Компания работает в 2-3 смены. Пока справляются с объемами производства, а они растут. Если нужно, то будут повышать количество смен и набирать персонал. Заделы для расширения на предприятии есть.
— Средняя ЗП по предприятию. Говорят, что выше рынка. Люди с завода не уходят и это хорошо. Хотя я видел в HH вакансии от 42,5 тыс рублей. Это на должность инженера с опытом работы. Но есть и другие инженерные специальности ( и не только) у которых ЗП выше — 70-80 тыс рублей. Возможно средние заработные платы в Воронеже не очень высокие.

Как мне кажется, это хороший пример того, как должно и может выглядеть современное российское производство.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новый подводный флот.
💡 Россия хочет использовать подводные лодки для транспортировки СПГ, — Der Spiegel.
Проект показал Михаил Ковальчук, директор Курчатовского института. Такие подводные лодки будут использоваться на Северном морском пути и позволят перевозить около 80 000 тонн газа.
По словам Ковальчука, атомные подводные лодки позволят вдвое сократить время перевозки грузов. Обсуждение использования подводных лодок идет с начала века. Теперь Курчатовский институт и Газпром перешли к обсуждению и разработке проекта.

— Интересно, но пока с трудом в это верится.
$NVTK $GAZP



💡 США ввели санкции против 8 танкеров для перевозки нефти, нефтепродуктов и химикатов, — OFAC.
Все под флагами третьих стран и причастны к теневому флоту. $ROSN

💡 Повышение ключевой ставки до 20% — наиболее вероятный сценарий, — аналитики «Т-Инвестиций»
Инфляционная картина стала хуже, ожидания по росту цен — тоже. К концу года ключевая ставка может достигнуть 21%. $TCSG

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новый подводный флот.
💡 Россия хочет использовать подводные лодки для транспортировки СПГ, — Der Spiegel.
Проект показал Михаил Ковальчук, директор Курчатовского института. Такие подводные лодки будут использоваться на Северном морском пути и позволят перевозить около 80 000 тонн газа.
По словам Ковальчука, атомные подводные лодки позволят вдвое сократить время перевозки грузов. Обсуждение использования подводных лодок идет с начала века. Теперь Курчатовский институт и Газпром перешли к обсуждению и разработке проекта.

— Интересно, но пока с трудом в это верится.
$NVTK $GAZP



💡 США ввели санкции против 8 танкеров для перевозки нефти, нефтепродуктов и химикатов, — OFAC.
Все под флагами третьих стран и причастны к теневому флоту. $ROSN

💡 Повышение ключевой ставки до 20% — наиболее вероятный сценарий, — аналитики «Т-Инвестиций»
Инфляционная картина стала хуже, ожидания по росту цен — тоже. К концу года ключевая ставка может достигнуть 21%. $TCSG

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Вис - вниз.
💡Вис — вниз ⏬
Вот и последствия снижения купона до 10 процентов. Выпуск 1. $RU000A102952
Про это ранее писал. Хорошо тем, кто успел выйти.



💡 9 из 10 россиян против введения налога на бездетность, — опрос Superjob.
В опросе приняли участие 1600 респондентов. 87% россиян не поддерживают введения налога: 61% — однозначно против, 26% — скорее против.
Чаще всего несогласие с такой инициативой выражают женщины. Также среди опрошенных люди до 34 лет чаще выступают «однозначно против» налога на бездетность.

💡 Сбер и Т-Банк начали тестировать возможность для клиентов видеть балансы карт обоих банков в одном приложении.
Как пишет РИА, участие в пилотном проекте возможно после подписания согласия на предоставление доступа к счетам в другом банке. Для всех клиентов функционал может стать доступным уже в начале 2025 года.
Банки работали над проектом с 4 июня 2024 года. $SBER $TCSG

#облигации #сбер #ткс

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Вис Финанс.
💡Аттракцион невиданной щедрости.

Компания Вис Финанс снижает купон до 10 процентов (15 %) по 1 выпуску облигаций.
При этом сейчас размещаются бумаги с купонной доходностью в 20-22,5 процента.
Сидеть в этих бумагах до 2027 года нет желания.

Можно сегодня ещё подать поручение, чтобы погасить облигации по 1000 р + НКД.
Воспользуюсь такой возможностью.
Для того чтобы подать поручение, нужно написать в чат своему брокеру.

А чтобы контролировать такие вещи, можно поставить напоминание о корпоративных действиях по облигациям в приложении Т-Инвестиции ( календарь инвестора). Лучше к такому быть готовым заранее.

Помню как то Камаз вообще снизили купон до 0,1 процента. Это вообще за гранью добра и зла.
@pensioner30





Авто-репост. Читать в блоге >>>

Элемент. Будущее российской электроники.
​💡 Посетил в пятницу НИИЭТ ( Научно-исследовательский институт электронной техники, входит в Группу компаний «Элемент») в славном городе Воронеже.
Будет несколько постов, тема интересная, материала много). $ELMT

💡ГК Элемент — крупнейший игрок рынка российской микроэлектроники с долей около 50%. ГК Элемент создана в 2019 году на базе активов АФК Система и Ростеха.
Компания с господдержкой и льготным налогообложением (налог на прибыль — 3 %). Электроника как никогда нужна стране, поэтому и налоги ниже. Недавно была новость, что налоги для отрасли могут поднять до 8 процентов. Это все равно ниже, чем в других отраслях ( 25 %). Так же есть разные меры поддержки от государства, так что компания сможет развиваться и при повышении налоговой ставки.

Компания Элемент – это единственная компания полного цикла в РФ, которая занимается как разработкой, так и производством электронной продукции. Так же компания занимается разработкой и производством собственного оборудования. На первом этапе компания намерена довести долю собственного оборудования на своих предприятиях до 70%, а в перспективе не исключает поставок внешним заказчикам.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кому ОФЗ за полцены?
​💡ОФЗ стремительно дешевеют, индекс RGBI пробил отметку в 100 пунктов. Подобное случалось в 2015 и 2022 годах. После этого обычно шло достаточно бодрое восстановление рынка облигаций. На этом можно было заработать десятки процентов.
Почему индекс гособлигаций падает?
Участники рынка ожидают повышение ключевой ставки, минимум до 20 процентов. А дальше все зависит от инфляции, если ее победят, то ставку можно будет снижать. Возможно в начале 2025 года. Но весной этого года многие считали, что ставку могут снизить уже летом. Как мы знаем, этого не произошло.
Купонная доходность некоторых длинных облигаций уже 14 процентов – ОФЗ 26238 на 16 лет. А доходность к погашению – 15,2. Цена же на эти облигации – 500 рублей, ровно половина от номинала. Но желающих покупать не так много.

А более короткие выпуски с учетом реинвестирования купонов могут дать доходность больше 19 процентов.
ОФЗ 26212 – доходность 19,5 процентов. Срок – 3 года 3 месяца.
ОФЗ 26207 – 19,3 процента. Срок 2 года 4 месяца.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Итоги недели.
— Индекс Мосбиржи потерял за неделю почти 2%. Рынок закладывает повышение ставки до 20% и выше. По индексу RGBI очередной рекорд — 100.
Из плана бюджета на 2025 следует, что инфляция может оставаться высокой, а ДКП жесткой.
ЦБ давит инфляцию высокой ставкой, но она при этом остаётся высокой. 🤷‍♂️ Как заставить людей не разгонять инфляцию?

— Подбирать акции, облигации имеет смысл, но без фанатизма. Так же можно рассмотреть и консервативные варианты — вклады, фонды денежного рынка.
— Доллар выше 95 впервые, девальвация продолжается. Инструменты в валюте так же могут быть интересны — например замещенные облигации.

— Минфин заложил в бюджет повышение тарифов на газ и досрочную отмену НДПИ, в пользу дивидендов для инвестпрограммы Газпрома. Повод ли это покупать акции Газпрома?) Думаю, что рано.

— Магнит продлил на год договор РЕПО по 3,8 млн акциям, отказавшись от их погашения. Акции падают. ⏬

— «Аренадата» привлекла на IPO ₽2,7 млрд, размещение прошло по верхней границе. Физикам дали заработать, кому то даже на шаурму хватило. Аллокация была в районе 5 процентов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кармана по 2,5.
💡ПСБ объявил об установлении цены выкупа акций СмартТехГрупп в рамках добровольной оферты от 9 сентября 2024 г в размере 2.5 руб на акцию. Удовлетворение заявок пройдет в ходе торгов на Мосбирже 4 октября.
Хорошая новость для тех, кто решил принять участие. 👍 $CARM
Про это ранее писал.
t.me/pensioner30/7189

💡Экспорт удобрений из России в страны ЕС в январе – августе 2024 года вырос на 43% до 3,3 млн тонн, составив 1,1 млрд евро – Ведомости. $GAZP $AKRN

💡Власти рассмотрят возможность сделать так, чтобы НДФЛ удерживался налоговым агентом уже с учетом имущественных вычетов – РБК
#новости





Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налоги для банков
​💡Т-банк посчитал сколько налогов могут заплатить банки за 23-24 год.
Это новый налог, но он аналогичен прошлогоднему налогу. Windfall tax.
Просто в прошлом году платили в основном нефтяники, а сейчас очередь дошла и до банков. $TCSG

Суммарно банки могут заплатить около 200 млрд рублей. Больше всего заплатит Сбер — около 80 млрд. Будущие дивиденды могут сократиться, с 35 до 33 рублей. Неприятно, но не критично. $SBER

Почему ВТБ должен заплатить 62 млрд — не совсем понятно.
Если компания не имела прибыли в 21-22 годах, то как можно брать налог от минус 170 млрд. Тот есть нормальное состояние ВТБ — это быть в убытке?) Логичнее тогда считать от 450 млрд, то есть налог должен быть не более 45 млрд.
Стоит ли теперь ждать «дивидендный сюрприз» от ВТБ? Скорее нет, чем да. $VTBR

Ну и остальные заплатят «по мелочи», не более 10 млрд.
Как итог, снизится чистая прибыль и база для дивидендов в банковском секторе. Пишут, что это разовый сбор. Поверим.

Кто там следущий на очереди?

#втб #сбер

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налоги для банков
​💡Т-банк посчитал сколько налогов могут заплатить банки за 23-24 год.
Это новый налог, но он аналогичен прошлогоднему налогу. Windfall tax.
Просто в прошлом году платили в основном нефтяники, а сейчас очередь дошла и до банков. $TCSG

Суммарно банки могут заплатить около 200 млрд рублей. Больше всего заплатит Сбер — около 80 млрд. Будущие дивиденды могут сократиться, с 35 до 33 рублей. Неприятно, но не критично. $SBER

Почему ВТБ должен заплатить 62 млрд — не совсем понятно.
Если компания не имела прибыли в 21-22 годах, то как можно брать налог от минус 170 млрд. Тот есть нормальное состояние ВТБ — это быть в убытке?) Логичнее тогда считать от 450 млрд, то есть налог должен быть не более 45 млрд.
Стоит ли теперь ждать «дивидендный сюрприз» от ВТБ? Скорее нет, чем да. $VTBR

Ну и остальные заплатят «по мелочи», не более 10 млрд.
Как итог, снизится чистая прибыль и база для дивидендов в банковском секторе. Пишут, что это разовый сбор. Поверим.

Кто там следущий на очереди?

#втб #сбер

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налоги для банков
​💡Т-банк посчитал сколько налогов могут заплатить банки за 23-24 год.
Это новый налог, но он аналогичен прошлогоднему налогу. Windfall tax.
Просто в прошлом году платили в основном нефтяники, а сейчас очередь дошла и до банков. $TCSG

Суммарно банки могут заплатить около 200 млрд рублей. Больше всего заплатит Сбер — около 80 млрд. Будущие дивиденды могут сократиться, с 35 до 33 рублей. Неприятно, но не критично. $SBER

Почему ВТБ должен заплатить 62 млрд — не совсем понятно.
Если компания не имела прибыли в 21-22 годах, то как можно брать налог от минус 170 млрд. Тот есть нормальное состояние ВТБ — это быть в убытке?) Логичнее тогда считать от 450 млрд, то есть налог должен быть не более 45 млрд.
Стоит ли теперь ждать «дивидендный сюрприз» от ВТБ? Скорее нет, чем да. $VTBR

Ну и остальные заплатят «по мелочи», не более 10 млрд.
Как итог, снизится чистая прибыль и база для дивидендов в банковском секторе. Пишут, что это разовый сбор. Поверим.

Кто там следущий на очереди?

#втб #сбер

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Налоги для банков
​💡Т-банк посчитал сколько налогов могут заплатить банки за 23-24 год.
Это новый налог, но он аналогичен прошлогоднему налогу. Windfall tax.
Просто в прошлом году платили в основном нефтяники, а сейчас очередь дошла и до банков. $TCSG

Суммарно банки могут заплатить около 200 млрд рублей. Больше всего заплатит Сбер — около 80 млрд. Будущие дивиденды могут сократиться, с 35 до 33 рублей. Неприятно, но не критично. $SBER

Почему ВТБ должен заплатить 62 млрд — не совсем понятно.
Если компания не имела прибыли в 21-22 годах, то как можно брать налог от минус 170 млрд. Тот есть нормальное состояние ВТБ — это быть в убытке?) Логичнее тогда считать от 450 млрд, то есть налог должен быть не более 45 млрд.
Стоит ли теперь ждать «дивидендный сюрприз» от ВТБ? Скорее нет, чем да. $VTBR

Ну и остальные заплатят «по мелочи», не более 10 млрд.
Как итог, снизится чистая прибыль и база для дивидендов в банковском секторе. Пишут, что это разовый сбор. Поверим.

Кто там следущий на очереди?

#втб #сбер

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IPO Аренадата.
💡 «Аренадата» привлекла около ₽2,7 млрд, IPO прошло по верхней границе.
— Размещение прошло по цене ₽95 за акцию (верхняя граница ценового диапазона). Старт торгов — 1 октября после 16:00 мск. Тикер — DATA.
— По результатам IPO доля акций в свободном обращении (free-float) составит 14%. По оценкам компании, ее капитализация на момент начала торгов равна ₽19 млрд.
— Компания отмечает, что спрос многократно превысил предложение по верхней границе ценового диапазона. Ее акционерами стали около 30 тыс. частных инвесторов.
— Аллокация розничным инвесторам составила около 5%, но могла отличаться ввиду округления в меньшую сторону до целого числа акций. Каждый получил не менее одной акции. 🤷‍♂️
— По итогу IPO 57% предложения было распределено институциональным инвесторам, 27% — розничным инвесторам и 16% — партнерам продающих акционеров.

Организаторы IPO говорят, что это ещё хорошо. 5 процентов аллокации… Если акции пойдут вверх, то можно заработать на шаурму)
Даже не знаю, тогда лучше уж в выкупе акций Кармани поучаствовать.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IPO Аренадата.
💡 «Аренадата» привлекла около ₽2,7 млрд, IPO прошло по верхней границе.
— Размещение прошло по цене ₽95 за акцию (верхняя граница ценового диапазона). Старт торгов — 1 октября после 16:00 мск. Тикер — DATA.
— По результатам IPO доля акций в свободном обращении (free-float) составит 14%. По оценкам компании, ее капитализация на момент начала торгов равна ₽19 млрд.
— Компания отмечает, что спрос многократно превысил предложение по верхней границе ценового диапазона. Ее акционерами стали около 30 тыс. частных инвесторов.
— Аллокация розничным инвесторам составила около 5%, но могла отличаться ввиду округления в меньшую сторону до целого числа акций. Каждый получил не менее одной акции. 🤷‍♂️
— По итогу IPO 57% предложения было распределено институциональным инвесторам, 27% — розничным инвесторам и 16% — партнерам продающих акционеров.

Организаторы IPO говорят, что это ещё хорошо. 5 процентов аллокации… Если акции пойдут вверх, то можно заработать на шаурму)
Даже не знаю, тогда лучше уж в выкупе акций Кармани поучаствовать.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ВТБ. Допка или дивиденды?)
💡В бурных водах финансового мира ВТБ, словно могучий корабль, сталкивается с новыми вызовами. Первый зампред Пьянов сообщает, что потребность банка в капитале из-за повышения антициклической надбавки достигла внушительных 60 миллиардов рублей.

Несмотря на эти трудности, ВТБ сохраняет оптимизм. Первый зампред предсказывает, что прибыль по МСФО в третьем квартале 2024 года составит 80-90 миллиардов рублей, а годовой прогноз остаётся на уровне 550 миллиардов рублей.

Однако, как и в любом путешествии, на пути ВТБ возникают препятствия. Рост ставки и макропруденциальные надбавки создают двойной встречный ветер, усложняя путь к успеху.

Тем не менее, ВТБ не теряет надежды. Банк планирует ускорить консолидацию Почта банка, рассчитывая завершить выкуп до конца 2024 года. На 1 июня капитал Почта-банка составлял 70,9 миллиарда рублей, что придаёт банку дополнительную устойчивость.

🍎Возникает вопрос: стоит ли вместо дивидендов провести очередную дополнительную эмиссию? Этот вопрос остаётся открытым, как и многие другие на пути ВТБ к процветанию).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Доходность облигаций Сегежи уже более 50%.
​🌲Зато ситуация с долгами тяжелая. В следующем году компании предстоят большие выплаты, которые сильно превышают операционные доходы.
В ноябре будет оферта по выпуску 002P-01R на 10 млрд руб. Если у Сегежи не будет денег на погашение или условия купона окажутся неподъемными, то возможно придется делать реструктуризацию долгов. А это плохо.

🍎Реструктуризация – это перенос выплат на несколько лет вперед, снижение купона или обмен старых облигаций на новые. Это позволит компании выиграть время, а для инвесторов ухудшение условий.

Докапитализация? Она возможна. Для решения проблемы требуется 30-40 млрд рублей. Даст ли АФК Система столько денег — большой вопрос. У АФК есть МТС, который тоже весь в долгах. 🤦‍♂️

Доходность в 50% компенсируется высоким риском реструктуризации. Стоит или нет участвовать в этом? Решать только вам.

🌲Сегежа — высокодоходная бумага с большими рисками, это надо понимать и именно так к этому и относиться. У меня есть выпуск 002P-01R, в октябре-ноябре буду принимать решение. В принципе можно сейчас продать эту бумагу в плюсе. Покупал я их по 936 рублей, а продать с учётом НКД можно по 986. + 4 раза я получал купоны, так что пока всё нормально.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Будущие дивиденды. Металлурги.
💡
В продолжение поста про будущие дивиденды металлургов.
t.me/pensioner30/7168
По моим подсчетам, ждать высоких дивидендов от Норникеля и Русала пока точно не стоит.
Хотя Доход. Ру считают, что Норникель может заплатить больше 11 процентов. Только если заплатят всю чистую прибыль за 2024 год, но это маловероятно.

Самые высокие дивиденды могут заплатить НЛМК. Примерно так же считают и аналитики Т-банка. Ну а ММК могут заплатить от 11 и до 15 процентов, тут все зависти от того какой процент прибыли пойдет на это дело.

По доходности капитала лучшими являются: Норникель, Северсталь, НЛМК. По уровню долга дело лучше всего обстоит у черных металлургов ( Северсталь, НЛМК, ММК).
Русал пока хуже всех: дорого, неэффективно, долг большой, да и дивиденды большие не светят.

Все прогнозы строятся на возможной прибыли по итогам 2024 года.
Пока отдаю предпочтение НЛМК и ММК. Дивиденды у Северстали могут быть снижены из-за серьезной инвест программы.




Авто-репост. Читать в блоге >>>

Будущие дивиденды. Металлурги.
💡
В продолжение поста про будущие дивиденды металлургов.
t.me/pensioner30/7168
По моим подсчетам, ждать высоких дивидендов от Норникеля и Русала пока точно не стоит.
Хотя Доход. Ру считают, что Норникель может заплатить больше 11 процентов. Только если заплатят всю чистую прибыль за 2024 год, но это маловероятно.

Самые высокие дивиденды могут заплатить НЛМК. Примерно так же считают и аналитики Т-банка. Ну а ММК могут заплатить от 11 и до 15 процентов, тут все зависти от того какой процент прибыли пойдет на это дело.

По доходности капитала лучшими являются: Норникель, Северсталь, НЛМК. По уровню долга дело лучше всего обстоит у черных металлургов ( Северсталь, НЛМК, ММК).
Русал пока хуже всех: дорого, неэффективно, долг большой, да и дивиденды большие не светят.

Все прогнозы строятся на возможной прибыли по итогам 2024 года.
Пока отдаю предпочтение НЛМК и ММК. Дивиденды у Северстали могут быть снижены из-за серьезной инвест программы.




Авто-репост. Читать в блоге >>>

«Промсвязьбанк» выкупит акции «СмартТехГрупп».
💡 Это возможность заработать?

— Аналитики Сбера считают, что да. Максимальная цена бумаг по оферте на 9% выше рыночной.

— Зачем банк ПСБ решил выкупить акции Кармани?
Банк планирует увеличить долю в капитале компании до 25%. CarMoney сможет предлагать микрозаймы со ставками, близкими к банковским для клиентов, которым не одобрили кредит. Это всё нужно для развития партнёрства.

— Банк планирует выкупить 440,9 млн бумаг «СмартТехГрупп», или 20% общего объёма. Выкуп продлится до 2 октября. Объем достаточно большой, он сопоставим с IPO, так что есть высокая вероятность, что всю оферту не соберут, а тогда по условиям у всех выкупят акции по верхней границе ( по 2,5 рубля).

— Это хорошая возможность зафиксировать прибыль инвесторам, которые покупали акции КарМани в этом году ниже 2,5 ₽. Недавно цена была вообще в районе 1,6 рублей, можно зафиксировать больше 50 процентов прибыли. 👍
Участвовать в выкупе могут все инвесторы, для этого нужно написать своему брокеру до 2 октября включительно.

Авто-репост. Читать в блоге >>>