Я давно собирался описать этот «увлекательный» опыт майнинга с компанией Promminer, и вот, наконец, дошли руки. С момента нашего сотрудничества прошло уже прилично времени, но, как говорится, лучше поздно, чем никогда.

Тем более, не думаю, что у них что-то изменилось — ведь для этого нужно хотя бы признать, что изменения необходимы, а это явно не их случай.

Чтобы не затягивать, пост будет разбит на главы — в конце каждой я поделюсь своими выводами, а в финале будет общий итог.

10 апреля 2023 г. — заказал у Promminer ASIC Bitmain Antminer S19J PRO 104 TH/s за 170 000 рублей.
Май 2023 г. — оборудование прибыло к ним, заключили договор на размещение по цене 4,3 руб. за 1 кВт.
Разгон до 120 TH/s обсуждался заранее.
Итог: асик действительно выдаёт (на +15%) итого 120 TH/s, но выросло потребление на 17%. Фактически чистый маркетинговый ход.

Мои мысли:

Компания считается одной из лучших в РФ, выглядит официально и надёжно. Хотелось сделать всё максимально безопасно и качественно, поэтому я был готов переплатить за сервис. Но, как оказалось, внешняя картинка не всегда отражает реальность…

Предвыборные обещания Трампа по крипте:

— Смягчение регулирования. Он критиковал жесткую политику SEC и обещал упростить регулирование криптовалют. Обещал уволить Гари Генслера.

— Государственный крипторезерв. Выступал за создание запаса в биткоинах, чтобы США укрепили свои позиции в индустрии. Сейчас у американского правительства уже почти 200 000 BTC.

— США — криптостолица мира. Говорил, что страна должна стать мировым центром цифровых активов, создавая условия для роста индустрии.

— Запрет цифрового доллара (CBDC). Трамп считает его угрозой финансовой системе и инструментом тотального контроля.

Что уже произошло:

— Комиссия по ценным бумагам и биржам отменила запрет на хранение криптовалют в банках. Теперь финансовые учреждения могут предлагать кастодиальные услуги и, возможно, в будущем выдавать кредиты под залог цифровых активов.

— Джером Пауэлл уже подтвердил:

• Банки могут продолжать работать с криптоиндустрией при эффективном управлении рисками.

По данным BlackRock, всего за 12 лет число пользователей цифровых активов достигло невероятных 300 миллионов. Для сравнения, мобильные телефоны преодолели эту отметку за 21 год, а интернет — за 15.

Почему же биткоин и другие криптовалюты так стремительно распространились? Эксперты выделяют три ключевых фактора:

Цифровое поколение: Молодёжь, выросшая в эпоху технологий, активно внедряет криптовалюты.

Глобальные вызовы: Риски инфляции, финансовая нестабильность и политические разногласия лишь усиливают интерес к биткоину как к децентрализованному активу.

Будущее финансов: Цифровизация экономики и развитие инфраструктуры криптовалют открывают новые горизонты.

На конец 2024 года количество пользователей криптовалют в мире варьируется от 420 до 617 миллионов, с активными участниками в диапазоне от 30 до 60 миллионов (максимум 1% населения)!

Но задумайтесь: с учётом того, что доступ к интернету и телефонам имеют примерно 60-80% населения, какие же будут цены на биткоин, если хотя бы 10% станут активными пользователями?

Обзор CEX по итогам 2024 года

После ухода Binance с российского рынка на арене централизованных бирж (CEX) образовался вакуум, который, судя по всему, успешно заполнила Bybit.

Однако у многих до сих пор остаются вопросы — действительно ли Bybit является достойной альтернативой и способна конкурировать с Binance?

Чтобы развеять сомнения и помочь с выбором биржи, подготовил обзор крупнейших криптобирж за 2024 год, основываясь на ключевых показателях и динамике рынка.

За последний год объем спотовых торгов на крупнейших централизованных биржах (CEX) вырос на 139%, достигнув 18,318 трлн долларов по сравнению с 7,679 трлн долларов в 2023 году.

Этот рост позволил платформе Bybit существенно укрепить свои позиции — объем ее спотовых торгов увеличился на 392,2%, достигнув 1,725 трлн долларов, что позволило бирже подняться с шестого на второе место по этому показателю. Также впечатляющий рост показала Cryptocom, нарастив объемы на 959,7%.

Согласно данным CryptoQuant, более 75% всего спотового рынка приходится на 6 крупнейших бирж: Binance, Bybit, Cryptocom, Upbit, OKX и Coinbase. Несмотря на лидерство Binance, ее доля на спотовом рынке снизилась с 49% до 39%, что свидетельствует о растущей конкуренции.

Когда мы вспоминаем о великих изобретениях прошлого, таких как электричество или двигатель внутреннего сгорания, мы ценим их роль в трансформации нашего мира.

Эти технологии не только сделали жизнь более комфортной, но и стали основой для несчетного множества новых изобретений и инноваций.

Чтобы оценить их влияние, понадобились десятилетия, и даже сегодня они продолжают развиваться. В этом контексте можно провести параллель с более современным достижением — изобретением технологии блокчейн и биткоина.

Биткоин был создан в 2009 году анонимным разработчиком или группой разработчиков под псевдонимом Сатоши Накамото. С тех пор прошло чуть более 15 лет, однако влияние этой технологии уже ощутимо повсеместно. Блокчейн, как основная платформа для биткоина, изменил все понимание финансовой системы, безопасности данных и децентрализации.

Как изменился мир с появлением биткоина?

1. Финансовые инновации: Биткоин бросил вызов традиционной банковской системе, предложив равенство в доступе к финансовым услугам без посредников. Благодаря биткоину и другим криптовалютам, финансовые транзакции стали быстрее, дешевле и доступнее для миллионов людей по всему миру.

До сих пор существует мнение, что биткоин может в какой-то момент «рухнуть» и перестать существовать. Иногда можно даже услышать, что это некая новая пирамида.

На волне таких разговоров был создан специальный сайт, который собирает все крупные статьи и прогнозы о скором крахе биткоина.

На данный момент на этом сайте собрано уже 477 подобных публикаций! Причём среди авторов прогнозов не только блогеры или неизвестные аналитики, но и солидные издания, такие как WSJ, Washington Post, Forbes, Bloomberg, Financial Times, Wired, Gizmodo и Business Insider.

Всегда найдутся люди, которые будут ждать краха биткоина. Это нормально — иметь своё мнение. Но лично мне такие ожидания напоминают разговоры о падении доллара. Если помните, ещё в 1970-х на нашем телевидении прогнозировали крах американской валюты. Эти прогнозы продолжаются и по сей день.

Крах биткоина? Возможно ли это?

На мой взгляд, вероятность такого развития событий крайне мала. Глобальные технологические изобретения, которые кардинально меняют мир, появляются нечасто. И блокчейн, лежащий в основе биткоина, — одно из таких изобретений.

Недавно мы обсуждали инициативу США по созданию Национального биткоин-резерва, и вот уже в России предлагают формировать стратегический запас BTC. Вопрос не в том, «если», а в том, «когда» это станет нормой для крупных экономик.

Что говорят лидеры финансового мира?

• Томас Петерффи (Interactive Brokers): 2–3% чистых активов стоит выделить на биткоин.

• BlackRock: рекомендует клиентам держать в BTC 1–2% портфеля.

• MicroStrategy, неофициально известная как «биткоин-фонд с кредитным плечом», вошла в индекс NASDAQ 100. Скорее всего, она скоро станет частью S&P500.

Мое мнение:

После инициативы США подобные шаги со стороны Китая, ЕС, Великобритании и других стран кажутся неизбежными.

Возможно, мы увидим настоящую «гонку за биткоином», в которой каждое государство будет стремиться получить свою долю.

Что делать простому инвестору?

Покупать и хранить.

Основные посты на тему финансов и «Свободы в целом» в моем телеграмм канале

20 апреля я ради эксперимента закинул $81 в спотового грид-бота на бирже Bybit, о чём писал отдельный пост.

Через два месяца результатов практически не было, и это тоже отмечалось в постах.

Прошло почти 8 месяцев — пора подводить итоги:

•Фактически на счёте: $115

•Цена AVAX на момент запуска: $36

•Текущая цена AVAX: $50 (уже неделю как вышла из диапазона)

•Количество сделок: 379

•Чистая прибыль: +$34

•Текущая доходность: 41% (в абсолютных значениях 64%)

•Доходность самого AVAX за этот период: 36%

Выводы

1. Сравнение с покупкой на споте

Торговля на споте кажется гораздо спокойнее, чем работа с фьючерсами. Однако основной риск грид-ботов похож на работу с пулами ликвидности в DeFi: при выходе цены из диапазона вы можете остаться только с одним активом.

— Если торговать, например, парой BTC/USDC и цена выйдет по верхней границе, вы останетесь с USDC, упуская дальнейший рост BTC.

— Если цена пробьёт нижнюю границу, вы останетесь с BTC, рискуя уйти в глубокую просадку. Что в принципе не страшно, если все равно стараешься холдить BTC.

14 мая я решил попробовать новый инструмент и открыл пару стейблкоинов DAI.e – USDC на Trader Joe, о чём писал в первом посте.

Прошло почти 7 месяцев, и вот результат: изначальные 300 USDT превратились в 320 DAI.e. Это соответствует 6,6% доходности или около 11% годовых в долларах.

Что важно:

• Всё это время я ничего не делал: не заходил на платформу, не управлял позицией. Даже эти результаты проверял через DeBank.

• Видно, что установленный диапазон был далеко не идеальным — меня полностью перелило в один актив. Однако даже без какого-либо менеджмента позиции доходность вышла вполне достойной.

Мои выводы:

Инструмент интересен для вложений в долларах с минимальными рисками. Конечно, лучше периодически отслеживать позицию — возможно, часть перельется обратно в USDC. Но менять диапазоны ради пары дополнительных долларов пока не планирую. Для меня этот процесс больше эксперимент: изучить все тонкости работы с небольшими суммами, чтобы позже можно было увеличить обороты.

31 марта 2024 года я подписался на копитрейдинг у INVESTCOIN AI. За это время результаты были разными, но финальный итог: почти +30% (или около 50% годовых).

Это принесло мне 148 USDT прибыли.

Интересно, что стратегия трейдера предполагает периоды без сделок, и были времена, когда ничего не происходило. В какой-то момент я даже забыл о своем аккаунте и не отслеживал позицию. Этот формат оказался для меня наиболее подходящим: один раз сделал выбор инструмента, опираясь на свои цели, риски и убеждения, и просто забыл о нем.

Сейчас я вывожу эти 148$, а подписку на трейдера оставляю в размере 500$.