​💡Больше месяца ничего не писал про пенсионный портфель. За это время он уже перешагнул через отметку в 156 тысяч рублей.
Продолжаю пополнять. Данному портфелю уже более 2х лет.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина таких изменений – инфляция.

За последний месяц портфель вырос на 6 тыс рублей + пополнения составили 4400 р. Дивиденды за месяц — 0 р, купоны – 818 р. Если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно замедлится.

💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 — 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. На 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 20,8 тыс рублей. Основная цель — догнать и перегнать. Пока не очень получается)

Текущий уровень накоплений уже равен 7,5 средним пенсиям. А дивидендно-купонный доход за год равен 9630 р, то есть почти равен половине одной средней пенсии. Это немного, но это «честные деньги»… Динамика по увеличению доходности портфеля есть.

( Читать дальше )

​💡Накопилось много вопросов по разблокировке иностранных активов. Постараюсь ответить хотя бы на их часть.
Некоторые ответы есть в 1 части. t.me/pensioner30/6288
Есть так же памятка от Инвестиционной палаты. Рекомендую ее прочитать.
t.me/pensioner30/6307

💡Зачем иностранцам в этом участвовать?
Покупатели-нерезиденты будут выкупать иностранные ценные бумаги ( ИЦБ) российских инвесторов за счет своих денежных средств, в том числе на счетах типа «С». То есть они оказались в такой же дурацкой ситуации: деньги есть, но воспользоваться они ими не могут. Российские же инвесторы имеют активы, но конвертировать их в деньги они не могут. Обмен выгоден всем: и иностранцам, и российским инвесторам.

💡Фонды Finex.
Да, они так же могут участвовать в данном выкупе. Что получат иностранцы: акции или паи фонда – пока не ясно. Но так как в фонде есть иностранные акции, то думаю что есть возможность погасить часть паев фондов и «передать» акции иностранцам. Думаю что это для иностранцев неплохой обмен.

( Читать дальше )

💡«Газпром» начал соединение газопроводов «Сила Сибири» и Сахалин — Хабаровск — Владивосток, — компания
Это входит в реализацию проекта «Система магистральных газопроводов. Восточная система газоснабжения».
— Скоро всех газифицируют, ну либо только Китай)

💡 «Норникель» завершил дробление акций компании в соотношении 100 к 1, — компания
$GMKN
Можно на этом немного вырасти ( как Транснефть), но без фанатизма.

💡Мосбиржа допустила к торгам акции «Европлана» с 29 марта, — площадка
Компания с первым уровнем листинга получит тикер LEAS.
#новости

​💡- Выручка компании выросла до 1,331 трлн рублей (+10,5%)
-Операционная прибыль составила 310,8 млрд рублей;
— Прибыль на акционеров выросла до 296,5 млрд рублей ( +22%).

🍎За 4 квартал.
Выручка за выросла на 18,7% г/г, до 350,8 млрд руб. Рекорд.
Показатель EBITDA вырос на 8,4% к уровню IV квартала 2022 г., составив 120 млрд руб. Но при этом показатель самый низкий в 23 году.
Прибыль снизилась на 32,9% г/г и составила 52,2 млрд руб. Тоже худший показатель в 23 году.

🍏Прибыль на акцию за год– 407 р, по див политике могут заплатить 203 рубля. Дивдоходность – 12,7%.

В прошедшем году компании был начислен налог на сверхприбыль в размере 2,384 млрд рублей, следует из отчета.
«До конца ноября 2023 года общества группы перечислили обеспечительные платежи в бюджет и намерены в 2024 году воспользоваться правом уменьшить исчисленную сумму налога на сверхприбыль на налоговый вычет, равный уплаченным обеспечительным платежам», — отмечает «Транснефть».

«Транснефть» — российская транспортная монополия, оператор магистральных нефтепроводов России. Государству принадлежит 78,55% уставного капитала компании, или 100% голосующих акций.

( Читать дальше )

​💡Дочки Россетей отчитались за 2023 год.

«Россети Волга»
Чистая прибыль — ₽2,972 млрд ( в прошлом году был убыток ₽0,472 млрд).
Выручка — ₽77,05 млрд (+15,3% гг).

«Россети Центр»
Чистая прибыль — ₽7,916 млрд (+ 61,4% гг).
Выручка — ₽128,45 млрд (+ 12,1% гг).

«Россети Центр и Приволжье» Чистая прибыль — ₽14,02 млрд, (+ 26,9% гг)
Выручка — ₽ 132,03 млрд ( + 15,8% гг).

«Россети Московский регион» Чистая прибыль — ₽26,2 млрд, (х2 гг)
Выручка — ₽ 229 млрд ( + 14,8% гг).

Про Центр и ЦиП я писал ещё в марте-апреле 2023 года. Писал что компании показывают хорошие отчеты и есть шанс как неплохого роста, так и относительно высоких дивидендов. Правда летом 2023 года заплатили весьма скромные дивиденды, но зато за этот год акции дочек Россетей неплохо выросли:
Россети Волга +99%.Россети Центр + 110%.
Россети Ц и П +61%.Россети МР +32%.

💡Возможные дивиденды по итогам 2023 года ( мои расчеты):
Россети Волга +12,9%. (5)Россети Центр + 16,4%. (14,3)
Россети Ц и П +18,8%. (14,9)Россети МР +20,7%. (16)

( Читать дальше )

​💡Совет директоров НОВАБЕВ ГРУПП рекомендовал дивиденды в размере 225 рублей на акцию. Дивдоходность около 4%.

В 2023 году уже компания заплатила 455 рублей. Прибыль на акцию за 23 год – 506 рублей.
Платить больше 100 процентов от ЧП как мне кажется не имеет большого смысла. Но в компании считают по другому).
В 2022 и 2023 годах они уже так делали.

💡Отчет за 23 год вроде и неплохой, но прибыль стагнирует. Чистая прибыль NovaBev по МСФО за 2023 год составила ₽8,06 млрд, что на 4,5% ниже по сравнению с ₽8,44 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 20,1% до ₽116,89 млрд против ₽97,32 млрд годом ранее.Общие отгрузки по результатам года составили 16,6 млн декалитров, увеличившись на 1% по сравнению с прошлым годом.

Отгрузки собственной продукции сократились на 4% до 13,3 млн декалитров. Продажи партнерских импортных брендов увеличились на 23%. Количество магазинов «ВинЛаб» за год увеличилось на 306 и превысило 1650 торговых точек, а объем продаж вырос на 35%. Винлаб радует.

Если сравнивать с другими компаниями из потребительского сектора, то можно отметить, что есть компании, которые стоят дешевле ( Русагро, Черкизово, Детский мир).

( Читать дальше )

​💡 Татнефть опубликовала финансовые результаты по МСФО за 2023 год. Чистая прибыль выросла на 1,2% до ₽287,92 млрд, а выручка — на 11,3%, достигнув ₽1,59 трлн.
По РСБУ: чистая прибыль сократилась на 1,6%, составив ₽238,11 млрд, при росте выручки на 2,6% до ₽1,31 трлн.
Дивидендная политика: не менее 50% чистой прибыли, по РСБУ или МСФО ( какая больше).

За 23 год компания Татнефть уже выплачивала промежуточные дивиденды — 27,54 и 35,17 рублей. Всего — 62,71 р.
Всего акций — 2326 млн шт, это если учитывать обычные и прив. акции.
Чистая прибыль на акцию — 123,7 р.
Уже заплатили больше половины от чистой прибыли, можно дальше не платить)
Размер финальных дивидендов находится полностью на усмотрении совета директоров. 🤷‍♂️

Но есть прогнозы, что могут и заплатить:
Аналитики «Синары»: дивиденды могут составить — ₽23,9 на акцию (дивдоходность в 3,2%).
Аналитики «Тинькофф Инвестиций» так же считают, что выплаты могут быть выше 50 процентов от ЧП.
На сайте Доход.ру есть информация, что ближайшие дивиденды могут составить 28,5 рублей или 3,8 процента див доходности.

( Читать дальше )

💡Выручка «Новабев Групп» в 2023 году выросла на 20% до 116,88 млрд рублей
— Чистая прибыль сократилась на 4,7% до 8 млрд рублей. Падение прибыли расстроило рынок.
18 марта совет директоров компании решит по дивидендам. $BELU

💡Поставки российского газа по «Турецкому потоку» в сторону Евросоюза обновили рекорд.
Поставки за десятую неделю года поставили исторический рекорд — 321 млн куб. м. Также это лучший результат за неделю для первого квартала за все время поставок по данному маршруту, следует из данных Bruegel.
Рост поставок газа европейским компаниями по турецкому и украинскому маршрутам в 1 квартале вырос на 43% по сравнению с объёмами поставок год назад.
$GAZP

🍎Дефицит бензина?
Всё дело в недавней атаке БПЛА на Рязанский НПЗ и Нижегородские НПЗ. Были повреждены 2 установки, обеспечивающие 70% мощности завода. На рязанский завод приходится 6% производства отечественного бензина и 4% — дизеля.
Пока что неизвестно, сколько времени может занять восстановление установок. Суммарно две атаки могут оказать значительное негативное влияние на поставки бензина на внутреннем рынке РФ. $LKOH

​💡Если вы адепт стратегии «купи и держи», то в идеале – никогда. Тем более если вы считаете, что ваш актив по всем параметрам «хорош».
Например: платит дивиденды, демонстрирует хорошие отчеты, растет в цене и т.д.

🍏Стоит ли продавать Северсталь сейчас?
Думаю что нет, во всяком случае я продавать не буду. Компания заплатит в июне дивиденды, около 11 процентов. У меня средняя цена покупки на ИИС и основном счете 1100-1300 рублей. Див доходность 14-17 процентов. Не понимаю зачем продавать такой актив…
При этом компания демонстрирует восстановление выручки и прибыли. Цена акций растет.
Долг отрицательный, рентабельность на уровне. Если компания заработает 200 млрд рублей чистой прибыли ( или даже больше) в этом году, то это возможные дивиденды в районе 200-230 рублей на акцию. Цифры вполне реальные.
Некоторые аналитики прогнозируют выплаты в 24 году в районе 368 рублей или 21 процента ( это учитывая дивиденды в июне 2024 года). А если вы покупали данные бумаги в 2022-2023 годах за 600-800-1000 рублей, то ваша див доходность может колебаться от 61 до 36 процентов. Причем скорее всего компания и дальше будет платить дивиденды. За всю историю компания не платила дивиденды только в 2009 и 2022-23 годах по понятным причинам.

( Читать дальше )

🍎 МТС-банк готовится к IPO.

На внеочередном собрании акционеров банка было принято решение провести IPO на MOEX, пишет «Ъ». Ранее совет директоров решил провести допэмиссию 7,19 млн акций на сумму 3,6 млрд рублей.
Отчет МТС-банка за прошлый год:
Выручка по МСФО выросла на 46%, а чистая прибыль — почти в 3,8 раз. При этом кол-во клиентов выросло на 8%, что указывает на существенный рост дохода на одного клиента. МТС-банк занимает 24-место по объёму активов в РФ. $MTSS #ipo
В феврале агентство Reuters сообщало, что МТС-банк может провести IPO в «весеннее окно». И исходя из решений акционеров и СД листинг и правда успеют провести уже весной.

🍎 ЦБ РФ ожидает пик инфляции во втором квартале 2024 года.
Умеренно жесткая денежно-кредитная политика окажет стабилизирующее воздействие на динамику рубля, — ЦБ.
Также Банк России прогнозирует рост по рынку ипотеки на 7-12% по итогам года.

💡Инвестиции россиян на бирже по итогам 2023 года превысили 9,2 трлн рублей. Объём средств на брокерских счетах россиян за прошлый год вырос на 53%. Из этой суммы около ₽8,4 трлн пришлось на ценные бумаги и ₽0,6 трлн — на денежные средства в рублях и иностранной валюте. По больше части рост произошёл из-за переоценки и новых вложений, нацеленных на дивидендные выплаты компаний. $TMOS $MOEX

( Читать дальше )