Диверсификация — одна из основ инвестирования.

Считается, что она помогает:

• Снизить риски.

• Обеспечить стабильность дохода.

• Увеличить вероятность прибыли.

• Защититься от непредсказуемых ситуаций.

Она разделяется на:

1. По активам (акции, облигации, недвижимость, сырьевые активы, криптовалюты и т.д.)

2. По отраслям

3. По регионам

4. По валютам

5. По стратегиям

Личный взгляд

Хотя диверсификация часто рассматривается как универсальное решение, я считаю, что её роль переоценена.

Да, вкладывать весь капитал в один актив рискованно, но ставить балансировку портфеля выше анализа доходности и риска актива — ошибка.

Например, не покупать акции, потому что «нужно докупить облигаций для баланса», на мой взгляд, неверно.

Для меня важнее доходность актива и осознание связанных с ним рисков.

Диверсификация не устраняет риски, а лишь делает их более определёнными.

Пример: покупая индекс МосБиржи, вы принимаете на себя риски всех компаний, входящих в индекс, и получаете средний результат. Если же вы инвестируете в одну, но хорошо изученную компанию (например, Сбер), вы принимаете на себя только её риски. Если вы готовы к этому, то почему бы и нет?